Više od 95 profesionalnih prevaranata i članova kriminalnih udruženja koja posluju na internetu, osumnjičenih za lažne aktivnosti na mreži, uhapšeno je tokom “e-Commerce Action 2018” (operativnog događaja za borbu protiv prevara u elektronskoj trgovini), zajedničke operacije kontrasta koju podržava 28 zemalja od 4. do 15. juna 2018.
Glavni cilj je bio borba protiv online prevara, kroz koordiniranu akciju sprovođenja unutar i izvan Evropske unije (EU), nakon čega je uslijedila široka kampanja podizanja svijesti.
Ova akcija također označava početak daljih istraga, a dalja hapšenja se očekuju i zakazana su za naredne mjesece. Osobe koje su uhapšene tokom operacije odgovorne su za preko 20.000 lažnih transakcija sa kompromitovanim kreditnim karticama, čija je vrijednost procijenjena na preko 8 miliona eura. Akciju je koordinirao Evropski centar za sajber kriminal (EC3 European Cyber Crime Center) u sjedištu Europola u Hagu, koji je ostvario direktnu saradnju sa e-commerce trgovinama, trgovcima, logističkim kompanijama, bankama i procesorima platnih kartica. Europol je također podržao nacionalne vlasti pružajući analitičke usluge za njihove istrage. Akcija e-trgovine se bori protiv takozvane prijevare „CNP Card not Present“, s ciljem stvaranja sigurnijeg internetskog okruženja za korisnike širom svijeta, kroz razmjenu informacija i razvoj iskustva između evropskih policijskih snaga i privatnog sektora.
Ove godine se gotovo 200 privatnih partnera pridružilo provođenju zakona u akciji.
Nakon višemjesečne pripreme, agencije su izvršile pretrese kuća, hapšenja, intervjue, oduzimanje lažno kupljene robe, poput mobilnih telefona ili skupe odjeće, finansijskih instrumenata itd. Prikupljeni su dokazi koji potkrepljuju slučajeve u krivičnim postupcima protiv osumnjičenih. Međunarodni krugovi kreditnih kartica podržali su istrage, također su uspjeli pružiti informacije u realnom vremenu o lažnim transakcijama koje potiču iz inostranstva. U stvari, često, prilikom lažne kupovine u EU, broj kartice dolazi s drugog kontinenta i obrnuto.
Obavještajne aktivnosti su bile veoma složene i detaljne zbog veličine fenomena i međunarodne uključenosti u ovu vrstu kriminala. Pojavila se i umiješanost organizovanih kriminalnih grupa. Postoje jasni znakovi profesionalizma i veze s drugim oblicima kriminala kao što su krađa identiteta, napadi zlonamjernog softvera, kreiranje kloniranih web stranica i korištenje platformi društvenih medija za vršenje prijevara.
Trenutno se oko 80% prevara s platnim karticama odvija na internetu. Društveni mediji se koriste za kreiranje prodajnih profila (trgovina), reklamiranje svega, uglavnom u pola cijene ili po vrlo povoljnim cijenama, za krađu finansijskih podataka nesuđenih žrtava. Prevaranti tada kupuju – često veoma skupe – sa ovim podacima. Drugi sistem je kupovina osjetljivih podataka o platnim karticama, direktno na "darkwebu", prethodno ukradenih možda putem napada na baze podataka putem malvera ili phishinga. Kada izvrše ove operacije i budu namamljene, žrtve uglavnom možda neće odmah shvatiti da su podaci o njihovim karticama došli u posjed kriminalaca, da bi se zatim preprodali na mreži u za to određenim prostorima.
Na kraju, pored kupaca koji uoče štetu tek kada roba ne stigne na odredište ili kada se naplati naknada, gubitke od ove kriminalne aktivnosti, koja širom sveta dostiže milijarde evra, trpe i banke i trgovci. , tokom godine.
Razvoj e-commerce Action 2018 u Italiji
Angažman Državne policije bio je na najvišem nivou, zbog velikog uticaja koji je imala u akciji, koja se kroz Specijalizaciju poštanske i komunikacijske policije istakla na međunarodnom nivou po odličnim rezultatima koji su omogućili da bude prijavljena sudskom vlasti 35 osumnjičenih od kojih je 11 podvrgnuto mjerama opreza ograničavanja lične slobode.
