Invertir en sostenibilidad y así contribuir a un desarrollo cada vez más respetuoso de las personas y los lugares que habitamos. Con base en las nuevas disposiciones que han integrado MiFID 2, es decir, la regulación que rige los servicios de inversión ofrecidos por los intermediarios, incluidos los bancos, es posible que los clientes indiquen sus 'preferencias de sostenibilidad' y, por lo tanto, si y en qué medida tienen objetivos de inversión sostenible, además de los financieros. De esta manera, los consultores pueden formular propuestas y ayudar a planificar inversiones que también tengan en cuenta cualquier indicación atenta al desarrollo sostenible del medio ambiente, el equilibrio social y la gestión empresarial. Y se vuelve más fácil para los clientes elegir dirigir sus ahorros hacia actividades sostenibles. La nueva infografía de la Asociación Bancaria Italiana (ABI) está dedicada al cuestionario de perfilado MiFID 2 integrado con las 'preferencias de sostenibilidad', creado en colaboración con los bancos y asociaciones de consumidores que participan en el proyecto Simple Transparency.
La iniciativa que prevé, entre otras cosas, la difusión de información y herramientas educativas sobre temas de interés para los clientes, para facilitar el uso de la información bancaria y financiera, se enriquece así con una nueva herramienta de apoyo a la ciudadanía. La infografía se ha desarrollado con la intención de ayudar a los clientes a comprender esta importante oportunidad que tiene como objetivo comprender si el cliente está interesado en este tipo de inversión y recopilar más información, promover los servicios financieros con miras a la sostenibilidad, y más hora de aumentar el conocimiento y la cultura de los ciudadanos en torno a las inversiones con características de sostenibilidad.
La infografía está en formato digital y está disponible en línea en el sitio web de Abi en la página dedicada (este es el enlace). Para su mayor difusión, esta nueva herramienta de información y educación dirigida a los clientes está a disposición de los bancos y asociaciones de consumidores que han colaborado en la iniciativa (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
A continuación, en resumen, se encuentran los principales contenidos de la infografía:
¿Qué es el cuestionario de perfilado MiFID2 y para qué sirve?
Se trata de un conjunto de preguntas que el banco debe plantear al cliente - tal y como exige la directiva MIFID 2 - para conocer su pericia y experiencia financiera, sus objetivos de inversión y su situación financiera: toda la información necesaria para identificar los instrumentos financieros más adecuado a las necesidades del cliente.
¿Qué ha cambiado en el cuestionario de perfilado?
El cuestionario se integró con una serie de preguntas sobre las posibles preferencias del cliente hacia inversiones en actividades atentas al desarrollo sostenible, para comprender también en qué medida pretende realizar estas inversiones.
¿Qué aspectos se refieren a las preferencias de sostenibilidad?
Las preferencias de sostenibilidad se refieren al interés del cliente por combinar objetivos financieros (como, por ejemplo, la protección del capital invertido, la búsqueda de una mayor o menor rentabilidad, la duración de sus inversiones) con objetivos de inversión relacionados con la sostenibilidad del medio ambiente, los equilibrios sociales y buenas prácticas en gobierno corporativo.
¿Cuándo se le harán al cliente las nuevas preguntas sobre las preferencias de sostenibilidad?
Los clientes que han acudido por primera vez a un banco para realizar inversiones a partir del 2 de agosto de 2022 ya han encontrado las nuevas preguntas sobre preferencias de sostenibilidad en el cuestionario. Quienes tenían inversiones en curso con su banco al 2 de agosto de 2022 pueden responder a las nuevas preguntas de acuerdo con los plazos definidos por el banco individual o incluso antes cuando lo deseen.
¿Es fácil responder a las nuevas preguntas del cuestionario?
Los bancos se esfuerzan constantemente por simplificar las preguntas sobre las preferencias de sostenibilidad de los clientes y hacerlas cada vez más comprensibles. En cualquier caso, el personal del banco está siempre disponible para cualquier aclaración.