Een ad-hocgids en informatiegrafieken voor het web zijn de instrumenten van de door de ABI ontwikkelde informatiecampagne om klanten praktisch advies te geven en de belangrijkste regels voor het gebruik van cheques, toonderboekjes aan toonder en contant geld te onthouden
De communicatiecampagne "Hoe contant geld, cheques, rekeningen en spaarboekjes of deposito's te gebruiken" wordt verder ontwikkeld, gepromoot door de ABI om klanten bewust te maken van een bewust en correct gebruik van betalingsinstrumenten en om tijdige en duidelijke informatie te verzekeren door middel van een set praktische en nuttige tips. De campagne bestaat nu uit twee nieuwe tools, een gids en een info-graphic voor het web die, door praktisch advies en een taal binnen ieders bereik, de kleine, maar noodzakelijke voorzorgsmaatregelen benadrukken om onaangename gevolgen te voorkomen. Het initiatief is bedoeld om de belangrijkste regels in het witwassen van geld en de financiering van terrorismebestrijding te illustreren en te onthouden, om in detail bekend te maken welke veranderingen en hoe deze moeten worden aangepast.
De 10 dingen die u moet weten en om ervoor te zorgen dat u zich niet vergist:
- de overdracht tussen particulieren, zonder tussenkomst van geautoriseerde partijen (bijvoorbeeld banken), van contanten en effecten aan toonder (bijvoorbeeld cheques zonder aanwijzing van de begunstigde) van een totaalbedrag gelijk aan of hoger dan 3.000 euro is verboden;
- bank-, kassamedewerker- of postcheques voor een bedrag gelijk aan of groter dan € 1.000, - moeten - naast de datum en plaats van uitgifte, het bedrag en de handtekening - de vermelding van de begunstigde en de "niet-overdraagbare" clausule bevatten. Wees dus voorzichtig als u een chequeformulier gebruikt dat u al lang bij de bank heeft opgehaald en kijk of de cheque is gemarkeerd als "niet-overdraagbaar". Als de tekst niet op de cheque staat, vergeet dan niet deze aan te brengen voor bedragen gelijk aan of groter dan 1.000 euro;
- banken leveren, in het licht van de wettelijke bepalingen, automatisch cheques aan klanten met de voorgedrukte bewoording van niet-overdraagbaarheid;
- schriftelijk verzoek aan uw bank;
- voor elke cheque die in vrije vorm wordt uitgegeven of uitgegeven, dat wil zeggen zonder de vermelding "niet-overdraagbaar", is de betaling van een zegelrecht van 1,50 euro die de bank aan de staat betaalt, verschuldigd door de aanvrager;
- het is verboden om anoniem of met een fictieve koptekst rekeningen of spaarrekeningen te openen en het gebruik ervan is ook verboden, zelfs wanneer het in het buitenland wordt geopend; bank-, post- en depositoboeken kunnen alleen op naam worden uitgegeven, dat wil zeggen gericht aan een of meer specifieke personen;
- voor degenen die nog steeds spaarboekjes aan toonder hebben, is er een tijdvenster voor hun inwisseling, dat afloopt op 31 december 2018, hun overdracht is nog steeds verboden;
- bij overtreding van de drempel voor contant geld en cheques (zoals het niet vermelden van de "niet-overdraagbare" clausule) varieert de boete van 3.000 tot 50.000 euro;
- voor de overdracht van de toonderboekjes kan de boete variëren van 250 tot 500 euro. Dezelfde sanctie is van toepassing in geval van niet-uitroeiing van de toonderboekjes die voor de deadline van 31 december 2018 bestaan;
- voor het gebruik, in welke vorm dan ook, van anonieme of fictieve rekeningen of boekjes, is de boete een percentage en varieert van 10 tot 40% van het saldo.