Специальное веб-руководство и инфо-графика являются инструментами информационной кампании, разработанной AIB, для предоставления практических рекомендаций клиентам и запоминания основных правил использования чеков, пропусков на предъявителя и наличных средств.
Кампания по рекламе «Как использовать наличные деньги, чеки, счета и сберегательные или депозитные брошюры», продвигаемые Аби, развивается, чтобы клиенты знали о правильном и правильном использовании платежных инструментов и обеспечивали своевременную и четкую информацию посредством серия практических и полезных советов. В настоящее время кампания состоит из двух новых инструментов: руководства и инфо-графики для Интернета, которые с помощью практических советов и языка для всех выделяют мелкие, но необходимые меры, чтобы избежать неприятных последствий. Инициатива направлена на то, чтобы проиллюстрировать и напомнить основные правила, установленные правилами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, чтобы подробно изложить, какие изменения и как адаптироваться.
10 нужно знать и следить за тем, чтобы не ошибиться:
- передача между частными лицами запрещается без использования уполномоченных сторон (например, банков), денежных средств и ценных бумаг на предъявителя (например, чеки без указания бенефициара) на сумму, равную или превышающую 3.000 евро;
- банковские, кассовые или почтовые чеки на сумму, равную или превышающую 1.000 евро, должны содержать - помимо даты и места выдачи, суммы и подписи - указание получателя и оговорку о непередаваемости. Так что будьте осторожны, если вы используете форму чека, которую вы получали в банке в течение длительного времени, и посмотрите, написано ли на чеке «не подлежит передаче». Если формулировка отсутствует на чеке, не забудьте проставить ее для сумм, равных или превышающих 1.000 евро;
- банки, в свете положений закона, автоматически доставляют чеки клиентам с предварительно напечатанной формулировкой о непередаваемости;
- письменный запрос в ваш банк;
- для каждой чеки, выпущенной или выпущенной в свободной форме, то есть без слова «непередаваемый», закон требует выплаты заявителем гербового сбора в размере 1,50 евро, который банк платит государству;
- запрещено открывать счета или сберегательные счета анонимно или фиктивным заголовком, а также запрещено использовать их, даже если они открыты в другой стране; депозитные, банковские и почтовые сберегательные книжки могут быть выданы только в зарегистрированной форме, то есть зарегистрированы для одного или нескольких конкретных лиц;
- для тех, кто по-прежнему владеет сберегательными книжками на предъявителя, существует временной интервал для их погашения, истекающий 31 декабря 2018 года, их передача по-прежнему запрещена;
- в случае нарушений порогов наличных средств и чеков (например, если не указано «Непереводимая» статья) штраф варьируется от 3.000 до 50.000 евро;
- для передачи буклетов на предъявителя штраф может варьироваться от 250 до 500 евро. Такая же санкция применяется и в случае неиспользования существующих книжек-носителей на конец 31 2018 Декабрь;
- для использования в любой форме анонимных учетных записей или буклетов или с фиктивным заголовком штраф в процентах и варьируется от 10 до 40% от баланса.