지속 가능성에 투자하여 우리가 거주하는 사람과 장소의 점점 더 존중받는 발전에 기여합니다. MiFID 2를 통합한 새로운 조항, 즉 은행을 포함하여 중개인이 제공하는 투자 서비스를 관리하는 법률에 따라 고객은 '지속 가능성 선호'를 표시할 수 있으므로 지속 가능성이 어느 정도인지 여부를 표시할 수 있습니다. 재정적 목표 외에도 투자 목표. 이러한 방식으로 컨설턴트는 제안서를 작성하고 환경, 사회적 균형 및 비즈니스 관리의 지속 가능한 개발에 주의를 기울이는 징후를 고려한 투자 계획을 도울 수 있습니다. 또한 고객이 절약한 비용을 지속 가능한 활동에 사용하도록 선택하는 것이 더 쉬워집니다. ABI(Italian Banking Association)의 새로운 인포그래픽은 Simple Transparency 프로젝트에 참여하는 은행 및 소비자 협회와 공동으로 만든 '지속 가능성 선호도'와 통합된 MiFID 2 프로파일링 설문지 전용입니다.
무엇보다도 은행 및 금융 정보의 사용을 촉진하기 위해 고객의 관심 주제에 대한 정보 및 교육 도구의 보급을 제공하는 이니셔티브는 시민을 지원하는 새로운 도구로 강화됩니다. 인포그래픽은 고객이 이러한 유형의 투자에 관심이 있는지 이해하고 추가 정보를 수집하고 지속 가능성을 고려하여 금융 서비스를 홍보하는 것을 목표로 하는 이 중요한 기회를 고객이 이해하도록 지원하려는 의도로 개발되었습니다. 지속가능성 특성을 지닌 투자에 대한 시민의 지식과 문화를 높이는 시간입니다.
인포그래픽은 디지털 형식이며 Abi 웹사이트의 전용 페이지(링크)에서 온라인으로 볼 수 있습니다. 광범위한 보급을 위해 고객을 대상으로 하는 이 새로운 정보 및 교육 도구는 이니셔티브에 협력한 은행 및 소비자 협회(ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori 사용자, Cittadinanzattiva, Codacons)에서 사용할 수 있습니다. , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
요약하면 인포 그래픽의 주요 내용은 다음과 같습니다.
MiFID2 프로파일링 설문지는 무엇이며 용도는 무엇입니까?
이것은 MIFID 2 지침에서 요구하는 대로 은행이 고객에게 제출하여 고객의 금융 전문성과 경험, 투자 목표 및 재무 상황에 대해 파악해야 하는 일련의 질문입니다. 금융 상품을 식별하는 데 필요한 모든 정보입니다. 고객의 요구에 가장 적합합니다.
프로파일링 설문지에서 변경된 사항은 무엇입니까?
설문지는 지속 가능한 개발에 주의를 기울이는 활동에 대한 투자에 대한 고객의 가능한 선호도에 대한 일련의 질문과 통합되어 고객이 이러한 투자를 어느 정도 할 것인지 이해합니다.
지속 가능성 선호와 관련된 측면은 무엇입니까?
지속 가능성 선호도는 재무 목표(예: 투자 자본 보호, 높거나 낮은 수익 추구, 투자 기간)와 환경의 지속 가능성, 사회적 균형과 관련된 투자 목표를 결합하는 고객의 관심과 관련됩니다. 기업 지배 구조의 모범 사례.
지속 가능성 선호도에 대한 새로운 질문은 언제 고객에게 제공됩니까?
2년 2022월 2일부터 투자를 위해 처음으로 은행을 찾은 고객은 이미 설문지에서 지속 가능성 선호도에 대한 새로운 질문을 발견했습니다. 2022년 XNUMX월 XNUMX일 현재 은행에서 투자를 진행 중인 사람들은 개별 은행에서 정의한 기한에 따라 또는 원할 때 더 일찍 새로운 질문에 응답할 수 있습니다.
설문지의 새로운 질문에 답하기가 쉬운가요?
은행은 고객의 지속 가능성 선호도에 대한 질문을 단순화하고 이해하기 쉽게 만들기 위해 끊임없이 노력하고 있습니다. 어떤 경우든 은행 직원이 항상 설명을 제공할 수 있습니다.