Una “brújula” para ayudar a los ahorradores a orientarse en el nuevo contexto en materia de servicios de inversión: este es el objetivo de la campaña de información impulsada por ABI ante las novedades que llegarán a principios del próximo año. De hecho, el 3 de enero de 2018, la Directiva Mifid2, evolución de la anterior normativa sobre servicios de inversión, y el nuevo Reglamento Priips, que define nuevas reglas de conducta en el ámbito de los servicios de inversión e introduce el nuevo documento simplificado con información clave sobre productos financieros.
La campaña de información, promovida por Abi en colaboración con Bancaria Editrice, tiene como objetivo destacar las principales innovaciones para los ahorradores y los inversores, todo con el objetivo de aumentar la conciencia de los clientes sobre sus elecciones. Dos herramientas de comunicación diseñadas y puestas a disposición de los bancos: una guía en papel y una infografía digital.
La guía ilustra, con un sesgo informativo y un lenguaje sencillo, un panorama de las principales innovaciones derivadas de la nueva normativa, con especial referencia a la mayor protección ofrecida al inversor, la adecuación de los productos financiados ofrecidos a los clientes minoristas, el papel de los consultores, la claridad de documentación - costes incluidos -, la comparabilidad de herramientas y las nuevas competencias de las autoridades supervisoras.
Las seis áreas temáticas en las que se divide la guía contienen información y consejos útiles, comenzando por la necesidad de completar con precisión el cuestionario de elaboración de perfiles, un paso esencial para que el banco pueda garantizar la protección del ahorrador. Al mismo tiempo, se reportan algunas novedades importantes, como la introducción de una 'etiqueta' que establece coherencia entre los productos financieros ofrecidos y mantenidos y el perfil de riesgo del cliente. En términos de costos, se destaca la información adicional que los consumidores tendrán a su disposición, como una indicación de la incidencia de costos y comisiones en el retorno de la inversión. También hay espacio para el “Kid”, el nuevo documento con información clave sobre productos financieros que ayudará a los inversionistas a comprender y comparar mejor los diferentes instrumentos, identificados según las características fundamentales de cada uno. Por último, una sección de la guía está dedicada al papel de la consultoría, que describe brevemente las funciones de los profesionales al servicio de los inversores, aclarando las limitaciones relativas a los consultores independientes.
La infografía digital, diseñada para ser utilizada en campañas de comunicación social o para ser alojada en los sitios web de los bancos, transmite los mismos contenidos de la guía impresa revisados y organizados de acuerdo con una presentación gráfica diferente. Se puede ver en el enlace https://www.abiservizi.it/Content/Abi/cms_attachments/00/02/297_MIFID%20Infografica.pdf