Plus de 95 escrocs professionnels et membres d'associations criminelles opérant sur Internet, soupçonnés d'activités frauduleuses en ligne, ont été interpellés au cours de l '«e-Commerce Action 2018» (l'événement opérationnel de lutte contre la fraude dans le commerce électronique), une opération conjointe de contraste soutenu par 28 pays du 4 au 15 juin 2018.
L'objectif principal était de lutter contre les escroqueries en ligne, grâce à une action policière coordonnée à l'intérieur et à l'extérieur de l'Union européenne (UE), suivie d'une vaste campagne de sensibilisation.
Cette action marque également le début de nouvelles enquêtes, avec d'autres arrestations, prévues et programmées pour les mois à venir. Les sujets interpellés lors de l'opération étaient responsables de plus de 20.000 8 transactions frauduleuses avec des cartes de crédit compromises, pour une valeur estimée à plus de 3 millions d'euros. L'action a été coordonnée par le Centre européen de la cybercriminalité (ECXNUMX European Cyber Crime Centre) au siège d'Europol à La Haye, qui a bénéficié d'une collaboration directe avec des magasins de commerce électronique, des commerçants, des entreprises de logistique, des banques et opérateurs de cartes de paiement. Europol a également soutenu les autorités nationales en fournissant des services d'analyse pour leurs enquêtes. L'action de commerce électronique lutte contre la fraude dite «carte CNP non présente», visant à créer un environnement en ligne plus sûr pour les utilisateurs du monde entier, grâce au partage et au développement d'informations d’expérience entre la police européenne et le secteur privé.
Cette année, près de 200 partenaires privés ont rejoint les forces de l'ordre dans le cadre de l'action.
Après plusieurs mois de préparation, les agences ont procédé à des perquisitions à domicile, des arrestations, des entretiens, des confiscations d'actifs achetés frauduleusement, tels que des téléphones portables ou des vêtements coûteux, des instruments financiers, etc. Des preuves ont été rassemblées à l'appui des affaires, dans le cadre des poursuites pénales engagées contre les suspects. Les circuits internationaux de cartes de crédit ont soutenu les enquêtes, parvenant également à fournir des informations sur les transactions frauduleuses de l'étranger en temps réel. En fait, souvent lorsqu'un achat frauduleux est effectué dans l'UE, le numéro de la carte provient d'un autre continent et vice versa.
Les activités de renseignement étaient très complexes et articulées en raison de l'ampleur du phénomène et de l'implication internationale liée à ce type de crime. L'implication de groupes criminels organisés est également apparue. Il existe des signes évidents de professionnalisme et des liens vers d'autres formes de criminalité telles que le phishing, les attaques de logiciels malveillants, la création de sites Web clones et l'utilisation de plateformes de médias sociaux pour commettre des escroqueries.
Actuellement, environ 80% des fraudes par carte de paiement sont effectuées en ligne. Les réseaux sociaux permettent de créer des profils de vente (boutiques), de tout faire de la publicité, généralement à moitié prix ou en tout cas à des chiffres très avantageux, pour voler les données financières de victimes sans méfiance. Par la suite, les escrocs effectuent des achats - souvent très coûteux - avec ces données. Un autre système consiste à acheter des données de carte de paiement sensibles directement dans le «darkweb», précédemment volées peut-être avec des attaques contre des bases de données par le biais de logiciels malveillants ou de phishing. Lorsqu'elles effectuent ces opérations et sont attirées, les victimes peuvent généralement ne pas se rendre compte immédiatement que les données de leur carte sont entrées en possession de criminels, pour être revendues en ligne sur des espaces dédiés.
Au final, en plus des clients qui ne perçoivent le dommage que lorsque les marchandises n'atteignent pas leur destination ou lorsque la contrepartie est facturée, ce sont les banques et commerçants qui subissent les pertes de cette activité criminelle, qui atteint des milliards d'euros dans le monde, pendant l'année.
