En 2019 se reportaron 105.000 operaciones de reciclaje. Datos en aumento también en 2020
La Oficina de Estudios de CGIA dio la alarma: en 2019, más de 105 transacciones sospechosas de blanqueo de capitales fueron reportadas a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Banco de Italia: un récord nunca antes alcanzado.
Hablamos de presuntos delitos perpetrados mayoritariamente por organizaciones criminales que buscan reinvertir los ingresos económicos derivados de operaciones ilegales en empresas o sectores "limpios". Además, en los primeros cuatro meses de 2020, la UIF recibió 35.927 informes, un aumento del 6,3 por ciento en comparación con el mismo período de 2019.
• Las organizaciones criminales facturan 170 mil millones anualmente
“Según nuestra estimación basada en datos del Banco de Italia - declara el coordinador de la Oficina de Estudios CGIA Paolo Zabeo - la facturación atribuible a la economía criminal presente en Italia asciende a aproximadamente 170 mil millones de euros al año. Prácticamente el mismo PIB que Grecia. Cabe señalar, con base en las definiciones establecidas a nivel internacional, que este monto no incluye el producto económico de delitos violentos --como hurto, robo, usura y extorsión-- sino únicamente de transacciones ilícitas caracterizadas por el acuerdo entre vendedor y comprador. . Como, por ejemplo, el contrabando, el tráfico de armas, las apuestas ilegales, la eliminación ilegal de residuos, los juegos de azar, los bienes robados, la prostitución y la venta de drogas. Recordamos que desde hace algunos años una parte de estos 170 mil millones, equivalente a algo más del 10 por ciento del total, se ha contabilizado, gracias a las nuevas disposiciones europeas sobre contabilidad nacional, incluso en nuestro PIB nacional ”.
La confirmación de la importancia del volumen de negocios de las organizaciones delictivas surge también del número de denuncias recibidas en los últimos años por la UIF, estructura presente en el Banco de Italia. Hablamos de las operaciones económicas y financieras sospechosas "comunicadas" a esta Unidad por intermediarios financieros (entidades de crédito, correos, notarios, contables, gestores de salas de juegos, sociedades financieras, aseguradoras, etc.). Los principales formularios técnicos que en 2019 originaron los informes a la UIF, por ejemplo, se referían, en particular, a transferencias nacionales, transferencias de dinero y transacciones realizadas en efectivo.
• La economía criminal: el único sector que no conoce crisis
Está claro - dice el secretario de CGIA Renato Mason - que las organizaciones que gestionan estas actividades delictivas necesitan reinvertir las ganancias en la economía legal. Y es muy importante que durante el control las autoridades a cargo sean capaces de distinguir bien el capital de la empresa del de origen sospechoso, a fin de evitar mezclas que puedan generar malentendidos peligrosos durante la fase de investigación. Sin embargo, el boom de las quejas que se produjo entre 2009 y 2019 es una señal muy preocupante. Si bien desconocemos el número de denuncias presentadas por la UIF y ni siquiera la dimensión económica de las que posteriormente fueron examinadas por la DIA o la Policía Monetaria, sospechamos que el incremento de denuncias registrado en los últimos años demuestra que la economía El criminal es el único sector en todo el país que no se ha visto afectado por la crisis ”.
• Menos dinero de los bancos, más uso de crédito "fácil"
Según la Oficina de Estudios de la CGIA, el aumento de denuncias de blanqueo de capitales podría encontrar su "justificación" en el hecho de que en los últimos años los préstamos bancarios reales a empresas han sufrido una contracción muy fuerte. Por tanto, no se puede descartar que habiendo recibido mucho menos dinero de las entidades de crédito, muchos emprendedores, sobre todo los pequeños, hayan acudido a quienes podían dar crédito con cierta facilidad. De hecho, entre junio de 2011 (pico máximo de desembolso de préstamos bancarios a empresas) y el mismo mes de este año, las empresas italianas sufrieron una contracción crediticia equivalente a 250,5 millones de euros (-27 por ciento). Si en las realidades económicas con más de 20 empleados la reducción fue igual a 196,7 mil millones (-26,1 por ciento), en las muy pequeñas empresas con menos de 20 empleados la disminución fue de 53,8 mil millones (-30,8 por ciento).
• En 2019, más de 105 mil informes: 99 por ciento relacionados con actividades de lavado de dinero
Entre 2009 y 2019, los informes aumentaron en más del 400 por ciento. Si en 2009 fueron 21.066, el año pasado alcanzaron la cuota récord de 105.789 (ver Gráfico 1). La CGIA recuerda que una vez recibidos estos "avisos", la UIF realiza investigaciones sobre transacciones sospechosas y las transmite, enriquecidas con análisis financiero, a la Unidad de Policía Monetaria Especial de la Guardia di Finanza (NSPV) y al Departamento de Investigación Antimafia (DIA). ). Solo si los informes se consideran infundados, la UIF los presenta. De las 105.789 comunicaciones recibidas el año pasado en la UIF, 104.933 (equivalente al 99,1 por ciento del total) se referían a operaciones de blanqueo de capitales. Por otro lado, hubo muy pocos "informes" sobre la presunta actividad terrorista y la proliferación de armas de destrucción masiva.
• Campania, Lombardía y Liguria son las regiones con mayor riesgo
A nivel territorial, las Regiones más “afectadas” en 2019 fueron Campania (222,8 informes por cada 100 mil habitantes), Lombardía (208,1), Liguria (185,3) y Toscana (184). Las realidades menos interesadas, en cambio, fueron Abruzzo (115,7 por 100 mil habitantes), Umbría (110,3) y Cerdeña (86,6). En comparación con 2018, Sicilia (+26,3 por ciento), Molise (+23,8 por ciento) y Basilicata (+17,4 por ciento) fueron las realidades que registraron los cambios porcentuales en el número de informes. lo más importante. Finalmente, las únicas regiones en contratendencia fueron Piamonte (-0,5%), Toscana (-1,6%), Umbría (-3,3%) y Valle de Aosta (- 4,3 por ciento).
• Prato, Milán e Imperia las provincias con más reportes de reciclaje
A nivel provincial, las realidades que en 2019 registró el mayor número de informes recibidos por la Unidad de Información Financiera por cada 100 habitantes fueron Prato (344,6 por 100 habitantes), Milán (337,1), Imperia (275,9, 270,7), Nápoles (235,8), Trieste (225), Parma (209,4) y Caserta (76,9). Los menos afectados, en cambio, son L'Aquila (75), Chieti (46,5), Nuoro (45,9) y el sur de Cerdeña (175,3). El promedio nacional fue de 100 por XNUMX habitantes.