Banken die in Italië actief zijn, kunnen rekenen op een sector-blockchain voor het rapporteren van wederzijdse rekeningen. Spunta Banca DLT, het project gepromoot door Abi en gecoördineerd door Abi Lab, heeft de technische tests met succes afgerond en is in productie voor de eerste sectie van banken die aan het initiatief deelnemen. Tegenwoordig werken 32 banken op een blockchain en hebben het hele proces verplaatst van een traditionele methode voor het uitwisselen van telefoontjes en berichten naar een technologie op basis van gedistribueerde grootboeken. De toepassing van een keten van blokken voor de bankwereld in Italië is dus operationeel.
Na de simulaties en 1680 functionele controles, tussen eind januari en begin februari qua prestatie, bleek dat alle streeftijden behaald waren. Het proces is sinds begin maart operationeel. Gegevens opvragen en eenvoudigere bewerkingen worden uitgevoerd in minder dan een seconde, zelfs in de meest complexe gevallen, terwijl rapporten binnen een halve minuut worden gegenereerd. Tijdens de test werden 103 wederzijdse rekeningen gegenereerd, bilaterale registers, gevoed met 7 miljoen bewegingen in termen van echte gegevens. Het geregistreerde automatische antwoordpercentage was 94,5%.
Op basis van deze bevredigende resultaten kwam de pilootbanktafel voor het project overeen om op tijd in productie te gaan.
Ondertussen zijn de 23 banken die in het tweede migratievenster zullen opereren aan het werk. Deze groepering zal in mei 2020 in productie gaan. Het derde venster staat al gepland voor oktober.
De partners
Het project dat wordt gepromoot door ABI, gecoördineerd door ABI Lab - het onderzoeks- en innovatiecentrum voor de bank dat wordt gepromoot door de Italian Banking Association, voor de toepassing van een blockchain op interbancaire processen, ziet de inzet van de technische partners NTT DATA en SIA , evenals R3 met het Corda Enterprise-platform.
De interbancaire cheque
De bijwerking van de overeenkomst voor het bijhouden van onderlinge rekeningen tussen banken heeft het mogelijk gemaakt om de ontwikkeling vanaf maart op volledig sectorniveau in volle gang te houden in de nieuwe modaliteit. Zoals eerder vermeld, worden in mei en oktober nog twee migratievensters verwacht.
De nieuwe applicatie verifieert de correspondentie van de activiteiten waarbij twee verschillende banken betrokken zijn. De Italiaanse interbancaire controleprocedure is gekoppeld aan verrichtingen die traditioneel door de backoffice worden uitgevoerd, met als doel de transactiestromen die boekhoudkundige posten genereren op de wederzijdse Italiaanse rekeningen, te verzoenen en de geschorste rekeningen te beheren. Tot nu toe was de controle gebaseerd op bilaterale registers, met een laag niveau van standaardisatie en niet-geavanceerde werkwijzen. De toepassing van een proces gebaseerd op de blockchain in de zin van gedistribueerde grootboektechnologie (DLT) op de Italiaanse interbancaire cheque maakt het mogelijk om automatisch niet-overeenkomende transacties te detecteren op basis van een gedeeld algoritme, maakt het mogelijk om het proces en het kanaal te standaardiseren van enkele communicatie en geeft een volledig overzicht van de transacties tussen de geïnteresseerde partijen. De principes van de nieuwe Spunta zorgen dan ook voor de volledige zichtbaarheid van eigen bewegingen en van de tegenhanger; snelheid bij het beheren van stromen met afstemming op dagelijkse in plaats van op maandelijkse basis; het delen van de regels voor het op symmetrische wijze controleren van bewegingen tussen de tegenpartijbanken; het geïntegreerd beheer van communicatie en processen in geval van onbalans.
Blockchain - Distributed ledger-technologie (Dlt)
De blockchain, ook bedoeld als gedistribueerde grootboektechnologie (DLT), maakt het mogelijk dat een grote database wordt gedistribueerd en gedistribueerd op meerdere knooppunten, dat wil zeggen op meerdere met elkaar verbonden machines. Dit maakt het mogelijk om op verschillende manieren te denken en de manieren van relatie en uitwisseling tussen de deelnemers te ontwerpen.
Met het Spunta Banca DLT-project wil de Italian Banking Association de blockchain op een concrete manier in de Italiaanse bankwereld brengen, via een infrastructuur voor banken die in Italië actief zijn en die in de toekomst ook andere applicaties zullen kunnen hosten. Met de Spunta-blockchain hebben banken een weg voor mogelijke toekomstige ontwikkelingen.
De Italiaanse banksector is een relevante speler in het blockchain-landschap en daarmee in innovatie.
Pilot banken
18 banken / bankgroepen werken en besturen het project, wat 78% van de bankwereld vertegenwoordigt in termen van aantal werknemers. Tot nu toe hebben ze actief deelgenomen aan de keuzes, implementatie en testen van de nieuwe gedistribueerde technologie:
Banca Mediolanum, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Popolare di Puglia en Basilicata, Banca Popolare di Sondrio, Banca Sella, Banco di Desio en Brianza, Banco BPM, BNL - BNP Paribas Group, BPER Banca, CheBanca!, Crédit Agricole Italia , Credito Emiliano, Credito Valtellinese, DEPObank, ICCREA Banca, Intesa Sanpaolo, UBI Banca, UniCredit.
Bij de projectactiviteiten was een gemeenschap betrokken, gecoördineerd door ABI Lab, met meer dan 150 vertegenwoordigers van de proefbanken, van de operators tot het management, naast het ontwikkelteam, bestaande uit de partners SIA, NTT DATA en R3, bestaande uit meer dan 80 mensen.
En degenen die migreren. Sinds begin maart zijn 32 banken in productie genomen
Banca Akros, Banca Aletti, Banca di Sassari, Banca Fideuram, Banca Mediolanum, Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Patrimoni Sella & C., Banca Popolare di Puglia en Basilicata, Banca Popolare di Sondrio, Banca Sella, Banca Sella Holding, Banco di Desio e della Brianza, Banco di Sardegna, Banco BPM, BNL - BNP Paribas Group, BPER Banca, Cassa di Risparmio di Bra, Cassa di Risparmio di Saluzzo, CheBanca!, Crédit Agricole Friuladria, Crédit Agricole Italia, Credito Valtellinese, DEPO, ICCREA Banca, Intesa Sanpaolo, Intesa Sanpaolo Private Banking, IW Bank, MPS Capital Services, MPS Leasing and Factoring, UBI Banca, UniCredit, Widiba.
Nog eens 23 banken zitten sinds mei op de blockchain
Banca del Fucino, Banca del Piemonte, Banca di Cividale, Banca di Imola, Banca Euromobiliare, Banca Generali, Banca IFIS, Banca Popolare del Frusinate, Banca Popolare del Lazio, Banca Popolare di Fondi, Banca Popolare Valconca, Private Leasing Bank, Development Bank Tuscia, Banca UBAE, Banca Valsabbina, Banco di Lucca en Tirreno, Banca Popolare di Bari, Cassa di Risparmio di Fermo, Cassa di Risparmio di Orvieto, Cassa di Risparmio di Volterra, Credito Emiliano, Imprebanca, La Cassa di Ravenna.