Chèques: vademecum ABI entrant pour les clients

Un guide et une infographie ad hoc pour le web sont les outils de la campagne d'information développée par ABI pour fournir des conseils pratiques aux clients et mémoriser les principales règles d'utilisation des chèques, livrets au porteur et espèces

La campagne de communication "Comment utiliser les espèces, les chèques, les comptes et les livrets d'épargne ou de dépôt" promue par ABI est davantage développée pour sensibiliser les clients à une utilisation éclairée et correcte des moyens de paiement et pour garantir des informations claires et opportunes grâce série de conseils pratiques et utiles. La campagne se compose désormais de deux nouveaux outils, un guide et une infographie pour le web qui, à travers des conseils pratiques et un langage à la portée de tous, mettent en évidence les précautions petites mais nécessaires pour éviter des conséquences désagréables. L'initiative vise à illustrer et à rappeler les principales règles envisagées par les règles de lutte contre le blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme, à faire connaître en détail les évolutions et les modalités d'adaptation.

Les 10 choses à savoir et à ne pas faire d'erreur:

  1. le transfert entre particuliers est interdit, sans recours à des tiers autorisés (par exemple des banques), des espèces et des titres au porteur (par exemple des chèques sans indication du bénéficiaire) pour un montant égal ou supérieur à 3.000 euro;
  2. Les chèques bancaires, caissiers ou postaux d'un montant égal ou supérieur à 1.000 1.000 € doivent porter - outre la date et le lieu d'émission, le montant et la signature - l'indication du bénéficiaire et la clause «incessible». Soyez donc prudent si vous utilisez un formulaire de chèque que vous avez récupéré à la banque depuis longtemps et voyez si le chèque dit «non transférable». Si le libellé n'est pas présent sur le chèque, pensez à l'apposer pour les montants égaux ou supérieurs à XNUMX XNUMX euros;
  3. les banques, à la lumière des dispositions de la loi, délivrent automatiquement des chèques aux clients avec le libellé pré-imprimé de non-transférabilité;
  4. demande écrite à votre banque;
  5. pour chaque chèque émis ou émis sous une forme libre, c'est-à-dire sans le mot «non transmissible», la loi exige le paiement par le déposant d'un droit de timbre de 1,50 euro que la banque paie à l'État;
  6. il est interdit d'ouvrir des comptes ou des comptes d'épargne anonymement ou avec un en-tête fictif et il est également interdit de les utiliser même s'ils sont ouverts dans un pays étranger; le dépôt, les livrets bancaires et postaux ne peuvent être délivrés que sous forme nominative, c'est-à-dire enregistrés auprès d'une ou de plusieurs personnes spécifiques;
  7. pour ceux qui détiennent encore des livrets au porteur, il existe un créneau horaire pour leur rachat, expirant le 31 décembre 2018, leur transfert est toujours interdit;
  8. en cas de violation des seuils d'espèces et de chèques (comme l'absence d'indication de la clause «Non-transférable»), la pénalité varie de 3.000 à 50.000 euro;
  9. pour le transfert des livrets au porteur, la pénalité peut varier de 250 à 500 euro. La même sanction s'applique en cas de non-extinction des livrets au porteur existants à la fin de 31 2018 décembre;
  10. pour l'utilisation, sous quelque forme que ce soit, de comptes anonymes ou de livrets ou d'en-tête fictif, la pénalité est en pourcentage et varie de 10 à 40% du solde.

Chèques: vademecum ABI entrant pour les clients

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