Malé a střední podniky, na které se stále více zaměřuje kriminální ekonomika
V roce 2022 dosáhl počet podezřelých transakcí (SOS) přijatých útvarem Financial Intelligence Unit (FIU) Italské banky historického rekordu 155.426 1 zpráv (viz graf XNUMX).
Navíc každý čtvrtý byl považován za vysoce rizikový, 99,8 procenta celkového toku bylo přisouzeno hypotéze praní špinavých peněz a přibližně v 90 procentech případů komunikace pocházela od bank, pošt a finančních zprostředkovatelů (IMEL, SIM, pojišťovnictví, trustové společnosti atd.).
To říká CGIA Research Office a vyvolává poplach: nebezpečí, že se do našeho produktivního světa vkrádá ekonomická kriminalita, je stále vyšší. Nejen. Pokud by kombinace růstu úrokových sazeb a poklesu bankovních úvěrů malým a středním podnikům, ke které došlo v minulém roce, pokračovala, nelze vyloučit, že počet firem ohrožených mafiánskou infiltrací bude dále růst.
Je třeba také poznamenat, že mezi hlavní technické formy transakcí hlášených FIU patří transakce s vnitrostátními bankovními převody (31,3 procenta z celkového počtu), platebními kartami a elektronickými penězi (28,5 procenta) a převody peněz (21,3 procenta). Transakce hlášené po podezřelé transakci provedené v hotovosti představovaly pouze 5 procent z celkového počtu.
Kromě bank a pošt a finančních zprostředkovatelů jsou ze zákona také osoby na volné noze (notáři, účetní, advokáti, auditoři atd.), nefinanční provozovatelé, poskytovatelé herních služeb (herny, provozovatelé online her a na pevném místě atd. .) a veřejná správa mají povinnost hlásit finanční zpravodajské jednotce případy podezření na praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Jakmile jsou pořízené záznamy vyhodnoceny, jsou předány útvaru policie pro speciální měny Guardia di Finanza (NSPV) a ředitelství pro vyšetřování proti mafii (DIA) k následným vyšetřovacím kontrolám. Tyto zprávy jsou také zasílány soudnímu orgánu (AG), v případě, že se objeví zprávy o trestném činu nebo na žádost samotného AG.
Obrat kriminality je minimálně 40 miliard
Podle obezřetného odhadu, který vypracovala Italská banka, dosahuje obrat organizovaného zločinu v Itálii přibližně 40 miliard eur ročně (prakticky 2 body HDP)[1]. Je třeba vzít v úvahu, na základě definic zavedených na mezinárodní úrovni, že tato částka nezahrnuje hospodářské výnosy připadající na násilné trestné činy – jako jsou krádeže, loupeže, lichva a vydírání – ale pouze ty pocházející z nezákonných transakcí charakterizovaných dohoda mezi prodávajícím a kupujícím. Jako je například pašování, obchodování se zbraněmi, tajné sázení, nelegální nakládání s odpady, hazard, přijímání kradeného zboží, prostituce a prodej omamných látek.
Méně zastrašování, více akvizic
Za posledních 10 let vzrostl počet hlášení pro FIU o více než 130 procent. Jestliže v roce 2012 jich bylo něco přes 67 tisíc, v roce 2022, jak jsme informovali výše, dosáhli rekordního počtu 155.426 XNUMX. Stručně řečeno, tato exploze komunikace naznačuje, že zločinecké skupiny stále více pociťují potřebu reinvestovat výnosy ze své činnosti do legální ekonomiky, a to také proto, aby upevnily svůj společenský konsensus. A po pandemické krizi změnily mafie způsob, jakým přistupují k obchodnímu světu. Méně inklinují k násilným metodám, jako je zastrašování nebo vydírání, na druhou stranu upřednostňují „komerčnější“ přístup prostřednictvím financování a/nebo nabývání vlastnictví společností, využívajících jejich ekonomickou a finanční zranitelnost. Jinými slovy, mafie se stále více nabízejí jako skutečné obchodní agentury (dodávky materiálu, administrativní/daňové poradenství, pracovní síly atd.); přitom začnou pronikat do legální ekonomiky a v neposlední řadě mají možnost reinvestovat výnosy z nezákonně nahromaděného majetku.
Nejrizikovější situace v Miláně, Římě, Pratu, Neapoli a Crotone
Na regionální úrovni jsou oblasti Lazio (336,9 hlášení na 100 tisíc obyvatel), Kampánie (325,5) a Lombardie (278,1) oblastmi, které obdržely nejvyšší počet hlášení v roce 2022 (viz Tab. 1 ).
Na provinční bázi však k nejrizikovějším situacím došlo v Miláně (472,9 hlášení na 100 tisíc obyvatel), Římě (404,8), Pratu (388,2), Neapoli (386,9), Crotone (371,7), Sieně (366 ), Imperia (335,5), Terst (328,6), Caserta (303,4) a Bolzano (298,7).
Obecně můžeme konstatovat, že nejvíce ohroženými oblastmi na národní úrovni jsou velké metropolitní oblasti (Milán, Řím, Neapol a Florencie) spolu s pohraničními provinciemi (Imperia, Terst, Bolzano, Aosta) a územími s velmi znepokojivě organizovaným zločinu (Crotone, Caserta a Reggio Calabria). Kromě těchto trendů vynikají specifika Prata (silné zastoupení čínské komunity), Rimini (srdce přímořské turistiky) a Benátek (přístavní město, vysoké turistické poslání a místo, kde je přítomno městské kasino).
Téměř 3 tisíce firem bylo zabaveno mafiím
K 25. červnu oznámila Národní agentura pro správu a určení majetku zabaveného a zabaveného organizovanému zločinu (ANBSC), že v Itálii, jak vyžaduje čl. 48 odst. 8 protimafiánského kodexu se společnosti definitivně zabavené zločineckým spolčení přiblížily 3 tisícům jednotek. Více než dva ze tří měli své sídlo na jihu. Regiony nejvíce postižené tímto opatřením byly Sicílie (888 případů), Kampánie (521), Lazio (439), Kalábrie (359) a Lombardie (248) (viz graf 2).
40,4 procenta zabavených společností bylo aktivních, 26,3 procenta uzavřeno, 23,2 procenta mělo probíhající insolvenční řízení a 9,9 procenta bylo neaktivních. Nejvíce postiženými odvětvími bylo stavebnictví (22,6 procenta z celku), obchod (20,7 procenta), ubytování a stravování (9,7 procenta) a činnosti v oblasti nemovitostí (7,9 procenta) .