Le développement de l'action e-commerce 2018 en Italie
L'engagement de la Police d'État qui, à travers la Spécialité de la Police des Postes et des Communications, s'est distinguée au niveau international pour les excellents résultats obtenus qui ont permis de rendre compte à la Autorité judiciaire 35 suspects dont 11 ont fait l'objet de mesures conservatoires restreignant la liberté individuelle.
La spécialité a été engagée sur tout le territoire national sous la coordination du Service de police des postes et des communications en tant que point de référence et de coordination de l'action internationale.
Le marché noir, le marché noir, permet aux criminels de se procurer des documents et des instruments de paiement, volés à des internautes involontaires. Seule une action synergique active entre tous les services de police postale menée à travers la police postale a permis d'atteindre les résultats significatifs obtenus.
Parmi les nombreuses activités opérationnelles, notamment menées pour l'occasion par la Spécialité, il y a deux opérations qui ont permis de démanteler deux associations criminelles différentes actives dans la fraude relative à la fausse vente d'objets par le biais de publicités en ligne et dans les achats via Internet via cartes de crédit clonées.
• En particulier, les enquêteurs de la police postale de Vénétie, du Frioul-Vénétie Julienne et de l'Émilie-Romagne coordonnés par la secte. La cybercriminalité financière du service de police des postes et des communications a réussi à identifier et à démanteler une association criminelle composée principalement de citoyens nigérians. Un butin en bijoux et vêtements de haute couture pour des milliers d'euros - acheté via Internet et réalisé à l'aide de codes de carte de crédit volés à des citoyens étrangers - est ce que vise une organisation criminelle, principalement composée de citoyens nigérians résidant dans la province de Reggio Emilia. , avant que la police d'État ne mette un terme au régime pénal.
L'opération est née d'une série de rapports reçus par la police postale d'entreprises bien connues de précieux et de vêtements qui s'étaient méfiées des nombreuses commandes, arrivées sur leur site, par des acheteurs étrangers improbables qui avaient demandé à recevoir les marchandises en Italie.
Les enquêtes traditionnelles et techniques approfondies, visant à démêler les systèmes d'anonymisation complexes utilisés pour la navigation, ont permis d'identifier tous les membres de l'association criminelle avec harcèlement criminel et traque, permettant de vérifier que les transactions avaient été effectuées via une connexion provenant de d'une maison située dans la province de Reggio Emilia.
Dans le même temps, les enquêtes sur les cartes de crédit, émises et clonées dans des pays étrangers et selon toute vraisemblance achetées sur le marché noir, ont permis de vérifier que les établissements bancaires supportant les cartes de crédit étaient en fait même situés entre les îles Fidji et le Dinde.
Des enquêteurs déguisés en messagers d'un courrier bien connu ont effectué les «livraisons surveillées» qui ont permis d'identifier le terminal de l'organisation où les marchandises arrivaient. Les livraisons rendues particulièrement difficiles par le contexte environnemental dans lequel elles ont dû avoir lieu en raison de la présence de «sentinelles» et de «pôles». Dans ce type de délits, le travail criminel, étant donné la valeur élevée des biens, est lui-même contrôlé par d'autres adeptes, il y a donc un contrôle constant et continu parmi ceux qui manipulent les colis en s'assurant que personne ne peut prendre possession des biens volés et que cela atteint les dirigeants de l'organisation comme prévu.
Les livraisons ont toutes été effectuées à l'adresse d'un citoyen nigérian de 25 ans, signalé pour réception de biens volés, qui servait de point de collecte et de tri.
Outre divers colis, dès leur livraison, l'opération a permis de récupérer un butin en bijoux et vêtements de haute couture pour des milliers d'euros, en plus, de nombreux ordinateurs et supports informatiques ont été retrouvés, ainsi que des cartes de crédit avec lesquelles les malfaiteurs ont fait des achats. en ligne et organisé les escroqueries.
• De la même manière, les enquêteurs du Service de police de la poste des Abruzzes ont mené une enquête complexe qui leur a permis d'identifier et de démanteler une association criminelle dédiée à la création de fausses publicités sur les plateformes de commerce électronique.
