Prato, Mailand, Neapel, Rom und Caserta sind die am stärksten gefährdeten Realitäten. Von den im letzten Jahr gemeldeten Verbrechen nahm nur der Wucher zu
Auch aufgrund der wirtschaftlichen Auswirkungen der Pandemie nehmen verdächtige Geldwäsche-Meldungen bei der Financial Information Unit (UIF) der Bank von Italien zu. Im Jahr 2020 waren es 113.187 (+7 Prozent gegenüber 2019): eine Schwelle, die in absoluten Werten in den Vorjahren nie berührt wurde.
Über 99 Prozent der Gesamtheit dieser „Meldungen“ betreffen Geldwäscheoperationen, die höchstwahrscheinlich illegalen Ursprungs sind, und nur 0,5 Prozent sind dagegen auf mutmaßliche Maßnahmen des Terrorismus und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zurückzuführen .
Auf territorialer Ebene wurden die kritischsten Situationen in den Provinzen Prato (352 Meldungen pro 100 Einwohner), Mailand (331,3), Neapel (319,6), Rom (297,9) und Caserta (247,5) verzeichnet. Die weniger betroffenen Provinzen waren dagegen die Provinzen Nuoro (76), Viterbo (75,5) und Südsardinien (57,8).
• Kriminalität nimmt ab, aber kein Wucher
Wie die UIF selbst in der parlamentarischen Untersuchungskommission zum Phänomen Mafia im vergangenen Januar anprangerte, erfolgt die Unterwanderung krimineller Organisationen in das Produktionsgefüge des Landes immer häufiger durch wucherische oder erpresserische Aktivitäten gegen die am stärksten von der Pandemie betroffenen Personen Krise.
Insbesondere für Immobilien, Bau, Reinigungsdienste, Textilien, Tourismus-Hotels, Gastronomie, Transport usw.
Obwohl vorläufig, ist darauf hinzuweisen, dass im Jahr 2020 nach der Schließung von Wirtschaftstätigkeiten und den Haftmaßnahmen, denen Italiener ausgesetzt waren, die bei der Polizei eingegangenen Beschwerden wegen Eigentumsdelikten erheblich zurückgegangen sind:
• Erpressung (-6 Prozent);
• Schäden (-15,4 Prozent);
• Raubüberfälle (-18,1 Prozent);
• Entgegennahme von Diebesgut (-26,5 Prozent);
• Diebstähle (-32,9 Prozent);
• Fälschungen (-43,5 Prozent).
Dagegen nur Computerbetrug / Betrug (+14,4 Prozent) und leider Wucher (+16,2 Prozent).
• Umsatz krimineller Organisationen bis zu 170 Milliarden
Obwohl es keine statistische Homogenität unter den Forschungsinstituten gibt, die das "Durchdringen" krimineller Organisationen in die Wirtschaft unseres Landes überwachen, ist der Umsatz der organisierten Kriminalität sicherlich sehr wichtig. In Italien würde er laut Istat beispielsweise 19,3 Milliarden Euro betragen (Angaben beziehen sich auf 2018), während die Katholische Universität des Heiligen Herzens-Transcrime einen Umsatz von 30 Milliarden Euro (Jahr 2014) schätzt. Schließlich hat die Bank von Italien in ihrer noch nicht ganz aktuellen Studie die im Umlauf befindliche Geldmenge als Bezugsgröße genommen. Nun, die Forscher der via Nazionale sind zu dem Schluss gekommen, dass die illegale Wirtschaft in Italien zwischen 2005 und 2008 über 10 Prozent des BIP ausgemacht haben könnte: oder rund 170 Milliarden Euro.
• Bankkredite an Unternehmen kollabierten
Die Zunahme der Geldwäsche-Meldungen könnte ihre "Begründung" darin finden, dass die Bankkredite an Unternehmen in den letzten Jahren stark zurückgegangen sind. Es ist daher nicht auszuschließen, dass sich viele Unternehmer, insbesondere kleine, nach deutlich weniger Geldern von Kreditinstituten an diejenigen wenden, die mit einer gewissen Leichtigkeit Kredite vergeben können. Von März 2011 (Höchstgrenze der Auszahlung von Bankkrediten an Unternehmen) bis zum selben Monat dieses Jahres litten italienische Unternehmen tatsächlich unter einer Kreditklemme in Höhe von 250,2 Milliarden Euro (-22,4 Prozent). Dabei ist jedoch zu beachten, dass die Bankkredite im letzten Jahr dank der Maßnahmen der Regierung Conte zur Unterstützung des Mittelstands um fast 50 Milliarden (+7,5 Prozent) zugenommen haben. Eine wichtige, aber momentane Trendwende und auf jeden Fall völlig unzureichend, um den im letzten Jahrzehnt erlittenen vertikalen Rückgang zu überbrücken.
• Über 176 Tausend „registrierte“ Unternehmen: Sie sind die am stärksten gefährdeten
Es gibt jedoch etwas mehr als 176 Tausend italienische Unternehmen, die notleidende Kredite haben. Mit anderen Worten, es handelt sich um Unternehmen und Umsatzsteuer-Identifikationsnummern, die beim Zentralen Kreditregister der Bank von Italien als zahlungsunfähig "registriert" zu sein scheinen. Eine Klassifizierung, die diese Wirtschaftssubjekte tatsächlich daran hindert, Kredite von Banken und Finanzunternehmen in Anspruch zu nehmen. Eine Bedingung, die es selbstverständlich nicht erlaubt, die im letzten Jahr mit der „Liquiditätsverordnung“ beschlossenen erleichterten Maßnahmen in Anspruch zu nehmen. Da sie auf keinen Finanzintermediär zurückgreifen können, rutschen diese strukturell knappen und in großen finanziellen Schwierigkeiten befindlichen KMU in dieser Zeit der Kreditknappheit viel eher als andere in die Arme von Kredithaien. Um all dies zu vermeiden, ist es notwendig, die Verwendung des "Fonds zur Verhütung" des Wuchers zu fördern. Ein Instrument, das seit Jahrzehnten präsent ist, aber wenig genutzt wird, auch weil es den meisten unbekannt ist und daher knappe wirtschaftliche Ressourcen zur Verfügung stehen.
• Die Bestätigung auch von den Ros: Unternehmen ohne Liquidität sind leichte Beute der Mafias
Ein Publikum von Unternehmen, die dem Zentralen Kreditregister gemeldet sind, dem es fast verboten ist, von Banken um "Unterstützung" zu bitten, die im Vergleich zu anderen am stärksten dem Risiko ausgesetzt sind, von kriminellen Organisationen "angegangen" zu werden. Eine These, die auch von den Führern der Ros (Sondereinsatzgruppierung) bestätigt wurde. In einem Interview, das lange vor der Pandemiekrise in der wichtigsten Wirtschaftszeitung des Landes veröffentlicht wurde, wies der Kommandant Pasquale Angelosanto darauf hin, dass die Mafia enorme Mengen an Liquidität aus illegalen Operationen bereithält, die wieder in den Markt eingeführt werden sollen. Oft bieten sich zweireihige Manager Unternehmen in Schwierigkeiten als Löser dieser Krisen an. Kurzum, sie präsentieren sich als Bank, auch wenn sie dann ganz andere Regeln anwenden. Das ausgezahlte Darlehen wird zum "Dietrich", um einen wesentlichen Anteil an der Unternehmensverwaltung des Unternehmens zu erwerben. Da der Unternehmer nicht mehr in der Lage ist, die erhaltene Summe zurückzuzahlen, werden die Kriminellen mit der Zeit zu den neuen Eigentümern.