Um Guia e gráficos info ad-hoc para a web são as ferramentas da campanha de informação desenvolvida pela ABI para fornecer conselhos práticos aos clientes e lembrar as principais regras para o uso de cheques, cadernetas ao portador e dinheiro
A campanha de comunicação “Como usar dinheiro, cheques, contas de poupança e livros de depósito” promovida pela ABI é desenvolvida para aumentar a conscientização do cliente sobre o uso correto e correto dos instrumentos de pagamento e assegurar informações oportunas e claras através de um série de dicas práticas e úteis. A campanha agora consiste em duas novas ferramentas, um Guia e um gráfico informativo para a web que, por meio de conselhos práticos e uma linguagem adequada para todos, destacam as medidas pequenas, mas necessárias, para evitar conseqüências desagradáveis. A iniciativa visa ilustrar e relembrar as principais regras estabelecidas pelas regras de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, para que se saiba em detalhes o que muda e como se adaptar.
As coisas 10 para saber e ter cuidado para evitar cometer erros:
- A transferência entre particulares é proibida, sem o uso de partes autorizadas (por exemplo, bancos), caixa e títulos ao portador (por exemplo, cheques sem indicação do beneficiário) por um valor igual ou superior a 3.000 euro;
- O banco, caixa ou cheque postal de valor igual ou superior a € 1.000 devem conter - para além da data e local de emissão, montante e assinatura - a indicação do beneficiário e a cláusula de “intransferível”. Portanto, tenha cuidado se estiver usando um formulário de cheque que recolheu do banco há muito tempo e veja se o cheque está marcado como "intransferível". Caso o texto não conste do cheque, lembre-se de o colocar em valores iguais ou superiores a 1.000 euros;
- os bancos, à luz das disposições da lei, entregam automaticamente cheques aos clientes com a redacção pré-impressa da não transferibilidade;
- pedido por escrito ao seu banco;
- Para cada cheque emitido ou emitido de forma gratuita, ou seja, sem a palavra "não transferível", a lei exige o pagamento pelo requerente de um imposto de selo de 1,50 euro que o banco paga ao Estado;
- é proibido abrir contas ou contas de poupança anonimamente ou com um cabeçalho fictício e também é proibido usá-las mesmo que estejam abertas em um país estrangeiro; as passaportes bancárias e postais só podem ser emitidas sob forma registada, ou seja, registadas em uma ou mais pessoas específicas;
- para os que ainda são titulares de cadernetas ao portador existe um prazo para o seu resgate, que termina a 31 de dezembro de 2018, mas a sua transferência permanece vedada
- no caso de violação dos limites de caixa e cheque (como não indicar a cláusula "Não transferível"), a penalidade varia de 3.000 para 50.000 euro;
- Para a transferência dos livretos para o portador, a penalidade pode variar de 250 para 500 euro. A mesma sanção aplica-se no caso de não-extinguir as cadernetas de portadores existentes até o final do 31 2018 dezembro;
- para uso, de qualquer forma, de contas ou folhetos anônimos ou com um cabeçalho fictício, a penalidade está em porcentagem e varia de 10 para 40% do saldo.