Een 'kompas' om spaarders te helpen zich te oriënteren in de nieuwe context op het gebied van beleggingsdiensten: dat is het doel van de informatiecampagne die ABI promoot met het oog op de nieuwigheden die begin volgend jaar aankomen. In feite, op 3 januari 2018, de Mifid2-richtlijn, een evolutie van de vorige verordening inzake beleggingsdiensten, en de nieuwe Priips-verordening, die nieuwe gedragsregels definieert op het gebied van beleggingsdiensten en het nieuwe vereenvoudigde document introduceert met belangrijke informatie over financiële producten.
De voorlichtingscampagne, gepromoot door Abi in samenwerking met Bancaria Editrice, wil de belangrijkste innovaties voor spaarders en investeerders belichten, allemaal met het oog op het vergroten van het klantbewustzijn van hun keuzes. Twee communicatiemiddelen ontworpen en beschikbaar gesteld aan banken: een papieren gids en een digitale infographic.
De gids illustreert, met een informatieve inslag en eenvoudig taalgebruik, een overzicht van de belangrijkste innovaties die voortvloeien uit de nieuwe regelgeving, met bijzondere verwijzing naar de grotere bescherming die wordt geboden aan de investeerder, de toereikendheid van de gefinancierde producten die worden aangeboden aan retailklanten, de rol van adviseurs, de duidelijkheid van documentatie - inclusief kosten -, de vergelijkbaarheid van instrumenten en de nieuwe bevoegdheden van de toezichthoudende autoriteiten.
De zes thematische gebieden waarin de gids is onderverdeeld, bevatten nuttige informatie en advies, uitgaande van de noodzaak om de profileringsvragenlijst nauwkeurig in te vullen - een essentiële stap om de bank in staat te stellen de spaarder te beschermen. Tegelijkertijd worden enkele belangrijke nieuwkomers gemeld, zoals de introductie van een 'label' dat de consistentie vaststelt tussen de aangeboden en aangehouden financiële producten en het risicoprofiel van de klant. In termen van kosten wordt de aanvullende informatie waarover de consument beschikt, benadrukt, zoals een indicatie van de incidentie van kosten en provisies op het beleggingsrendement. Er is ook ruimte voor de "Kid", het nieuwe document met essentiële informatie over financiële producten dat beleggers zal helpen verschillende instrumenten, geïdentificeerd op basis van de fundamentele kenmerken van elk, beter te begrijpen en te vergelijken. Ten slotte is een deel van de gids gewijd aan de rol van consultancy, waarin kort de plichten van professionals ten dienste van investeerders worden beschreven en waarin de beperkingen worden verduidelijkt waarmee onafhankelijke consultants worden geconfronteerd.
De digitale infographic, ontworpen om te worden gebruikt in campagnes voor sociale communicatie of om te worden gehost door de websites van banken, geeft dezelfde inhoud van de gedrukte gids weer, beoordeeld en georganiseerd volgens een andere grafische presentatie. Het is zichtbaar op de link https://www.abiservizi.it/Content/Abi/cms_attachments/00/02/297_MIFID%20Infografica.pdf