Investeren in duurzaamheid en zo bijdragen aan een steeds respectvollere ontwikkeling van de mensen en plaatsen waar we wonen. Op basis van de nieuwe bepalingen die MiFID 2 hebben geïntegreerd, d.w.z. de wetgeving die de beleggingsdiensten van tussenpersonen, waaronder banken, regelt, is het mogelijk voor klanten om hun 'duurzaamheidsvoorkeuren' aan te geven en dus of en in hoeverre ze duurzame beleggingsdoelen, naast financiële. Op deze manier kunnen adviseurs voorstellen formuleren en helpen bij het plannen van investeringen die ook rekening houden met eventuele aanwijzingen voor een duurzame ontwikkeling van het milieu, sociaal evenwicht en bedrijfsbeheer. En het wordt voor klanten gemakkelijker om ervoor te kiezen hun spaargeld te besteden aan duurzame activiteiten. De nieuwe infographic van de Italian Banking Association (ABI) is gewijd aan de MiFID 2-profileringsvragenlijst geïntegreerd met de 'duurzaamheidsvoorkeuren', gemaakt in samenwerking met de banken en consumentenverenigingen die deelnemen aan het Simple Transparency-project.
Het initiatief dat onder meer voorziet in de verspreiding van informatie en educatieve hulpmiddelen over onderwerpen die van belang zijn voor klanten, om het gebruik van bank- en financiële informatie te vergemakkelijken, wordt zo verrijkt met een nieuw hulpmiddel om burgers te ondersteunen. De infographic is ontwikkeld met de bedoeling klanten te ondersteunen bij het begrijpen van deze belangrijke opportuniteit, met als doel te begrijpen of de klant geïnteresseerd is in dit type belegging en verdere informatie te verzamelen, financiële diensten te promoten met het oog op duurzaamheid, en meer tijd om de kennis en cultuur van burgers over beleggingen met duurzaamheidskenmerken te vergroten.
De infographic is in digitaal formaat en is online beschikbaar op de Abi-website op de speciale pagina (dit is de link). Met het oog op een bredere verspreiding is deze nieuwe informatie- en educatieve tool voor klanten beschikbaar voor banken en consumentenverenigingen die hebben meegewerkt aan het initiatief (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
Hier zijn, samengevat, de belangrijkste inhoud van de infographic:
Wat is de MiFID2-profileringsvragenlijst en waar dient deze voor?
Dit is een reeks vragen die de bank aan de klant moet voorleggen - zoals vereist door de MIFID 2-richtlijn - om meer te weten te komen over zijn financiële expertise en ervaring, zijn beleggingsdoelstellingen en zijn financiële situatie: alle informatie die nodig is om de financiële instrumenten te identificeren het beste aansluiten bij de wensen van de klant.
Wat is er veranderd in de profileringsvragenlijst?
De vragenlijst werd geïntegreerd met een reeks vragen over de mogelijke voorkeuren van de klant ten aanzien van investeringen in activiteiten gericht op duurzame ontwikkeling, om ook te begrijpen in welke mate hij van plan is deze investeringen te doen.
Welke aspecten hebben betrekking op duurzaamheidsvoorkeuren?
Bij duurzaamheidsvoorkeuren gaat het om het belang van de klant om financiële doelstellingen (zoals bijvoorbeeld bescherming van het belegde vermogen, het zoeken naar een hoger of lager rendement, de looptijd van zijn beleggingen) te combineren met beleggingsdoelstellingen die verband houden met duurzaamheid van het milieu, sociale evenwichten en goede praktijken op het gebied van corporate governance.
Wanneer worden de nieuwe vragen over duurzaamheidsvoorkeuren aan de klant gesteld?
Klanten die zich vanaf 2 augustus 2022 voor het eerst tot een bank wenden om te beleggen, hebben de nieuwe vragen over duurzaamheidsvoorkeuren al gevonden in de vragenlijst. Degenen die vanaf 2 augustus 2022 investeringen bij hun bank hadden, kunnen de nieuwe vragen beantwoorden volgens de deadlines die door de individuele bank zijn bepaald of zelfs eerder als ze dat willen.
Is het gemakkelijk om de nieuwe vragen op de vragenlijst te beantwoorden?
Banken streven er voortdurend naar om vragen over de duurzaamheidsvoorkeuren van klanten te vereenvoudigen en steeds begrijpelijker te maken. In elk geval zijn bankmedewerkers altijd beschikbaar voor eventuele verduidelijkingen.