Las pymes son cada vez más el blanco de la economía criminal
En 2022, el número de transacciones sospechosas (SOS) recibidas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Banco de Italia alcanzó un récord histórico de 155.426 informes (ver gráfico 1).
Además, uno de cada cuatro fue considerado de alto riesgo, el 99,8 por ciento del flujo total fue atribuible a la hipótesis de blanqueo de capitales y en aproximadamente el 90 por ciento de los casos las comunicaciones provinieron de bancos, correos e intermediarios financieros (IMEL, SIM, seguros, sociedades fiduciarias, etc.).
Esto es lo que dice la Oficina de Investigación de la CGIA y da la alarma: el peligro de que los delitos económicos se introduzcan en nuestro mundo productivo es cada vez mayor. No solo. Si la combinación entre el aumento de los tipos de interés y la disminución de los préstamos bancarios a las PYME que se produjo el año pasado continuara, no se puede descartar que el número de empresas en riesgo de infiltración mafiosa esté destinado a crecer aún más.
Cabe señalar también que entre las principales formas técnicas de transacciones reportadas a la UIF se encuentran las transacciones con transferencias bancarias nacionales (31,3 por ciento del total), con tarjetas de pago y dinero electrónico (28,5 por ciento) y con transferencias de dinero (21,3 por ciento). Las transacciones reportadas tras una transacción sospechosa realizada en efectivo representaron sólo el 5 por ciento del total.
Además de los bancos y oficinas de correos y los intermediarios financieros, por ley también están incluidos los autónomos (notarios, contables, abogados, auditores, etc.), los operadores no financieros, los proveedores de servicios de juego (casas de juego, operadores de juego online y en local fijo, etc.). .) y la Administración Pública tienen la obligación de reportar a la UIF casos sospechosos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Una vez evaluadas las alertas adquiridas, se transmiten a la Unidad Especial de Policía Monetaria de la Guardia di Finanza (NSPV) y a la Dirección de Investigación Antimafia (DIA) para posteriores controles de investigación. Estos informes también se envían a la Autoridad Judicial (AG), en caso de que surja noticia de algún delito o a solicitud de la propia AG.
El volumen de negocios del crimen es de al menos 40 mil millones
Según una estimación prudente del Banco de Italia, el volumen de negocios de la delincuencia organizada en Italia asciende a unos 40 mil millones de euros al año (prácticamente 2 puntos del PIB)[1]. Hay que tener en cuenta, con base en las definiciones establecidas a nivel internacional, que este monto no incluye los ingresos económicos atribuibles a delitos violentos -como hurto, hurto, usura y extorsión- sino sólo aquellos provenientes de transacciones ilícitas caracterizadas por el acuerdo entre un vendedor y un comprador. Como, por ejemplo, el contrabando, el tráfico de armas, las apuestas clandestinas, la eliminación ilegal de residuos, los juegos de azar, la recepción de bienes robados, la prostitución y la venta de sustancias estupefacientes.
Menos intimidación, más adquisiciones
En los últimos 10 años, los informes a la UIF han aumentado en más del 130 por ciento. Si en 2012 eran poco más de 67 mil, en 2022, como informamos anteriormente, alcanzaron la cifra récord de 155.426. En resumen, esta explosión de comunicaciones indica que los grupos criminales sienten cada vez más la necesidad de reinvertir el producto de sus actividades en la economía legal, también para consolidar su consenso social. Y tras la crisis pandémica, las mafias han cambiado su forma de abordar el mundo empresarial. Son menos propensos a utilizar métodos violentos, como la intimidación o la extorsión, pero prefieren un enfoque más "comercial", mediante la financiación y/o la adquisición de la propiedad de empresas, explotando su vulnerabilidad económica y financiera. En otras palabras, las mafias se presentan cada vez más como verdaderas agencias de servicios empresariales (suministro de materiales, asesoramiento administrativo/fiscal, mano de obra, etc.); Al hacerlo, comienzan a infiltrarse en la economía legal y, por último, pero no menos importante, tienen la posibilidad de reinvertir el producto de la riqueza acumulada ilícitamente.
Las situaciones de mayor riesgo en Milán, Roma, Prato, Nápoles y Crotone
A nivel regional, Lacio (336,9 notificaciones por 100 mil habitantes), Campania (325,5) y Lombardía (278,1) son las zonas que recibieron el mayor número de notificaciones en 2022 (ver Tab. 1).
A nivel provincial, sin embargo, las situaciones de mayor riesgo se produjeron en Milán (472,9 informes por 100 habitantes), Roma (404,8), Prato (388,2), Nápoles (386,9), Crotone (371,7), Siena (366 ), Imperia (335,5), Trieste (328,6), Caserta (303,4) y Bolzano (298,7).
En general podemos afirmar que las zonas de mayor riesgo a nivel nacional son las grandes áreas metropolitanas (Milán, Roma, Nápoles y Florencia) junto con las provincias fronterizas (Imperia, Trieste, Bolzano, Aosta) y los territorios con zonas de organización muy preocupantes. criminalidad (Crotone, Caserta y Reggio Calabria). Además de estas tendencias, destacan las especificidades de Prato (fuerte presencia de la comunidad china), Rímini (corazón del turismo costero) y Venecia (ciudad portuaria, con gran vocación turística y donde está presente el casino municipal).
Casi 3 mil empresas han sido confiscadas a las mafias
El 25 de junio, la Agencia Nacional para la administración y destino de los bienes incautados y decomisados al crimen organizado (ANBSC), informó que, en Italia, como exige el art. 48, apartado 8 del Código Antimafia, las empresas definitivamente confiscadas a asociaciones criminales se han aproximado a las 3 unidades. Más de dos de cada tres tenían su domicilio social en el Sur. Las regiones más afectadas por esta medida fueron Sicilia (888 casos), Campania (521), Lacio (439), Calabria (359) y Lombardía (248) (véase gráfico 2).
El 40,4 por ciento de las empresas confiscadas estaban activas, el 26,3 por ciento cerradas, el 23,2 por ciento tenían procedimientos de insolvencia en curso y el 9,9 por ciento estaban inactivas. Los sectores más afectados fueron la construcción (22,6 por ciento del total), el comercio (20,7 por ciento), el alojamiento y la restauración (9,7 por ciento) y las actividades inmobiliarias (7,9 por ciento).