Un ghid ad-hoc și un infografic pentru web sunt instrumentele campaniei de informare dezvoltate de Abi pentru a oferi sfaturi practice clienților și pentru a le reaminti regulile principale de utilizare a cecurilor, carnetelor la purtător și numerarului.

Campania de comunicare „Cum se utilizează numerarul, cecurile, conturile și registrele de economii sau de depozit” promovată de Abi este dezvoltată în continuare pentru a sensibiliza clienții cu privire la utilizarea conștientă și corectă a instrumentelor de plată și pentru a asigura informarea oportună și clară printr-o serie de practici practice. si sfaturi utile. Campania constă acum din două instrumente noi, un ghid și un infografic pentru web care, prin sfaturi practice și un limbaj accesibil tuturor, evidențiază micile dar necesare precauții pentru a evita consecințele neplăcute. Inițiativa își propune să ilustreze și să vă reamintească principalele reguli stabilite de reglementările privind combaterea spălării banilor și a luptei împotriva finanțării terorismului, făcând cunoscut în detaliu ce se schimbă și modul de adaptare.

Cele 10 lucruri pe care trebuie să le știi și la care să fii atent pentru a nu greși:

1. este interzis transferul între persoane fizice, fără a face uz de persoane autorizate (de exemplu bănci), de numerar și titluri la purtător (de exemplu cecuri fără indicarea beneficiarului) în valoare totală egală sau mai mare de 3.000 de euro;
2. cecurile bancare, de casierie sau postale in valoare egala sau mai mare de 1.000 euro trebuie sa cuprinda - pe langa data si locul emiterii, suma si semnatura - indicarea beneficiarului si clauza "netransferabila". Prin urmare, aveți grijă dacă utilizați un formular de cec pe care l-ați retras de la bancă cu mult timp în urmă și verificați dacă cecul poartă cuvintele „netransferabil”. Dacă textul nu este prezent pe cec, nu uitați să îl adăugați pentru sume egale sau mai mari de 1.000 de euro;
3. băncile, în lumina prevederilor legale, livrează automat cecurile clienților cu formularea de netransferabilitate pretipărită;
4. cerere scrisă către banca dumneavoastră;
5. pentru fiecare cec emis sau emis în formă liberă, adică fără mențiunea „netransferabil”, legea impune persoanei care solicită cecul să plătească o taxă de timbru de 1,50 euro pe care banca o plătește statului;
6. deschiderea de conturi sau registre de economii în formă anonimă sau cu denumire fictivă este interzisă și este interzisă și utilizarea lor chiar dacă sunt deschise într-o țară străină; carnetele de depozit bancare și poștale pot fi emise numai în formă nominativă, adică înregistrate pe numele uneia sau mai multor persoane anume;
7. pentru cei care mai dețin carnete la purtător, există o fereastră de timp pentru extincție, care expiră la 31 decembrie 2018, dar transferul acestora rămâne interzis;
8. în cazul încălcării pragului de numerar și cec (cum ar fi neindicarea clauzei „Netransferabile”) amenda variază de la 3.000 la 50.000 euro;
9. pentru transferul carnetelor la purtător amenda poate varia de la 250 la 500 de euro. Aceeași sancțiune se aplică și în cazul nestingerii carnetelor la purtător existente până la data limită de 31 decembrie 2018;
10. pentru utilizarea, sub orice formă, de conturi sau carnete anonime sau cu nume fictive, penalitatea este procentuală și variază de la 10 la 40% din sold.