Une initiative d'information qui combine avec le besoin d'une plus grande protection et sécurité pour le bénéfice de tous les citoyens. L'Abi encourage une initiative de sensibilisation visant à rappeler les principales règles d'utilisation des espèces, des chèques et des livrets au porteur contenus dans le décret législatif n. 231 de 2007 qui réglemente la législation pour la prévention des phénomènes de blanchiment d'argent provenant d'activités criminelles et de financement du terrorisme mis à jour avec le décret législatif 90 de 2017. Ceci à la suite de ce qui a déjà été fait à l'occasion des changements introduits à l'époque par le décret législatif n. 231 de 2007 sur la non-transférabilité des chèques.
Les choses 10 à connaître et à surveiller:
1. le transfert entre particuliers est interdit, sans recours à des tiers autorisés (par exemple des banques), des espèces et des titres au porteur (par exemple des chèques sans indication du bénéficiaire) pour un montant égal ou supérieur à 3.000 euro;
2. Les chèques bancaires, caissiers ou postaux d'un montant égal ou supérieur à 1.000 1.000 € doivent porter - outre la date et le lieu d'émission, le montant et la signature - l'indication du bénéficiaire et la clause «incessible». Soyez donc prudent si vous utilisez un formulaire de chèque que vous avez récupéré à la banque depuis longtemps et voyez si le chèque dit «non transférable». Si le libellé n'est pas présent sur le chèque, pensez à l'apposer pour les montants égaux ou supérieurs à XNUMX XNUMX euros;
3. les banques, à la lumière des dispositions de la loi, délivrent automatiquement des chèques aux clients avec le libellé pré-imprimé de non-transférabilité;
4. ceux qui veulent utiliser des chèques en libre, pour des montants inférieurs à 1.000 euro, peuvent le faire en soumettant une demande écrite à leur banque;
5. pour chaque chèque émis ou émis sous une forme libre, c'est-à-dire sans le mot «non transmissible», la loi exige le paiement par le déposant d'un droit de timbre de 1,50 euro que la banque paie à l'État;
6. il est interdit d'ouvrir des comptes ou des comptes d'épargne anonymement ou avec un en-tête fictif et il est également interdit de les utiliser même s'ils sont ouverts dans un pays étranger; le dépôt, les livrets bancaires et postaux ne peuvent être délivrés que sous forme nominative, c'est-à-dire enregistrés auprès d'une ou de plusieurs personnes spécifiques;
7. pour ceux qui détiennent encore des livrets au porteur, il existe un créneau horaire pour leur rachat, expirant le 31 décembre 2018, leur transfert est toujours interdit;
8. en cas de violation des seuils d'espèces et de chèques (comme l'absence d'indication de la clause «Non-transférable»), la pénalité varie de 3.000 à 50.000 euro;
9. pour le transfert des livrets au porteur, la pénalité peut varier de 250 à 500 euro. La même sanction s'applique en cas de non-extinction des livrets au porteur existants à la fin de 31 2018 décembre;
10. pour l'utilisation, sous quelque forme que ce soit, de comptes anonymes ou de livrets ou d'en-tête fictif, la pénalité est en pourcentage et varie de 10 à 40% du solde.
