イタリアの家族は平均20.549ユーロのお世話になっています。 全体として、銀行や金融機関との累積「責任」は約534億ユーロに達しました。 CGIA Research Officeが作成した数値は、31年2017月2014日を参照しています。3年以降、この傾向は常に高まっています。 過去40,6年間で、負債は8,2億ユーロ（+ 2016％）増加しました。これは主に、信用機関がイタリアの家族にお金を貸すために戻ってきたという事実に起因しています。 たとえば、2017年末から1,9年末にかけて、住宅購入のための消費者世帯への銀行ローンは8,3％増加しましたが、金融データを含む消費者信用データは+60パーセント。 イタリアの家族の経済的役割は非常に重要です。国のGDPの約10％は、世帯の消費に起因しています。 また、VATの増加の可能性は、特に国内で最も困難な地域にある後者の経済的安定性をさらに損なう可能性があります。 「たとえそれが選択的であったとしても（CGIA研究室Paolo Zabeoのコーディネーターは宣言します）、VATの増加は、特に裕福でない家族の経済状況を悪化させるでしょう。 また、事業から個人所得税とVATを差し引いても、残高がゼロになるわけではないことも指摘したいと思います。 失業者や障害者年金を含む無税地域に属する2017万人のIrpef納税者は、定額税の導入による利益を享受できません。 一方で、彼らは商品やサービスの価格の上昇に苦しみ、さらなる流動性を奪うでしょう」。 29.595年の終わりに、ロンバルディに住んでいた銀行に最も「さらされた」家族であるCGIA研究室が報告します。 そもそも、29.078ユーロの借金でミラノ県に住んでいる人たちがいます。 27.631位はモンツァ-ブライアンザの27.501ユーロ、10.301位はロディの住民9.411ユーロです。 表彰台のすぐそばにコモがあります。平均債務は9.169ユーロでした。 しかし、全国ランキングの最後の場所では、Reggio Calabriaの家族がXNUMXユーロ、Vibo Valentiaの家族がXNUMXユーロのように、南の深部に住んでいる家族がいます。 最後に、イタリアで最も負債の少ない世帯はエンナにあり、「赤」はXNUMXユーロにのぼります。
領土レベルで現れる結果はどのように解釈されるべきですか？
「債務に最もさらされている地方の地域が最も収入の高い地域であることを考えると、CGIAの秘書レナートメイソンは報告します-債務の中にこれらの地域でさえ、最も弱い社会的グループに属する多くの核があることは明らかです。 しかし、これらの地域の強力な銀行エクスポージャーは、特に近年不動産セクターに多額の投資が行われているにもかかわらず、国の他の地域、特に南部で見られる特定の問題を引き起こしません。
最も恵まれない家族にも反映することが有用です。
「債務収入の高い発生率は - Zabeo結論 - 、統計学、金融危機の影響を強調しておりますので、驚くほど成長し始めていることが社会的排除のリスクにあるもの、つまり、経済的に弱い家族に発見され、さえから私たちは、貧困層と貧富の格差を解消しています。
イタリアの消費者世帯の平均的な負債は、CGIA研究室が特定することに熱心であり、家の購入のための住宅ローンの持ち出し、個人ローン、給与の割り当てに対するローン、アカウントのクレジットの開始に起因するものです。現在（一般的に消費者信用の形態）。
イタリア銀行が示すように、統計には指定されていない他の種類のローンも含まれています（例えば、クレジットカード、約束の融資など）。