Specijalnost je bila angažovana na cijeloj teritoriji države kojom je koordinirala Služba poštanske i komunikacijske policije kao referentna tačka i koordinacija međunarodnog djelovanja.
Crno tržište omogućava kriminalcima da dođu do dokumenata i platnih instrumenata ukradenih od nesvjesnih korisnika interneta. Samo aktivna sinergijska akcija između svih uprava poštanske policije koja se provodi preko Službe poštanske policije omogućila je postizanje značajnih rezultata.
Među brojnim operativnim aktivnostima, posebno koje je za ovu priliku realizovao Specijalitet, izdvajaju se dvije operacije koje su omogućile razbijanje dva različita kriminalna udruženja koja se bave prevarama u vezi s lažnom prodajom predmeta putem internetskih oglasa i u kupovini putem interneta putem kloniranih kreditne kartice.
• Posebno, istražitelji Poštanske policije Veneto, Friuli Venezia Giulia i Emilia Romagna, koje koordinira Odsjek. Finansijski sajber kriminal poštanske i komunikacijske policijske službe uspio je identificirati i razbiti zločinačko udruženje sastavljeno uglavnom od državljana Nigerije. Gomila dragulja i odeće visoke mode u vrednosti od više hiljada evra - kupljenih putem interneta i napravljenih pomoću kodova kreditnih kartica ukradenih od stranih državljana - je ono što je ciljala kriminalna organizacija, uglavnom sastavljena od državljana Nigerije koji žive u provinciji Ređo Emilija. , prije nego što je državna policija stala na kraj zločinačkom planu.
Operacija je proizašla iz niza prijava koje je poštanska policija primila od poznatih kompanija za nakit i odjeću koje su postale sumnjičave prema brojnim narudžbama koje su na njihovu stranicu stizale od nevjerovatnih stranih kupaca koji su tražili robu u Italiji.
Dubinska tradicionalna i tehnička istraživanja, koja su imala za cilj da razotkriju složene sisteme anonimizacije koji se koriste za navigaciju, omogućila su identifikaciju svih članova kriminalnog udruženja kroz uhođenje i uhođenje, što je omogućilo da se utvrdi da su transakcije izvršene putem priključak iz kuće koja se nalazi u pokrajini Reggio Emilia.
Istovremeno, istrage o kreditnim karticama, izdatim i kloniranim u stranim zemljama i po svoj prilici kupljenim na crnom tržištu, omogućile su da se utvrdi da se bankarske institucije koje podržavaju kreditne kartice, zapravo, nalaze čak između Ostrva Fidži i Turske.
Istražitelji prerušeni u dostavljače poznatog kurira izvršili su "kontrolisane isporuke" što im je omogućilo da identifikuju terminal organizacije gdje je roba sletjela. Isporuke su bile posebno otežane zbog ekološkog konteksta u kojem su se morale odvijati zbog prisustva "stražara" i "polova". U ovoj vrsti kriminala, kriminalni radnici, s obzirom na ogromnu vrijednost robe, i sami su pod kontrolom drugih sljedbenika, na taj način postoji stalna i stalna kontrola između onih koji rukuju paketima, čime se osigurava da niko ne može zauzeti ukradene robe i da to stigne do čelnika organizacije očekivano.
Sve isporuke su obavljene na adresu 25-godišnjeg državljanina Nigerije, prijavljenog za prijem ukradene robe, koji je služio kao mjesto za prikupljanje i sortiranje.
Osim raznih paketa, čim su dostavljeni, operacija je omogućila povrat više hiljada eura vrijednih dragulja i odjeće visoke mode, a pronađeni su i brojni kompjuteri i informatičke medije, kao i kreditne kartice kojima su kriminalci pravili kupovine putem interneta i organizirane prevare.
• Isto tako, istražitelji Uprave poštanske policije za Abruco sproveli su složenu istražnu aktivnost koja im je omogućila da identifikuju i razbiju zločinačko udruženje posvećeno kreiranju lažnih oglasa na platformama za e-trgovinu.
