MŚP w coraz większym stopniu atakowane przez gospodarkę przestępczą
W 2022 r. liczba podejrzanych transakcji (SOS) otrzymanych przez jednostkę analityki finansowej (FIU) Banku Włoch osiągnęła rekordowy poziom 155.426 1 raportów (zob. wykres XNUMX).
Co więcej, co czwarty został uznany za obarczony wysokim ryzykiem, 99,8 procent całkowitego przepływu można przypisać hipotezie prania pieniędzy, a w około 90 procent przypadków komunikaty pochodziły od banków, urzędów pocztowych i pośredników finansowych (IMEL, SIM, ubezpieczenia, firmy powiernicze itp.).
Oto co twierdzi Biuro Badań CGIA i podnosi alarm: niebezpieczeństwo wkradania się przestępczości gospodarczej do naszego produktywnego świata jest coraz większe. Nie tylko. Jeżeli połączenie wzrostu stóp procentowych ze spadkiem kredytów bankowych dla MŚP, które miało miejsce w zeszłym roku, utrzyma się, nie można wykluczyć, że liczba firm zagrożonych infiltracją mafii będzie nadal rosła.
Należy także zauważyć, że wśród głównych technicznych form transakcji zgłaszanych do FIU znajdują się transakcje dokonywane krajowymi przelewami bankowymi (31,3 proc. ogółu), kartami płatniczymi i pieniądziem elektronicznym (28,5 proc.) oraz przelewami pieniężnymi (21,3 proc.). Transakcje zgłoszone w związku z podejrzaną transakcją dokonaną gotówką stanowiły jedynie 5 procent całości.
Oprócz banków i urzędów pocztowych oraz pośredników finansowych, z mocy prawa także freelancerzy (notariusze, księgowi, prawnicy, audytorzy itp.), operatorzy niefinansowi, dostawcy usług gier hazardowych (domy hazardowe, operatorzy gier online i w stałej lokalizacji itp.) .) i administracja publiczna mają obowiązek zgłaszania FIU podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Po dokonaniu oceny uzyskane wpisy są przesyłane do Jednostki Policji ds. Walut Specjalnych Guardia di Finanza (NSPV) oraz do Dyrekcji ds. Dochodzeń Antymafijnych (DIA) w celu przeprowadzenia kolejnych kontroli dochodzeniowych. Sprawozdania te przesyłane są także do władz sądowych (AG), w przypadku pojawienia się wiadomości o przestępstwie lub na wniosek samej grupy AG.
Obrót przestępczości wynosi co najmniej 40 miliardów
Według ostrożnego szacunku Banku Włoch obroty przestępczości zorganizowanej we Włoszech wynoszą około 40 miliardów euro rocznie (praktycznie 2 punkty PKB)[1]. Należy wziąć pod uwagę, w oparciu o definicje ustalone na poziomie międzynarodowym, że kwota ta nie obejmuje wpływów gospodarczych, które można przypisać przestępstwom z użyciem przemocy – takim jak kradzież, rabunek, lichwa i wymuszenie – lecz jedynie te pochodzące z nielegalnych transakcji charakteryzujących się umowa pomiędzy sprzedającym a kupującym. Takich jak na przykład przemyt, handel bronią, tajne zakłady, nielegalne usuwanie odpadów, hazard, przyjmowanie kradzionych towarów, prostytucja i sprzedaż substancji odurzających.
Mniej zastraszania, więcej przejęć
W ciągu ostatnich 10 lat liczba raportów kierowanych do FIU wzrosła o ponad 130 procent. O ile w 2012 roku było ich nieco ponad 67 tys., to w 2022 roku, jak pisaliśmy powyżej, osiągnęły one rekordową liczbę 155.426 XNUMX. Krótko mówiąc, ta eksplozja komunikacyjna wskazuje, że grupy przestępcze w coraz większym stopniu odczuwają potrzebę ponownego inwestowania dochodów ze swojej działalności w legalną gospodarkę, także w celu umocnienia swojego konsensusu społecznego. A po kryzysie związanym z pandemią mafie zmieniły podejście do świata biznesu. Są mniej skłonni do stosowania metod przemocy, takich jak zastraszanie czy wymuszenia, z drugiej strony opowiadają się za podejściem bardziej „komercyjnym”, polegającym na finansowaniu i/lub przejmowaniu własności przedsiębiorstw, wykorzystując ich słabość gospodarczą i finansową. Innymi słowy, mafie coraz częściej oferują się jako prawdziwe agencje usług biznesowych (dostawy materiałów, doradztwo administracyjne/podatkowe, siła robocza itp.); czyniąc to, zaczynają infiltrować legalną gospodarkę i, co nie mniej ważne, zyskują możliwość ponownego inwestowania wpływów z nielegalnie zgromadzonego majątku.
Najbardziej ryzykowne sytuacje w Mediolanie, Rzymie, Prato, Neapolu i Crotone
W ujęciu regionalnym najwięcej zgłoszeń w 336,9 r. otrzymało Lacjum (100 zgłoszeń na 325,5 tys. mieszkańców), Kampania (278,1) i Lombardia (2022) (por. tab. 1).
Jednak w ujęciu wojewódzkim najbardziej zagrożone sytuacje miały miejsce w Mediolanie (472,9 zgłoszeń na 100 tys. mieszkańców), Rzymie (404,8), Prato (388,2), Neapolu (386,9), Crotone (371,7), Sienie (366). ), Imperia (335,5), Triest (328,6), Caserta (303,4) i Bolzano (298,7).
Ogólnie rzecz biorąc, możemy stwierdzić, że obszary najbardziej zagrożone na poziomie krajowym to duże obszary metropolitalne (Mediolan, Rzym, Neapol i Florencja) wzdłuż przygranicznych prowincji (Imperia, Triest, Bolzano, Aosta) oraz terytoria o bardzo niepokojącej organizacji przestępczość (Crotone, Caserta i Reggio Calabria). Oprócz tych trendów wyróżnia się specyfika Prato (silna obecność społeczności chińskiej), Rimini (serce turystyki nadmorskiej) i Wenecji (miasto portowe, wysoki poziom turystyczny i miejsce, w którym znajduje się kasyno miejskie).
Mafiom skonfiskowano prawie 3 tysiące firm
Według stanu na dzień 25 czerwca Krajowa Agencja ds. Zarządzania i Przeznaczenia Mienia Zajętego i Skonfiskowanego Przestępczości Zorganizowanej (ANBSC) poinformowała, że we Włoszech, zgodnie z wymogami art. 48 ust. 8 Kodeksu Antymafijnego liczba spółek prawomocnie skonfiskowanych stowarzyszeniom przestępczym zbliżyła się do 3 tys. jednostek. Ponad dwie z trzech firm miało swoją siedzibę na południu. Regionami najbardziej dotkniętymi tym środkiem były Sycylia (888 przypadków), Kampania (521), Lacjum (439), Kalabria (359) i Lombardia (248) (zob. wykres 2).
40,4 proc. skonfiskowanych przedsiębiorstw było aktywnych, 26,3 proc. zostało zamkniętych, w 23,2 proc. toczyło się postępowanie upadłościowe, a 9,9 proc. było nieaktywnych. Najbardziej dotknięte sektory dotyczyły budownictwa (22,6 proc. ogółu), handlu (20,7 proc.), zakwaterowania i gastronomii (9,7 proc.) oraz działalności związanej z nieruchomościami (7,9 proc.).