SMB-er er i økende grad målrettet av den kriminelle økonomien
I 2022 nådde antallet mistenkelige transaksjoner (SOS) mottatt av Financial Intelligence Unit (FIU) i Bank of Italy en rekord på 155.426 1 rapporter (se figur XNUMX).
Videre ble én av fire ansett som høy risiko, 99,8 prosent av den totale flyten skyldtes hypotesen om hvitvasking og i omtrent 90 prosent av tilfellene kom kommunikasjonen fra banker, postkontorer og finansielle mellommenn. (IMEL, SIM, forsikring, tillitsselskaper osv.).
Dette er hva CGIA Research Office sier og slår alarm: Faren for at økonomisk kriminalitet sniker seg inn i vår produktive verden er stadig større. Ikke bare. Hvis kombinasjonen mellom renteøkningen og nedgangen i banklån til små og mellomstore bedrifter som skjedde det siste året skulle fortsette, kan det ikke utelukkes at antallet selskaper som står i fare for mafia-infiltrasjon er skjebnebestemt til å vokse ytterligere.
Det bør også bemerkes at blant de viktigste tekniske formene for transaksjoner som rapporteres til EFE, er transaksjoner med nasjonale bankoverføringer (31,3 prosent av totalen), med betalingskort og elektroniske penger (28,5 prosent) og med pengeoverføringer (21,3 prosent). Transaksjonene rapportert etter en mistenkelig transaksjon utført med kontanter var kun 5 prosent av totalen.
I tillegg til banker og postkontorer og finansielle formidlere er det i henhold til loven også frilansere (notarius publicus, regnskapsførere, advokater, revisorer, etc.), ikke-finansielle aktører, tilbydere av spilltjenester (gamblinghus, online spilloperatører og på fast sted, etc.) .) og forvaltningen har plikt til å melde mistenkte hvitvaskings- eller terrorfinansieringssaker til EFE. Når de innhentede varslene har blitt evaluert, blir de overført til spesialvalutapolitiet til Guardia di Finanza (NSPV) og til Anti-Mafia Investigation Directorate (DIA) for påfølgende etterforskningskontroller. Disse rapportene sendes også til Judicial Authority (AG), i tilfelle nyheter om en forbrytelse dukker opp eller på forespørsel fra AG selv.
Omsetningen av kriminalitet er på minst 40 milliarder
I følge et forsiktig anslag utarbeidet av Bank of Italy, utgjør omsetningen av organisert kriminalitet i Italia rundt 40 milliarder euro per år (praktisk talt 2 poeng av BNP)[1]. Det må tas i betraktning, basert på definisjonene etablert på internasjonalt nivå, at dette beløpet ikke inkluderer økonomisk utbytte som kan tilskrives voldelige forbrytelser – som tyveri, ran, åger og utpressing – men kun de som stammer fra ulovlige transaksjoner karakterisert ved avtalen mellom en selger og en kjøper. Som for eksempel smugling, våpenhandel, hemmelig veddemål, ulovlig avfallshåndtering, pengespill, tyvegodsmottak, prostitusjon og salg av narkotiske stoffer.
Mindre trusler, flere oppkjøp
I løpet av de siste 10 årene har rapporteringene til FIU økt med mer enn 130 prosent. Hvis det i 2012 var litt over 67 tusen, i 2022, som vi rapporterte ovenfor, nådde de rekordtallet på 155.426. Kort sagt indikerer denne eksplosjonen av kommunikasjon at kriminelle grupper i økende grad føler behov for å reinvestere inntektene fra deres aktiviteter i den lovlige økonomien, også for å konsolidere deres sosiale konsensus. Og etter pandemiskrisen har mafiaene endret måten de nærmer seg næringslivet på. De er mindre tilbøyelige til å bruke voldelige metoder, som trusler eller utpressing, på den annen side favoriserer de en mer "kommersiell" tilnærming, gjennom finansiering og/eller oppkjøp av eierskap til selskaper, og utnytter deres økonomiske og finansielle sårbarhet. Med andre ord, mafiaene tilbyr seg i økende grad som reelle forretningsservicebyråer (materielle forsyninger, administrativ/skatterådgivning, arbeidskraft, etc.); ved å gjøre dette begynner de å infiltrere den lovlige økonomien og sist men ikke minst har de muligheten til å reinvestere inntektene fra ulovlig akkumulert rikdom.
De mest utsatte situasjonene i Milano, Roma, Prato, Napoli og Crotone
På regionalt nivå er Lazio (336,9 rapporter per 100 tusen innbyggere), Campania (325,5) og Lombardia (278,1) de områdene som mottok høyest antall rapporter i 2022 (se Tab. 1 ).
På provinsbasis skjedde imidlertid de mest utsatte situasjonene i Milano (472,9 rapporter per 100 tusen innbyggere), Roma (404,8), Prato (388,2), Napoli (386,9), Crotone (371,7), Siena (366) ), Imperia (335,5), Trieste (328,6), Caserta (303,4) og Bolzano (298,7).
Generelt kan vi slå fast at områdene som er mest utsatt på nasjonalt nivå er de store storbyområdene (Milano, Roma, Napoli og Firenze) ved siden av grenseprovinsene (Imperia, Trieste, Bolzano, Aosta) og territoriene med svært bekymrende organiserte områder. kriminalitet (Crotone, Caserta og Reggio Calabria). I tillegg til disse trendene, skiller spesifisitetene til Prato (sterk tilstedeværelse av det kinesiske samfunnet), Rimini (hjertet av kystturisme) og Venezia (havneby, høyt turistyrke og hvor det kommunale kasinoet er til stede) seg ut.
Nesten 3 tusen selskaper er konfiskert fra mafiaene
Fra 25. juni rapporterte det nasjonale byrået for administrasjon og bestemmelse av eiendeler som ble beslaglagt og konfiskert fra organisert kriminalitet (ANBSC), at i Italia, som påkrevd i art. 48 paragraf 8 i Anti-Mafia Code, selskapene som er definitivt konfiskert fra kriminelle foreninger, har nærmet seg 3 tusen enheter. Over to av tre hadde sitt forretningskontor i Sør. Regionene som ble mest berørt av dette tiltaket var Sicilia (888 tilfeller), Campania (521), Lazio (439), Calabria (359) og Lombardia (248) (se figur 2).
40,4 prosent av de konfiskerte selskapene var aktive, 26,3 prosent stengte, 23,2 prosent hadde insolvensbehandling på gang og 9,9 prosent var inaktive. De mest berørte sektorene gjaldt bygg og anlegg (22,6 prosent av totalen), handel (20,7 prosent), overnatting og servering (9,7 prosent) og eiendomsvirksomhet (7,9 prosent) .