ابتکار اطلاعاتی که با نیاز به حفاظت و امنیت بیشتر برای نفع همه شهروندان همراه است. آبی ترویج ابتکار تشویق برای یادآوری قواعد اصلی استفاده از پول نقد، چک و اسکناس های حامل در مندرجات قانون اساسی است. 231 2007 از قانون حاکم بر پیشگیری از شویی از درآمد حاصل به دست آمده از فعالیت های مجرمانه و تامین مالی تروریستی به روز شده با فرمان تقنینی از 90 2017. این به موجب آنچه که در حال حاضر با توجه به تغییرات معرفی شده در زمان توسط حکم قانونگذاری N انجام شده است. 231 از 2007 در غیر قابل انتقال چک.
چیزهای 10 برای دانستن و مراقبت از:
1. انتقال بین افراد خصوصی ممنوع است و بدون استفاده از طرفین مجاز (مانند بانک ها)، اوراق بهادار نقدی و حامل (برای مثال چک بدون نشانگر ذینفع) برای مقدار برابر یا بیشتر از 3.000 یورو ممنوع است.
2. چک های بانکی ، صندوق دار یا پستی برای مبلغی معادل یا بیشتر از 1.000 یورو باید - علاوه بر تاریخ و محل صدور ، مقدار و امضا - حاکی از ذینفع و بند "غیر قابل انتقال" باشد. بنابراین اگر از فرم چک که مدت ها از بانک جمع کرده اید استفاده می کنید مراقب باشید و ببینید آیا چک با عنوان "غیرقابل انتقال" مشخص شده است. اگر عبارت در چک وجود ندارد ، به یاد داشته باشید که آن را برای مقادیر برابر یا بیشتر از 1.000 یورو ضمیمه کنید.
3. بانک ها، با توجه به مقررات قانون، به طور خودکار چک به مشتریان را با کلمه قبل از چاپ غیر قابل انتقال تحویل می دهند؛
4. کسانی که مایل به استفاده از چک در فرم آزاد هستند، برای مقادیر کمتر از 1.000 یورو می توانند با ارسال یک درخواست کتبی به بانک خود اقدام کنند.
5. برای هر چک صادر شده یا صادر شده به صورت آزاد، یعنی بدون کلمه "غیر قابل انتقال"، قانون نیاز به پرداخت توسط متقاضی از وظیفه تمبر 1,50 یورو که بانک به دولت می پردازد؛
6. ممنوع است حساب های حسابداری یا حساب های پس انداز را به صورت ناشناس یا با یک هدر فریبنده باز کنید و همچنین استفاده از آنها حتی اگر در یک کشور خارجی باز باشند ممنوع است؛ سپرده ها، بانک ها و پاسکال های پست تنها می تواند به صورت ثبت شده صادر شود، یعنی ثبت نام به یک یا چند نفر خاص؛
7. برای کسانی که هنوز کتابهای کارت حامل دارند ، بازخرید آنها پنجره زمانی دارد که در 31 دسامبر 2018 منقضی می شود ، اما انتقال آنها همچنان ممنوع است
8. در موارد نقض نقدینگی و آستانه چک (مانند عدم نمایش بند "غیر قابل انتقال") مجازات از 3.000 به 50.000 یورو متفاوت است؛
9. برای انتقال این جزوه به حامل، مجازات ممکن است از 250 به 500 یورو متفاوت باشد. همان مجازات در مورد عدم تمدید کتابهای موجود حامل توسط پایان 31 2018 دسامبر اعمال می شود.
10. برای استفاده در هر صورت از حسابهای ناشناس یا جزوه و یا با هدر خیالی، مجازات در درصد است و از 10 تا 40٪ از تعادل متفاوت است.
