חברות קטנות ובינוניות ממוקדות יותר ויותר על ידי הכלכלה הפלילית
בשנת 2022, מספר העסקאות החשודות (SOS) שהתקבלו על ידי יחידת המודיעין הפיננסי (FIU) של בנק איטליה הגיע לשיא כל הזמנים של 155.426 דוחות (ראה תרשים 1).
יתר על כן, אחד מכל ארבעה נחשב לסיכון גבוה, 99,8 אחוזים מהתזרים הכולל נובעים להשערה של הלבנת הון ובכ-90 אחוז מהמקרים התקשורת הגיעה מבנקים, סניפי דואר ומתווכים פיננסיים (IMEL, SIM, ביטוח, נאמנות וכו').
זה מה שמשרד המחקר של CGIA אומר ומעורר אזעקה: הסכנה שפשיעה כלכלית זוחלת לעולמנו היצרני הולכת וגוברת. לא רק. אם יימשך השילוב בין עליית הריבית לירידה בהלוואות בנקאיות לעסקים קטנים ובינוניים שהתרחשה בשנה האחרונה, לא ניתן לשלול שמספר החברות בסיכון לחדירת המאפיה עתיד לגדול עוד יותר.
עוד יצוין כי בין הצורות הטכניות העיקריות של עסקאות המדווחות ל-FIU, עסקאות בהעברות בנקאיות לאומיות (31,3 אחוזים מהסך הכל), בכרטיסי תשלום וכסף אלקטרוני (28,5 אחוז) ועם העברות כספים (21,3 אחוז). העסקאות שדווחו בעקבות עסקה חשודה שבוצעה במזומן היו רק 5 אחוזים מסך כל העסקאות.
בנוסף לבנקים וסניפי דואר ומתווכים פיננסיים, על פי חוק גם בעלי מקצועות חופשיים (נוטריונים, רואי חשבון, עורכי דין, רואי חשבון ועוד), מפעילים לא פיננסיים, נותני שירותי משחקים (בתי הימורים, מפעילי משחקים מקוונים ובמקום קבוע וכו'). .) ועל המינהל הציבורי מוטלת החובה לדווח ל-FIU על חשד להלבנת הון או מימון טרור. לאחר הערכת ההתראות שנרכשו, הן מועברות ליחידת המשטרה למטבעות מיוחדים של Guardia di Finanza (NSPV) ולמנהלת החקירות נגד המאפיה (DIA) לצורך בדיקות חקירה עוקבות. דיווחים אלו נשלחים גם לרשות השופטת (AG), למקרה שתופיע ידיעות על פשע או על פי בקשת האג"ח עצמו.
מחזור הפשע הוא לפחות 40 מיליארד
לפי אומדן נבון שערך הבנק המרכזי של איטליה, מחזור הפשע המאורגן באיטליה מסתכם בכ-40 מיליארד יורו בשנה (כמעט 2 נקודות תוצר)[1]. יש לקחת בחשבון, בהתבסס על ההגדרות שנקבעו ברמה הבינלאומית, כי סכום זה אינו כולל רווחים כלכליים המיוחסים לפשעים אלימים - כגון גניבה, שוד, ריבית וסחיטה - אלא רק כאלה שמקורם בעסקאות בלתי חוקיות המתאפיינות ב ההסכם בין מוכר לקונה. כמו למשל הברחות, סחר בנשק, הימורים חשאיים, פינוי פסולת לא חוקי, הימורים, קבלת סחורה גנובה, זנות ומכירת חומרים נרקוטיים.
פחות הפחדות, יותר רכישות
במהלך 10 השנים האחרונות, הדיווחים ל-FIU גדלו ביותר מ-130 אחוזים. אם ב-2012 היו קצת יותר מ-67 אלף, ב-2022, כפי שדיווחנו למעלה, הם הגיעו למספר השיא של 155.426. בקיצור, פיצוץ התקשורת הזה מצביע על כך שקבוצות עברייניות מרגישות יותר ויותר צורך להשקיע מחדש את ההכנסות מפעילותן בכלכלה החוקית, גם כדי לגבש את הקונצנזוס החברתי שלהן. ובעקבות משבר המגיפה, המאפיות שינו את הדרך שבה הן מתקרבות לעולם העסקים. הם פחות נוטים להשתמש בשיטות אלימות, כמו הפחדה או סחיטה, מצד שני הם מעדיפים גישה "מסחרית" יותר, באמצעות מימון ו/או רכישת בעלות על חברות, תוך ניצול פגיעותן הכלכלית והפיננסית. במילים אחרות, המאפיות מציעות את עצמן יותר ויותר כסוכנויות שירות עסקי אמיתיות (אספקה חומרית, ייעוץ מינהלי/מיסוי, כוח אדם וכו'); בכך הם מתחילים לחדור לכלכלה החוקית ולאחרונה חביבה יש להם אפשרות להשקיע מחדש את ההכנסות של עושר שנצבר שלא כדין.
המצבים הכי בסיכון במילאנו, רומא, פראטו, נאפולי וקרוטונה
ברמה האזורית, לאציו (336,9 דוחות לכל 100 אלף תושבים), קמפניה (325,5) ולומברדיה (278,1) הם האזורים שקיבלו את מספר הדוחות הגבוה ביותר בשנת 2022 (ראה טבלה 1).
על בסיס פרובינציאלי, לעומת זאת, המצבים בסיכון הגבוה ביותר התרחשו במילאנו (472,9 דוחות לכל 100 אלף תושבים), רומא (404,8), פראטו (388,2), נאפולי (386,9), קרוטונה (371,7), סיינה (366) ), אימפריה (335,5), טריאסטה (328,6), קסרטה (303,4) ובולצאנו (298,7).
באופן כללי אנו יכולים לקבוע שהאזורים הנמצאים בסיכון הגבוה ביותר ברמה הלאומית הם המטרופולינים הגדולים (מילאנו, רומא, נאפולי ופירנצה) לצד מחוזות הגבול (אימפריה, טריאסטה, בולצאנו, אאוסטה) והשטחים המאורגנים מאוד. פשע (קרוטון, קאסרטה ורג'יו קלבריה). בנוסף למגמות אלה, בולטות המאפיינים הספציפיים של פראטו (נוכחות חזקה של הקהילה הסינית), רימיני (לב התיירות על חוף הים) ושל ונציה (עיר נמל, ייעוד תיירותי גבוה והמקום בו נמצא הקזינו העירוני).
כמעט 3 חברות הוחרמו מהמאפיות
החל מה-25 ביוני, הסוכנות הלאומית לניהול ויעד של נכסים שנתפסו והוחרמות מפשע מאורגן (ANBSC), דיווחה כי באיטליה, כנדרש בסעיף. 48 סעיף 8 לקוד האנטי-מאפיה, החברות שהוחרמו באופן סופי מאיגודים פליליים פנו ל-3 יחידות. למעלה משני מכל שלושה היו משרדם הרשום בדרום. האזורים המושפעים ביותר ממדד זה היו סיציליה (888 מקרים), קמפניה (521), לאציו (439), קלבריה (359) ולומברדיה (248) (ראה תרשים 2).
40,4 אחוזים מהחברות שהוחרמו היו פעילות, 26,3 אחוזים נסגרו, 23,2 אחוזים עברו הליכי חדלות פירעון ו-9,9 אחוזים לא היו פעילים. הענפים שנפגעו ביותר נגעו בבנייה (22,6 אחוזים מהכלל), מסחר (20,7 אחוז), אירוח והסעדה (9,7 אחוז) ופעילות נדל”ן (7,9 אחוז).