Eine Informationsinitiative, die mit dem Bedürfnis nach mehr Schutz und Sicherheit zum Nutzen aller Bürger einhergeht. Der Abi fördert eine Sensibilisierungsinitiative, um die Hauptregeln für die Verwendung von Bargeld, Schecks und Inhabersparbüchern, die im Gesetzesdekret Nr. 1 enthalten sind, in Erinnerung zu rufen. 231 von 2007, das die Gesetzgebung zur Vorbeugung von Geldwäsche-Phänomenen aus kriminellen Aktivitäten und Terrorismusfinanzierung regelt, die mit dem 90 Legislativdekret von 2017 aktualisiert wurde. Dies im Gefolge dessen, was bereits anläßlich der damals durch Gesetzesdekret Nr. 231 von 2007 auf die Nichtübertragbarkeit von Schecks.
Die 10 Dinge, die man wissen und aufpassen sollte:
1. die Übertragung zwischen Privatpersonen ist ohne die Verwendung von autorisierten Parteien (z. B. Banken), Bar- und Inhaberpapieren (z. B. Schecks ohne Angabe des Empfängers) für einen Betrag von mindestens 3.000 Euro untersagt;
2. Bank-, Kassierer- oder Postschecks über einen Betrag von 1.000 Euro oder mehr müssen - zusätzlich zu Ausstellungsdatum und -ort, Betrag und Unterschrift - die Angabe des Begünstigten und die "nicht übertragbare" Klausel tragen. Seien Sie also vorsichtig, wenn Sie ein Scheckformular verwenden, das Sie schon lange bei der Bank gesammelt haben, und prüfen Sie, ob der Scheck als "nicht übertragbar" gekennzeichnet ist. Wenn der Wortlaut auf dem Scheck nicht vorhanden ist, denken Sie daran, ihn für Beträge von mindestens 1.000 Euro anzubringen.
3. die Banken stellen den Kunden im Lichte der gesetzlichen Bestimmungen automatisch Schecks mit dem vorgedruckten Wortlaut der Nichtübertragbarkeit zur Verfügung;
4. diejenigen, die Schecks in freier Form für Beträge unter 1.000 Euro verwenden möchten, können dies tun, indem sie eine schriftliche Anfrage bei ihrer Bank einreichen;
5. für jeden in freier Form ausgestellten oder ausgestellten Scheck, dh ohne das Wort "nicht übertragbar", verlangt das Gesetz die Zahlung einer Stempelsteuer in Höhe von 1,50 Euro, die die Bank an den Staat zahlt;
6. es ist verboten, Konten oder Sparkonten anonym oder mit einem fiktiven Header zu eröffnen, und es ist auch verboten, sie zu verwenden, selbst wenn sie in einem fremden Land geöffnet sind; die Depot-, Bank- und Postkarten können nur in registrierter Form ausgestellt werden, dh für eine oder mehrere bestimmte Personen registriert werden;
7. Für diejenigen, die noch Inhaber-Sparbücher besitzen, gibt es ein Zeitfenster für ihre Einlösung, das am 31. Dezember 2018 abläuft. Ihre Übertragung ist weiterhin verboten.
8. im Falle von Verstößen gegen die Bar- und Scheckschwellenwerte (z. B. Nichtangabe der "Nicht-übertragbaren" Klausel) variiert die Strafe von 3.000 bis 50.000 Euro;
9. Für die Übertragung der Booklets auf den Inhaber kann die Strafe von 250 bis 500 Euro variieren. Dieselbe Sanktion gilt für den Fall, dass die vorhandenen Inhaber-Sparbücher bis zum Ende von 31 2018 December nicht gelöscht werden;
10 Für die Verwendung von anonymen Konten oder Booklets oder mit einem fiktiven Header ist die Strafe in Prozent und variiert von 10 bis 40% des Guthabens.
