Przewodnik ad hoc i grafika informacyjna dla Internetu są narzędziami kampanii informacyjnej opracowanej przez ABI w celu zapewnienia praktycznych porad klientom i zapamiętania głównych zasad korzystania z czeków, książeczek oszczędnościowych i gotówki.
Kampania komunikacyjna „Jak korzystać z gotówki, czeków, rachunków i ksiąg oszczędnościowych lub depozytowych” promowana przez ABI jest dalej rozwijana, aby uwrażliwić klientów na świadome i prawidłowe korzystanie z instrumentów płatniczych oraz zapewnić terminowe i jasne informacje za pośrednictwem zestaw praktycznych i przydatnych wskazówek. Kampania składa się teraz z dwóch nowych narzędzi, Przewodnika i grafiki informacyjnej dla Internetu, które dzięki praktycznym poradom i językowi dostępnemu dla wszystkich podkreślają małe, ale konieczne środki ostrożności, aby uniknąć nieprzyjemnych konsekwencji. Inicjatywa ma na celu zilustrowanie i zapamiętanie głównych zasad przewidzianych w przepisach dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, aby szczegółowo poinformować, jakie zmiany i jak się dostosować.
10 rzeczy, które należy wiedzieć i uważać, aby się nie mylić:
- transfer pomiędzy osobami prywatnymi jest zabroniony, bez korzystania z upoważnionych stron (np. banków), gotówki i papierów wartościowych na okaziciela (na przykład kontroli bez wskazania beneficjenta) na kwotę równą lub większą niż 3.000 euro;
- czeki bankowe, kasowe lub pocztowe na kwotę równą lub wyższą niż 1.000 1.000 EUR muszą zawierać - oprócz daty i miejsca wystawienia, kwoty i podpisu - wskazanie beneficjenta oraz klauzulę „nieprzenoszalna”. Dlatego uważaj, jeśli używasz formularza czeku, który zbierałeś z banku od dłuższego czasu i sprawdź, czy czek jest oznaczony jako „niezbywalny”. Jeśli napisu nie ma na czeku, pamiętaj o umieszczeniu go w przypadku kwot równych lub większych niż XNUMX euro;
- banki, w świetle przepisów prawa, automatycznie dostarczają klientom odprawy z wcześniej wydrukowanym brzmieniem nieprzenoszalności;
- pisemna prośba do twojego banku;
- w przypadku każdej kontroli wydanej lub wydanej w formie bezpłatnej, tj. bez słowa "nieprzenoszalna", prawo wymaga zapłaty przez wnioskodawcę opłaty skarbowej w wysokości 1,50 euro, którą bank wypłaca państwu;
- zabrania się otwierania rachunków lub rachunków oszczędnościowych anonimowo lub fikcyjnie, a także zabrania się korzystania z nich, nawet jeśli są one otwarte w obcym kraju; kaucja, bank i pocztowe książeczki bankowe mogą być wydawane tylko w formie zarejestrowanej, tj. zarejestrowane dla jednej lub więcej określonych osób;
- dla tych, którzy nadal posiadają książeczki oszczędnościowe na okaziciela, istnieje okno czasowe na ich wykup, upływający 31 grudnia 2018 r., ich przekazywanie jest nadal zabronione;
- w przypadku naruszenia progów gotówkowych i czekowych (np. brak wskazania klauzuli "Nieprzenośność") kara będzie się wahać od 3.000 do 50.000 euro;
- za przekazanie broszur na okaziciela kara może się różnić od 250 do 500 euro. Ta sama sankcja ma zastosowanie w przypadku nie gasnięcia istniejących książeczek na okaziciela przed końcem 31 2018 w grudniu;
- za korzystanie, w dowolnej formie, z anonimowych kont lub broszur lub z fikcyjnym nagłówkiem, kara jest procentowa i waha się od 10 do 40% salda.