Computer Fraud
Poštanska i komunikaciona policija uvijek je bila na čelu borbe protiv „finansijskog sajber kriminala“, kriminalnog područja koje je s pojavom nove ekonomije, u sve globaliziranijem svijetu, postalo opasnije i podmuklo nego ikad. U 2013. godini, s ciljem prevencije i suzbijanja ovog kriminalnog fenomena, Policija za pošta i komunikaciju osmislila je i implementirala projekat OF2CEN (Online Fraud Cyber Center Expert Network): platforma za razmjenu informacija u realnom vremenu o lažnim transakcijama između različiti partneri koji učestvuju. Zahvaljujući ovom alatu, prošle godine (2017.) blokirane su transakcije u iznosu od oko 22 miliona eura i naplaćeno oko 900 hiljada eura.
Funkcionalnost i efektivnost italijanskog projekta, ali prije svega učestalost fenomena finansijskog kibernetičkog kriminala u međunarodnom kontekstu, učinila je primjerenim da se proširi obim saradnje, uključujući dionike na evropskom nivou i osmisli novu platformu, sličnu onoj. pripremljen 2013. godine pod nazivom EU-OF2CEN, On-line centar za prevara Evropske unije i ekspertska mreža.
Koji su glavni razlozi koji su doveli do konsolidacije planiranja na evropskom nivou?
- razmatranje da su prijevarne aktivnosti često rezultat koordinisanih aktivnosti na međunarodnom nivou i da prijetnje sve više potiču iz zemalja koje nisu mjesta porijekla žrtve zločina;
- ograničena sposobnost evropskog bankarskog sektora i agencija za provođenje zakona da dijele informacije u cilju borbe protiv sajber kriminala;
- nedostatak integrisanih podataka koji dolaze iz institucija, kako javnih tako i privatnih, i posljedično nedostatak iscrpnog mapiranja kriminalnih trendova;
- nesumnjivu relevantnost prikupljanja operativnih informacija (kao što su IBAN kodovi, IP adrese i podaci o transakcijama) i naknadne uporedne analize takvih informacija za provođenje adekvatne akcije prevencije i borbe.
Ko smo mi
EU-OF2CEN i njegova platforma za razmjenu informacija razvijeni su zahvaljujući projektu koji je osmislila Poštanska i komunikacijska policija, a financirala Evropska unija kroz ISFP program (Fond interne sigurnosti – Policija) u kojem su učestvovale organizacije privatnog sektora i predstavnici policije. Uspostavljen je projektni konzorcij koji koordinira Policija za pošta i komunikacije, kojem su se pridružile policijske snage Francuske, Mađarske i Španije, Univerzitet Modena i Reggio Emilia i Trento i važni partneri iz privatnog sektora, kao što su ABI Lab, Deloitte , Poste Italiane, SIA.
Projekat je takođe ostvario saradnju, kao savetnika, Europola – sa njegovom EC3 komponentom, za borbu protiv sajber kriminala – Evropske bankarske federacije (EBF) i bankarskih grupa UniCredit i Intesa Sanpaolo.
Projekat
EU-OF2CEN platforma, razvijena u vremenskom horizontu od 28 mjeseci, omogućava prikupljanje izvještaja u realnom vremenu koje unose banke i policijske snage koje učestvuju u radu, a koje se odnose na sumnjive finansijske transakcije, putem sigurnih komunikacijskih kanala.
Platforma stoga omogućava otkrivanje i dijeljenje, putem sistema "ranog upozorenja", izvještaja koji se odnose na moguće kriminalne aktivnosti u toku.
- Za finansijske institucije, ovo se pretvara u značajno povećanje sposobnosti procene bankarskih transakcija, za naknadnu implementaciju efikasnih akcija za sprečavanje ili obuzdavanje epizoda prevare ili pranja novca.
- Za policijske snage, zbirna analiza prikupljenih podataka omogućava provođenje strukturiranih istražnih radnji, brže djelovanje u pokušaju povrata iznosa proisteklih iz zločina i identifikaciju odgovornih strana.
Ciljevi nove platforme:
- Strateški ciljevi: stvaranje javno-privatnog partnerstva (JPP) između Europola, agencija za provođenje zakona i banaka, favorizira povećanje zajedničke svijesti o modus operandi i kriminalnim trendovima u vezi sa finansijskim sajber kriminalom, poboljšanje saradnje u preventivnim akcijama i kontrastu;
- Operativni ciljevi: razmjena informacija relevantnih podataka nam omogućava da povećamo sposobnost procjene finansijskih transakcija izvršenih korištenjem elektronskih alata, na nacionalnom i međunarodnom nivou, omogućavajući poduzimanje konkretnih i pravovremenih radnji usmjerenih na sprječavanje i borbu protiv ponavljanje pojedinačnih kriminalnih epizoda.
Zašto učestvovati u EU-OF2CEN?
Za operatere u sektoru
Međunarodna obavještajna saradnja u vezi s prijevarom i sajber napadima omogućit će sektorskim operaterima da imaju koristi od blagovremene i efikasne istražne podrške, što omogućava postepeno smanjenje finansijskih gubitaka koji nastaju kao posljedica kriminalnih epizoda.
Za policijske snage
Upotreba EU-OF2CEN će se materijalizirati u dijeljenju IT platforme koja će povezati policijske snage evropskih zemalja i bankarske institucije, favorizirajući agregaciju posebno relevantnog i strukturiranog istražnog naslijeđa, korisnog za provođenje sve efikasnijih istraga na transnacionalnom nivo.