En publiant des publicités fictives pour la vente d'articles de haute technologie, de cahiers, d'instruments de musique et autres sur les marchés les plus connus, de manière à induire en erreur les utilisateurs sans méfiance du réseau, les escrocs ont fourni des sommes payées en tant que comptes de destination. achat, l'IBAN des cartes rechargeables, mais la livraison de la marchandise n'a évidemment pas eu lieu. L'identification de l '«informaticien» du groupe criminel a permis, à travers l'analyse médico-légale des dispositifs saisis du criminel, d'identifier les sites de commerce électronique à travers lesquels les publicités de fraude étaient diffusées.
L'analyse complexe et minutieuse du trafic téléphonique et télématique, le suivi simultané en temps réel des flux financiers que l'organisation criminelle détournait vers les cartes de crédit prépayées, ainsi que l'utilisation d'opérations techniques d'interception entre les enquêtes présentes et satellites, permis de définir les membres de l'association criminelle et le blocage immédiat des fonds volés par fraude, empêchant l'enrichissement illicite des fraudeurs permettant à la police d'État de les traduire en justice.
Par ailleurs, grâce à l'acquisition des séquences vidéo, réalisée par les systèmes de vidéosurveillance situés aux guichets automatiques, le personnel de la Spécialité a pu identifier les visages des associés en charge de la monétisation des produits illicites, et qui avaient la réelle disponibilité de la carte prépayée rechargeable. Les enquêteurs, grâce à un suivi plus poussé des cartes prépayées rechargeables, ont collecté des éléments pour cristalliser les faits de crime, atteignant l'identité réelle des utilisateurs des cartes prépayées. Au total, 37 cartes prépayées ont été saisies dans lesquelles des sommes de plus de 210.000 XNUMX € ont été collectées.
Prévention
Cette action opérationnelle est suivie d'une campagne de prévention et de sensibilisation, baptisée #BuySafePaySafe.
Il est bon de signaler qu'il existe plusieurs règles de sécurité qui peuvent être appliquées pour éviter d'être victime de fraude:
- Assurez-vous que l'appareil que vous utilisez pour effectuer des achats en ligne est correctement configuré et que la connexion Internet est sécurisée;
- l'utilisation de la carte est un moyen de paiement sécurisé pour les achats en ligne, à condition de porter la même attention que pour les autres achats;
Il existe des signes d'avertissement simples qui peuvent vous aider à identifier l'arnaque:
- Si vous êtes victime d'une fraude en ligne, signalez-la à la police;
- Si vous avez acheté le produit avec une carte de crédit ou de débit, veuillez également le signaler à votre banque;
- Vérifiez régulièrement votre service bancaire en ligne;
- Informez immédiatement votre banque si vous constatez des paiements ou des retraits que vous n'avez pas effectués vous-même.
Pour en savoir plus sur les achats en ligne sécurisés, rendez-vous sur la page dédiée - E-commerce: astuces et conseils pour éviter d'être victime de fraude.
https://www.europol.europa.eu/activities-services/public-awareness-and-prevention-guides/e-commerce-tips-and-advice-to-avoid-becoming-fraud-victim
e-commerce 2018 est une opération créée dans le cadre d'EMPACT Payment Card Fraud (PCF) dirigé par l'Autriche. Cette opération s'inscrit dans la continuité des travaux du groupe de travail E-Commerce, un réseau de partenariats public-privé mis en place en 2014 avec des parties prenantes clés, dont le Merchant Risk Council (MRC), un réseau de 490 commerçants. dans le monde entier.
En 2010, l'Union européenne a établi un cycle politique de quatre ans pour assurer une plus grande continuité dans la lutte contre les formes graves de criminalité internationale et organisée. En 2017, le Conseil de l'UE a décidé de poursuivre le cycle politique de l'UE pour la période 2018-2021. Il vise à lutter contre les menaces les plus graves que la criminalité organisée et internationale représente pour l'UE. Cet objectif est atteint en améliorant et en renforçant la coopération entre les services concernés des États membres, des institutions et des agences de l'UE, ainsi qu'avec les pays et organisations non membres de l'UE, le cas échéant, y compris le secteur privé. La fraude par carte de paiement est l'une des priorités du cycle politique.