مبادرة إعلامية تجمع بين الحاجة إلى المزيد من الحماية والأمن لمصلحة جميع المواطنين. أبي تعزز مبادرة توعية لأذكر القواعد الرئيسية لاستخدام النقد والشيكات والكتيبات حامل الواردة في المرسوم التشريعي ن. شنومكس من شنومكس الذي ينظم التشريع للوقاية من ظواهر غسل الأموال الناجمة عن الأنشطة الإجرامية وتمويل الإرهاب تحديثها مع المرسوم التشريعي شنومكس من شنومكس. وذلك في أعقاب ما تم القيام به بالفعل بمناسبة التغييرات التي أدخلت في ذلك الوقت بموجب المرسوم التشريعي رقم. شنومكس من شنومكس على عدم نقل الشيكات.
الأشياء شنومك لمعرفة واحترس من:
1. يحظر النقل بين الأفراد، دون استخدام الأطراف المرخصة (مثل المصارف)، والنقدية والأوراق المالية الحاملة (على سبيل المثال الشيكات دون بيان المستفيد) بمبلغ يساوي أو أكبر من اليورو شنومكس؛
2. يجب أن تحمل الشيكات المصرفية أو أمين الصندوق أو البريد بمبلغ يساوي أو يزيد عن 1.000 يورو - بالإضافة إلى تاريخ ومكان الإصدار والمبلغ والتوقيع - إشارة إلى المستفيد وشرط "غير قابل للتحويل". لذا كن حذرًا إذا كنت تستخدم نموذج شيك قمت بتحصيله من البنك لفترة طويلة وتأكد من وضع علامة "غير قابل للتحويل" على الشيك. إذا كانت الصياغة غير موجودة على الشيك ، فتذكر أن تلصقه بمبالغ تساوي أو تزيد عن 1.000 يورو ؛
3. تقوم المصارف، في ضوء أحكام القانون، بتسليم الشيكات تلقائيا إلى العملاء بصياغة غير مطبوعة مسبقا؛
4. أولئك الذين يرغبون في استخدام الشيكات في شكل حر، لمبالغ أقل من اليورو شنومكس، يمكن القيام بذلك عن طريق تقديم طلب خطي إلى البنك الخاص بهم؛
5. بالنسبة لكل شيك صادر أو يصدر في شكل حر، أي بدون كلمة "غير قابلة للتحويل"، يقتضي القانون دفع مقدم الطلب رسوما من رسوم شنومكس التي يدفعها البنك للدولة؛
6. يحظر فتح حسابات أو حسابات ادخار دون الكشف عن هويتها أو مع رأس وهمية، كما يحظر استخدامها حتى وإن كانت مفتوحة في بلد أجنبي؛ لا يمكن إصدار دفاتر الإيداع أو البنك أو البريد إلا في شكل مسجل، أي مسجل لشخص أو أكثر من الأشخاص المحددين؛
7. بالنسبة لأولئك الذين لا يزالون يحملون دفاتر حسابات لحاملهم ، هناك نافذة زمنية لاستردادهم تنتهي في 31 ديسمبر 2018 ، ولا يزال نقلهم محظورًا ؛
8. في حالة انتهاك حدود النقد والشيكات (مثل عدم الإشارة إلى شرط "غير قابل للتحويل") تختلف العقوبة من شنومكس إلى اليورو شنومكس؛
9. لنقل الكتيبات إلى حامل قد تختلف العقوبة من شنومكس إلى اليورو شنومكس. وتنطبق نفس العقوبة في حالة عدم إطفاء دفاتر الحامل الحالية بحلول نهاية شنومكس شنومكس ديسمبر؛
10 من أجل استخدام، بأي شكل من الأشكال، للحسابات أو الكتيبات المجهولة أو مع رأس وهمية، والعقوبة هي في النسبة المئوية، ويختلف من شنومكس إلى شنومكس٪ من الرصيد.