Objavljivanjem na najpoznatijim pijacama fiktivnih oglasa za prodaju visokotehnoloških predmeta, notebook računara, muzičkih instrumenata i ostalog, kako bi zavarali nesvjesne korisnike mreže, prevarante kao odredišne račune, iznose plaćene na ime kupovine , IBAN-ove dopunjivih kartica, ali isporuka robe očito nije izvršena. Identifikacija "inženjera informatike" kriminalne grupe omogućila je da se, kroz forenzičku analizu uređaja oduzetih od kriminalca, identifikuju sajtovi za e-trgovinu preko kojih su se oglasi oglašavali za vršenje prevara.
Složena i pažljiva analiza telefonskog i elektronskog saobraćaja, istovremeno praćenje u realnom vremenu finansijskih tokova koje je kriminalna organizacija preusmjeravala na pripejd kreditne kartice, kao i korištenje tehničkih operacija presretanja između prolaznika i satelitskih detekcija, učinila je to moguće definirati članove zločinačkog udruženja i trenutno blokiranje novca ukradenih prijevarom, sprječavanje nezakonitog bogaćenja prevaranta, omogućavanje Državnoj policiji da ih privede pravdi.
Nadalje, akvizicijom video snimaka, kreiranih od strane sistema video nadzora koji se nalaze na bankomatima, osoblje Specijaliteta je uspjelo da identifikuje lica saradnika odgovornih za unovčavanje nezakonite zarade, a koji su imali stvarnu dostupnost dopunjive prepaid kartice. . Daljnjim praćenjem dopunjivih prepaid kartica, istražitelji su prikupili elemente za iskristalizaciju činjenica o zločinu, da bi došli do stvarnih identiteta korisnika prepaid kartica. Ukupno je zaplijenjeno 37 pripejd kartica na koje se slilo više od 210.000 eura.
prevencija
Nakon ove operativne akcije slijedi kampanja prevencije i podizanja svijesti pod nazivom #BuySafePaySafe.
Važno je istaći da postoje različita sigurnosna pravila koja se mogu poštovati kako ne biste bili žrtve prevare:
– Uverite se da je uređaj koji koristite za kupovinu na mreži ispravno konfigurisan i da je internet veza sigurna;
– korištenje kartice je siguran način plaćanja za kupovinu putem interneta, sve dok obraćate istu pažnju kao i za ostale kupovine;
Postoje jednostavni znakovi upozorenja koji vam mogu pomoći da prepoznate prevaru:
– Ako ste žrtva internet prevare, prijavite to policiji;
– Ako ste proizvod kupili kreditnom ili debitnom karticom, također to prijavite svojoj banci;
– Redovno proveravajte svoju uslugu onlajn bankarstva;
– Odmah obavijestite svoju banku ako vidite uplate ili isplate koje niste sami izvršili.
Da biste saznali više o sigurnoj kupovini na mreži, posjetite namjensku stranicu – E-trgovina: Savjeti i savjeti da ne postanete žrtva prevare.
https://www.europol.europa.eu/activities-services/public-awareness-and-prevention-guides/e-commerce-tips-and-advice-to-avoid-becoming-fraud-victim
e-commerce 2018 je operacija kreirana u okviru austrijske organizacije EMPACT Payment Card Fraud (PCF). Ovo predstavlja praktičan nastavak rada Radne grupe za e-trgovinu, mreže javno-privatnog partnerstva osnovane 2014. godine s ključnim dionicima, uključujući Merchant Risk Council (MRC), mrežu od 490 trgovaca širom svijeta.
Evropska unija je 2010. godine uspostavila četvorogodišnji ciklus politike kako bi osigurala veći kontinuitet u borbi protiv teških oblika međunarodnog i organizovanog kriminala. Vijeće EU je 2017. godine odlučilo da nastavi ciklus politike EU za period 2018-2021. Cilj mu je da se pozabavi najozbiljnijim prijetnjama koje organizirani i međunarodni kriminal predstavlja za EU. To se postiže unapređenjem i jačanjem saradnje između relevantnih službi država članica EU, institucija i agencija, kao i zemalja i organizacija koje nisu članice EU, gdje je to prikladno, uključujući i privatni sektor. Prevara platnim karticama jedan je od prioriteta ciklusa politike.