Numerosos clientes de instituciones de crédito con operaciones de banca desde casa son víctimas de transacciones fraudulentas, manejadas a través de sofisticadas técnicas de smishing; Desde diciembre hasta hoy han sido numerosas las denuncias recibidas por la Policía Postal de ciudadanos que se han visto afectados por este fenómeno, por un importe total de casi 500.000 euros defraudados.
El fenómeno, en continua evolución, se desarrolla generalmente en dos etapas.
El usuario recibe un mensaje SMS, aparentemente enviado por su propio banco, que contiene avisos de movimientos sospechosos o problemas para acceder al servicio de banca a domicilio y se le invita a hacer clic en un enlace que en realidad se refiere a un sitio clon del banco de la institución, a través del cual se encuentra inducido a ingresar sus credenciales (nombre de usuario, contraseña, número de teléfono móvil, así como número de seguro social y dirección de correo electrónico).
Para ello, los delincuentes se comunican con las víctimas por teléfono o SMS utilizando un número de teléfono que es detectado por los dispositivos celulares como referido al del Banco (los sistemas operativos de los dispositivos celulares identifican solo al remitente ingresado por los estafadores y no número utilizado); esta circunstancia lleva a los usuarios a creer que están en contacto con funcionarios reales de las entidades de crédito.
Por tanto, se dan instrucciones a los clientes encaminadas a que se elimine la aplicación de acceso a sus posiciones de banca desde casa, la cual es inmediatamente reinstalada por los estafadores que toman así el control total de las cuentas corrientes.
Recientemente, se ha producido una nueva evolución del fenómeno delictivo que consiste en trasladar las sumas presentes en las cuentas corrientes afectadas mediante la ejecución de boletines postales online.
Este método, a diferencia de las transferencias bancarias, tiene la ventaja para los delincuentes de poder mover incluso grandes sumas de dinero con operaciones que el usuario no puede revocar.
El destino de estas sumas a partidas financieras “especiales” ha sido objeto de investigaciones específicas por parte de los investigadores que han permitido bloquear (y recuperar rápidamente) los flujos de caja robados en muchas ocasiones.
Estos son los casos de diversos usuarios que, tras haber sido contactados vía SMS en su respectivo número de teléfono y haber desinstalado, a invitación de los estafadores, la APP de su banco, han sufrido la sustracción de 43.000 euros, directos, a través de la emisión. de facturas postales., en una cuenta postal en la que se retenían más de 126.000 euros, derivados de otras operaciones ilícitas.
Las investigaciones, realizadas por la Policía Postal de Bolonia y coordinadas por el Servicio de Policía de Correos y Comunicaciones de Roma, bajo la dirección del Ministerio Público de Bolonia, permitieron bloquear el flujo de dinero y verificar que existían remesas sospechosas atribuibles. a estafas similares en detrimento de numerosos cuentahabientes residentes en Turín, Brescia, Milán, Teramo y Cagliari, que habían sufrido el vaciado de su cuenta corriente por importes que oscilaban entre los 10 y los 50.000 euros.
Muchas de las víctimas, molestas por el hecho, y por temor a incurrir en otros episodios delictivos, no respondieron a las llamadas a sus usuarios, ni siquiera a los Operadores de la Policía Postal que quisieron informarles que el dinero robado había sido recuperado.
Para el desarrollo de las investigaciones en los casos descritos fue fundamental la colaboración de diversas estructuras de Poste Italiane SpA que colaboraron en los análisis económicos y los trámites de devolución de las sumas a las víctimas.
ALGUNA INFORMACIÓN SENCILLA PARA EVITAR CAER EN ERRORES
Es bueno recordar que los bancos NUNCA envían correos electrónicos, mensajes de texto o llaman al teléfono para solicitar credenciales de acceso a la banca en casa o la aplicación, detalles de la tarjeta de crédito o cambios en los datos personales.
Si recibe correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas pidiéndole que proporcione datos bancarios, llame a su banco de inmediato y comuníquese con la Policía Postal:
- no abra archivos adjuntos o enlaces contenidos en correos electrónicos o sms;
- Mantenga siempre actualizado el antivirus y el sistema operativo.
Para obtener más información e informes sobre casos sospechosos, visite: www.commissariatodips.it