Prva grupa italijanskih banaka započela je operativno testiranje blockchaina. Uskoro, nakon početne faze testiranja, eksperimentisanje će biti prošireno na veći broj banaka.
Abi Lab, tehnološka laboratorija koju promovira Italijansko bankarsko udruženje, i banke koje učestvuju u projektu posvećene su primjeni blockchaina na međubankarske procese, s ciljem postizanja prednosti koje proizlaze iz transparentnosti i vidljivosti informacija, od veće brzine. izvršenje operacija i mogućnost provođenja provjera i razmjena direktno na aplikaciji.
Blockchain je tehnologija koja omogućava kreiranje i upravljanje velikom distribuiranom bazom podataka za upravljanje transakcijama koje se mogu dijeliti između više ljudi čvorova mreže. Drugim riječima, to je baza podataka u kojoj se podaci ne pohranjuju na jednom računalu, već na više strojeva povezanih međusobno, koji se nazivaju čvorovi. Bez oslanjanja na jedan centralni entitet, ova nova paradigma distribuiranih baza podataka - Distributed Ledger Technology (DLT) - menja način razmišljanja i dizajniranja metoda odnosa i razmene vrednosti između aktera koji učestvuju.
Područje primjene je međubankarska provjera, kojom se provjerava korespondencija aktivnosti koje uključuju dvije različite banke, na primjer operacije koje se obavljaju između dva klijenta dvije institucije. Konkretno, projekat je verificirao na koji način primjena DLT tehnologija doprinosi poboljšanju nekih specifičnih aspekata tekućeg poslovanja, što može uzrokovati neusklađenosti koje banke teško mogu upravljati. Ovo uključuje vrijeme potrebno da se identifikuju neusklađene transakcije između dvije banke; nedostatak standardiziranog procesa i jedinstvenog komunikacijskog protokola; ograničena vidljivost transakcija između strana. Pametni ugovori su takođe još jedna novina u ovoj panorami: oni su softverske komponente koje sadrže pravila izvršenja, koja regulišu prenos vrednosti.
Projekat koji primjenjuje paradigmu zasnovanu na DLT distribuiranim bazama podataka na međubankarski proces stoga ulazi u svoju najnapredniju operativnu fazu. Banke prednjače na novim terenima. Radna grupa, koju čine banke učesnice, a koju vodi Abi Lab, odabrala je "Corda" kao DLT tehnologiju koju je razvio R3 i, uz saradnju Ntt Data za razvoj aplikacija i Sia kao dobavljača infrastrukture čvorova, definisala novi proces otkucaja. Novi proces predviđa dostupnost bilateralnih kanala putem kojih ugovorne strane mogu međusobno razmjenjivati informacije uz poštovanje povjerljivosti. Kroz korištenje DLT platforme i implementaciju pametnih ugovora, također će biti moguće automatski uskladiti bankarske transakcije, pojednostavljujući i ubrzavajući proces usklađivanja.
Pilot faza, koja je započela u decembru, ima za cilj uspostaviti osnovu za naknadne sinergijske implementacije DLT tehnologija, proširujući njihovu primjenu na nova i različita područja i procese zahvaljujući boljem poznavanju ovih inovativnih alata, koje nesumnjivo favoriziraju projekti poput ovog koji potencijalno uključuju ceo bankarski sektor. Sve ovo, što je izraz fintech-a, revolucionira bankarski svijet eksperimentima u rasponu od digitalnog identiteta, preko upravljanja tenderima, do platformi za donacije i međunarodnih plaćanja.
Pokretanje ovog prvog blockchain eksperimenta uključuje 14 subjekata iz bankarskog svijeta: Banca Mediolanum, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Sella, BNL – Gruppo BNP Paribas, Banca Popolare di Sondrio, Banco BPM, CheBanca! – Mediobanca Group, Credito Emiliano, Crédit Agricole, Credito Valtellinese, Iccrea Banca, Intesa Sanpaolo, Nexi Banca, Ubi.