الاستثمار في الاستدامة وبالتالي المساهمة في تنمية محترمة بشكل متزايد للأشخاص والأماكن التي نعيش فيها. استنادًا إلى الأحكام الجديدة التي دمجت MiFID 2 ، أي التشريع الذي يحكم خدمات الاستثمار التي يقدمها الوسطاء ، بما في ذلك البنوك ، يمكن للعملاء الإشارة إلى `` تفضيلات الاستدامة '' الخاصة بهم ، وبالتالي ، ما إذا كان لديهم وإلى أي مدى أهداف الاستثمار المستدام ، بالإضافة إلى الأهداف المالية. بهذه الطريقة ، يمكن للمستشارين صياغة المقترحات والمساعدة في تخطيط الاستثمارات التي تأخذ في الاعتبار أيضًا أي مؤشرات تهتم بالتنمية المستدامة للبيئة والتوازن الاجتماعي وإدارة الأعمال. ويصبح من الأسهل على العملاء اختيار توجيه مدخراتهم نحو الأنشطة المستدامة. تم تخصيص مخطط المعلومات الرسومي الجديد للجمعية المصرفية الإيطالية (ABI) لاستبيان التوصيف MiFID 2 المدمج مع "تفضيلات الاستدامة" ، والذي تم إنشاؤه بالتعاون مع البنوك وجمعيات المستهلكين التي تشارك في مشروع الشفافية البسيطة.
إن المبادرة التي توفر ، من بين أمور أخرى ، لنشر المعلومات والأدوات التعليمية حول الموضوعات التي تهم العملاء ، لتسهيل استخدام المعلومات المصرفية والمالية ، يتم إثراءها بأداة جديدة لدعم المواطنين. تم تطوير مخطط المعلومات الرسومي بقصد دعم العملاء في فهم هذه الفرصة المهمة التي تهدف إلى فهم ما إذا كان العميل مهتمًا بهذا النوع من الاستثمار وجمع أي معلومات إضافية ، للترويج للخدمات المالية بهدف الاستدامة ، وأكثر من ذلك حان الوقت لزيادة معرفة وثقافة المواطنين فيما يتعلق بالاستثمارات ذات خصائص الاستدامة.
مخطط المعلومات البياني بتنسيق رقمي ومتوفر عبر الإنترنت على موقع Abi على الصفحة المخصصة (هذا هو الرابط). لنشرها على نطاق أوسع ، هذه المعلومات والأداة التعليمية الجديدة التي تستهدف العملاء متاحة للبنوك وجمعيات المستهلكين التي تعاونت في المبادرة (ACU ، Adiconsum ، Adoc ، Altroconsumo ، Assoutenti ، Casa del Consumatore ، Centro Tutela Consumatori Users ، Cittadinanzattiva ، Codacons ، Confconsumatori ، Federconsumatori ، Lega Consumatori ، Movimento Consumatori ، Movimento Difesa del Cittadino ، U.Di.Con ، UNC).
فيما يلي ، باختصار ، المحتويات الرئيسية للإنفوجرافيك:
ما هو استبيان التنميط MiFID2 وما الغرض منه؟
هذه مجموعة من الأسئلة التي يجب على البنك طرحها على العميل - كما هو مطلوب في توجيه MIFID 2 - للتعرف على خبرته وخبرته المالية ، وأهدافه الاستثمارية ووضعه المالي: جميع المعلومات اللازمة لتحديد الأدوات المالية الأنسب لاحتياجات العميل.
ما الذي تغير في استبيان التنميط؟
تم دمج الاستبيان مع سلسلة من الأسئلة حول التفضيلات المحتملة للعميل تجاه الاستثمارات في الأنشطة التي تهتم بالتنمية المستدامة ، من أجل فهم أيضًا إلى أي مدى ينوي القيام بهذه الاستثمارات.
ما هي الجوانب المتعلقة بتفضيلات الاستدامة؟
تتعلق تفضيلات الاستدامة باهتمام العميل بدمج الأهداف المالية (مثل ، على سبيل المثال ، حماية رأس المال المستثمر ، والبحث عن عائد أعلى أو أقل ، ومدة استثماراتهم) مع أهداف الاستثمار المرتبطة باستدامة البيئة ، والتوازنات الاجتماعية والممارسات الجيدة في حوكمة الشركات.
متى سيتم طرح الأسئلة الجديدة حول تفضيلات الاستدامة على العميل؟
وجد العملاء الذين لجأوا إلى أحد البنوك لأول مرة لإجراء استثمارات بدءًا من 2 أغسطس 2022 بالفعل الأسئلة الجديدة حول تفضيلات الاستدامة في الاستبيان. يمكن لأولئك الذين لديهم استثمارات جارية مع بنكهم اعتبارًا من 2 أغسطس 2022 الرد على الأسئلة الجديدة وفقًا للمواعيد النهائية المحددة من قبل البنك الفردي أو حتى قبل ذلك عندما يرغبون.
هل من السهل الإجابة على الأسئلة الجديدة في الاستبيان؟
تسعى البنوك باستمرار إلى تبسيط الأسئلة حول تفضيلات الاستدامة للعملاء وجعلها مفهومة بشكل متزايد. على أي حال ، فإن موظفي البنك متاحون دائمًا لتقديم أي توضيحات.