Inwestowanie w zrównoważony rozwój i w ten sposób przyczynianie się do rozwoju, który w coraz większym stopniu szanuje ludzi i miejsca, w których żyjemy. W oparciu o nowe przepisy, które integrują MiFID 2, czyli ustawodawstwo regulujące usługi inwestycyjne oferowane przez pośredników, w tym banki, klienci mogą wskazać swoje „preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju”, a tym samym, czy i w jakim stopniu mają oprócz celów finansowych, zrównoważone cele inwestycyjne. W ten sposób konsultanci mogą formułować propozycje i pomagać planować inwestycje, które uwzględniają także wszelkie przesłanki dotyczące zrównoważonego rozwoju środowiska, równowagi społecznej i zarządzania przedsiębiorstwem. Klienci stają się łatwiejsi w kierowaniu swoich oszczędności na zrównoważone działania. Nowa infografika Włoskiego Stowarzyszenia Bankowego (Abi), stworzona we współpracy z bankami i stowarzyszeniami konsumenckimi uczestniczącymi w projekcie Simple Transparency, poświęcona jest kwestionariuszowi profilowania MiFID 2 zintegrowanemu z „preferencjami zrównoważonego rozwoju”.
Inicjatywa polegająca m.in. na upowszechnianiu narzędzi informacyjnych i edukacyjnych na tematy interesujące klientów, zachęcających do korzystania z informacji bankowej i finansowej, zostaje tym samym wzbogacona o nowe narzędzie wsparcia obywateli. Infografikę opracowano w celu wsparcia klientów w zrozumieniu tej ważnej możliwości, co ma na celu zrozumienie, czy klient jest zainteresowany tego typu inwestycjami i zebranie dalszych informacji, promowanie usług finansowych z myślą o zrównoważonym rozwoju, a z czasem zwiększać wiedzę i kulturę obywateli w zakresie inwestycji charakteryzujących się zrównoważonym rozwojem.
Infografika jest w formacie cyfrowym i jest dostępna online na stronie Abi na dedykowanej stronie (to jest link). W celu jak najszerszego rozpowszechnienia to nowe narzędzie informacyjno-edukacyjne skierowane do klientów jest dostępne dla banków i stowarzyszeń konsumenckich, które współpracowały przy tej inicjatywie (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
Oto podsumowanie głównych treści infografiki:
Czym jest kwestionariusz profilujący MiFID2 i do czego służy?
Jest to zestaw pytań, które bank musi zadać klientowi – zgodnie z wymogami dyrektywy MIFID 2 – aby poznać jego kompetencje i doświadczenie finansowe, cele inwestycyjne oraz sytuację finansową: wszystkie informacje potrzebne do identyfikacji instrumentów usługi finansowe najbardziej dostosowany do potrzeb klienta.
Co zmieniło się w ankiecie profilującej?
Ankieta została zintegrowana z szeregiem pytań dotyczących ewentualnych preferencji klienta w zakresie inwestycji w działania nastawione na zrównoważony rozwój, aby także zrozumieć, w jakim stopniu zamierza on te inwestycje realizować.
Jakie aspekty dotyczą preferencji dotyczących zrównoważonego rozwoju?
Preferencje zrównoważonego rozwoju dotyczą zainteresowania klienta połączeniem celów finansowych (takich jak np. ochrona zainwestowanego kapitału, poszukiwanie mniej lub bardziej wysokiego zwrotu, czas trwania inwestycji) z celami inwestycyjnymi związanymi ze zrównoważonym rozwojem środowiska, społecznym równowagi i dobrych praktyk w zakresie ładu korporacyjnego.
Kiedy klientowi zostaną zadane nowe pytania dotyczące preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju?
Klienci, którzy od 2 sierpnia 2022 roku po raz pierwszy zwrócili się do banku z inwestycją, już w ankiecie znaleźli nowe pytania dotyczące preferencji w zakresie zrównoważonego rozwoju. Ci, którzy na dzień 2 sierpnia 2022 r. prowadzili inwestycje w swoim banku, mogą odpowiedzieć na nowe pytania w terminach określonych przez dany bank lub nawet wcześniej, jeśli sobie tego życzą.
Czy łatwo jest odpowiedzieć na nowe pytania w ankiecie?
Banki nieustannie dążą do uproszczenia i uczynienia pytań dotyczących preferencji klientów w zakresie zrównoważonego rozwoju coraz bardziej zrozumiałymi. W każdym przypadku pracownicy banku są zawsze gotowi udzielić wszelkich wyjaśnień.