L'ABI rapporte que sur la base des données sur les prêts non performants, récemment publiées par la Banque d'Italie, il est possible d'avoir un aperçu du degré de risque des prêts dans les différents secteurs économiques.
En septembre 2023, le ratio entre les créances douteuses avant dévaluations et les prêts aux entreprises était de 3,10%, une valeur légèrement supérieure aux 3,06% de septembre 2022.
Le secteur économique avec la valeur la plus élevée du ratio créances douteuses brutes/crédits est la construction, avec 6,82%, mais en baisse par rapport au chiffre de septembre 2022, où il était de 7,31%. Viennent ensuite le secteur de l'industrie du textile et de l'habillement (4,55%), les activités immobilières (4,30%), l'industrie du bois et de l'ameublement (4,28%), l'hébergement et la restauration (3,74%), le commerce de gros et de détail et la réparation d'automobiles et motos (3,55%).
Le niveau de risque le plus faible est lié aux secteurs du raffinage du pétrole, des produits chimiques et pharmaceutiques (0,69%), des activités professionnelles, scientifiques et techniques (1,18%), de la fourniture d'électricité et de gaz (1,31%), de la fabrication de les véhicules automobiles et autres moyens de transport (1,52%), la fabrication de machines et d'équipements mécaniques (1,66%), les services d'information et de communication (1,71%).
Sur les 25 secteurs présents dans les statistiques de la Banque d'Italie, 17 affichent une augmentation de l'indice de risque entre septembre 2022 et septembre 2023. La plus forte hausse est liée aux industries du textile et de l'habillement avec un ratio entre créances douteuses et crédits qui est passé de 3,53% à 4,55%. Parmi les 8 secteurs qui présentent une baisse de l'indicateur, la baisse la plus significative est liée au secteur de l'extraction minière, qui est passé de 3,65% en septembre 2022 à 2,20% en septembre 2023.
Les prêts non performants, sur la base des dernières données disponibles relatives à juin 2023, représentent environ 40 % du total des prêts douteux, 56 % sont peu susceptibles d'être remboursés et 4 % sont des prêts en souffrance.
La disponibilité du poste des créances douteuses ventilé par secteurs d'activité économique permet de capter l'évolution du risque de crédit de manière rapide et détaillée.