Investir dans la durabilité et contribuer ainsi à un développement toujours plus respectueux des personnes et des lieux que nous habitons. Sur la base des nouvelles dispositions qui ont intégré MiFID 2, c'est-à-dire la législation qui régit les services d'investissement offerts par les intermédiaires, y compris les banques, il est possible pour les clients d'indiquer leurs « préférences en matière de durabilité » et, par conséquent, si et dans quelle mesure ils ont objectifs d'investissement durable, en plus des objectifs financiers. De cette façon, les consultants peuvent formuler des propositions et aider à planifier des investissements qui prennent également en compte toutes les indications attentives au développement durable de l'environnement, à l'équilibre social et à la gestion des entreprises. Et il devient plus facile pour les clients de choisir d'orienter leur épargne vers des activités durables. La nouvelle infographie de l'Association bancaire italienne (ABI) est consacrée au questionnaire de profilage MiFID 2 intégré aux « préférences de durabilité », créé en collaboration avec les banques et les associations de consommateurs qui participent au projet Simple Transparency.
L'initiative qui prévoit, entre autres, la diffusion d'outils informatifs et pédagogiques sur des sujets intéressant les clients, pour faciliter l'utilisation de l'information bancaire et financière, s'enrichit ainsi d'un nouvel outil d'accompagnement des citoyens. L'infographie a été développée dans le but d'aider les clients à comprendre cette opportunité importante qui a pour objectif de comprendre si le client est intéressé par ce type d'investissement et de collecter d'autres informations, de promouvoir les services financiers dans une optique de durabilité, et plus temps d'accroître les connaissances et la culture des citoyens concernant les investissements présentant des caractéristiques de durabilité.
L'infographie est au format numérique et est disponible en ligne sur le site d'Abi sur la page dédiée (c'est le lien). Pour sa diffusion plus large, ce nouvel outil d'information et d'éducation destiné aux clients est mis à la disposition des banques et des associations de consommateurs qui ont collaboré à l'initiative (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
Voici, en résumé, le contenu principal de l'infographie:
Qu'est-ce que le questionnaire de profilage MiFID2 et à quoi sert-il ?
Il s'agit d'un ensemble de questions que la banque doit soumettre au client - comme l'exige la directive MIFID 2 - pour connaître son expertise et son expérience financières, ses objectifs d'investissement et sa situation financière : toutes les informations nécessaires pour identifier les instruments financiers le mieux adapté aux besoins du client.
Qu'est-ce qui a changé dans le questionnaire de profilage ?
Le questionnaire a été intégré à une série de questions sur les éventuelles préférences du client vis-à-vis des investissements dans des activités attentives au développement durable, afin de comprendre également dans quelle mesure il compte réaliser ces investissements.
Quels aspects concernent les préférences en matière de durabilité ?
Les préférences de durabilité concernent l'intérêt du client à combiner des objectifs financiers (comme, par exemple, la protection du capital investi, la recherche d'un rendement supérieur ou inférieur, la durée de ses investissements) avec des objectifs d'investissement liés à la durabilité de l'environnement, des équilibres sociaux et les bonnes pratiques en matière de gouvernance d'entreprise.
Quand les nouvelles questions sur les préférences en matière de développement durable seront-elles posées au client ?
Les clients qui se sont adressés pour la première fois à une banque pour effectuer des investissements à partir du 2 août 2022 ont déjà trouvé les nouvelles questions sur les préférences en matière de développement durable dans le questionnaire. Ceux qui avaient des investissements en cours auprès de leur banque au 2 août 2022 peuvent répondre aux nouvelles questions selon les délais définis par la banque individuelle ou même plus tôt quand ils le souhaitent.
Est-il facile de répondre aux nouvelles questions du questionnaire ?
Les banques s'efforcent constamment de simplifier les questions sur les préférences des clients en matière de développement durable et de les rendre de plus en plus compréhensibles. Dans tous les cas, le personnel de la banque est toujours disponible pour apporter des éclaircissements.