Una guía ad hoc basada en la web e información gráfica son las herramientas de la campaña de información desarrollada por la AIB para proporcionar consejos prácticos a los clientes y recordar las principales reglas para el uso de cheques, libretas de ahorros al portador y efectivo.

Se desarrolla aún más la campaña de comunicación "Cómo usar efectivo, cheques, cuentas y las cuentas de ahorro o depósitos", promovido por ABI para sensibilizar a los clientes a un uso consciente y eficiente de los instrumentos de pago y garantizar la información oportuna y clara a través de una serie de consejos prácticos y útiles. La campaña consta ahora de dos nuevos instrumentos, una guía y un infográfica de la web que, a través de consejos prácticos y un lenguaje accesible a todos, muestran cuáles son las pequeñas, pero necesarias precauciones para evitar consecuencias desagradables. La iniciativa tiene como objetivo ilustrar y recordar las principales normas establecidas por las normas de financiación contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, para dar a conocer en detalle qué cambios y cómo adaptarse.

Las cosas de 10 que debes saber y tener cuidado para no equivocarte:

1. la transferencia entre particulares está prohibida, sin el uso de partes autorizadas (por ejemplo, bancos), efectivo y valores al portador (por ejemplo, cheques sin indicación del beneficiario) por un importe igual o superior a 3.000 en euros;
2. Los cheques bancarios, circulares o postales para montos iguales o superiores a 1.000 en euros deben incluir, además de la fecha y el lugar de emisión, el monto y la firma, la indicación del beneficiario y la cláusula "no transferible". Así que tenga cuidado si utiliza un formulario de cheque que ha recolectado en el banco durante mucho tiempo y verifique si el cheque tiene la palabra "intransferible". Si la redacción no está presente en el cheque, recuerde aplicarla por cantidades iguales o superiores a 1.000 euro;
3. los bancos, a la luz de las disposiciones de la ley, entregan automáticamente cheques a los clientes con la redacción preimpresa de no transferibilidad;
4. solicitud por escrito a su banco;
5. para cada cheque emitido o emitido en forma gratuita, es decir, sin la palabra "intransferible", la ley exige que el solicitante pague un impuesto de timbre de 1,50 euro que el banco paga al Estado;
6. está prohibido abrir cuentas o cuentas de ahorro anónimamente o con un encabezado ficticio y también está prohibido usarlas incluso si están abiertas en un país extranjero; las libretas de depósito, bancarias y postales solo pueden emitirse en forma registrada, es decir, registradas para una o más personas específicas;
7. para aquellos que aún tienen libretas de portador, se espera una ventana de tiempo para la extinción, que expira el 31 de diciembre 2018, su transferencia aún está prohibida;
8. en el caso de violaciones de los umbrales de efectivo y cheque (como la omisión de indicar la cláusula "No transferible"), la penalidad varía de 3.000 a 50.000 euro;
9. para la transferencia de los folletos al portador, la penalización puede variar de 250 a 500 euro. La misma sanción se aplica en el caso de no extinción de las libretas de portador existentes al final de 31 2018 diciembre;
10. para el uso, en cualquier forma, de cuentas o folletos anónimos o con un encabezado ficticio, la penalidad es en porcentaje y varía de 10 a 40% del saldo.

Cheques: vademécum ABI entrante para clientes