Банки: Аби распространяет 4-й отчет по европейским банковским рынкам

В Отчете анализируется динамика данных консолидированной финансовой отчетности в период с 2006 по 2017 год по выборке из 120 банковских групп, что составляет примерно 75% европейского рынка, которые наблюдаются с точки зрения активов, доходов и производительности. и эффективность.

Самые последние имеющиеся данные, связанные с учением 2017, указывают на явное восстановление для группы европейских банковских групп, которые наблюдаются как по сравнению с 2016, так и в целом по годам кризиса. В частности, в совокупности следующие тенденции наблюдаются по сравнению с 2016 (Изменения, рассчитанные на реклассифицированных балансовых данных, где необходимо, с учетом слияний и поглощений, нейтрализуют последствия сделок по секьюритизации NPL и гарантируют курсовые разницы по активам в иностранной валюте):

  • запас кредитов, предоставленных клиентам, вырос на 1,7%;
  • сумма обесцененных кредитов (NPL) уменьшается примерно на 11%;
  • индекс акций, коэффициент общего капитала 1 (CET1), составляет около 14,5%, примерно на 1 процентный пункт;
  • экономические результаты значительно ускорились с увеличением операционного дохода, измеряемого за вычетом расходов на экстраординарные затраты и доходы, в районе 36%;
  • средняя рентабельность инвестированного капитала (ROE), за вычетом чрезвычайных статей, равна 6,7%, что выше, чем 1,7 по сравнению с годом ранее.

Кроме того, что касается конкретно итальянских банковских групп, данные подтверждают, что процесс восстановления в предкризисной ситуации идет полным ходом. Этот процесс благоприятствует восстановлению национального экономического контекста, уменьшению рисков и сложности контекста, в котором действуют итальянские группы.

В целом, даже для итальянских банков данные 2017 являются лучшими с начала кризиса, при этом ROE, измеряемая за вычетом компонентов экстраординарного дохода, которая составляет около 4%, сильно восстанавливается после потерь 2016 ,

Эти результаты являются результатом, с одной стороны, усилий по повышению эффективности структур и снижению административных издержек, что более чем компенсирует снижение доходов и, с другой стороны, заметное снижение корректировок займов, которое, в свою очередь, сокращение притока новых обесцененных кредитов и высокий уровень хеджирования на НЛП.

В дополнение к счетам банковских групп, действующих в Италии, также наблюдается заметное улучшение качества активов, при этом коэффициент валового NPL, который, также принимая во внимание продажу объявленных и завершенных плохих кредитов, уменьшился примерно на 3,5 процентных пунктов в году, рейтинг, по совокупности, в 13,6% в конце 2017 (в чистом выражении индекс ниже 7%). Следует также отметить, что для некоторых банков индекс уже согласован со средними европейскими значениями. Эта тенденция благоприятствует росту объемов обесцененных кредитов, полученных из финансовой отчетности (путем продажи или внутреннего управления), а также путем развития кредитов клиентам, в 2 в 2017%. Данные свидетельствуют о положительных результатах, которые, как ожидалось, были достигнуты итальянским банковским сектором. Это, даже принимая во внимание утешительные прогнозы роста национальной экономики в ближайшем будущем, стимулирует оптимизм и реалистично предполагает, что вопрос о просроченных кредитах начинает нормализоваться и не представляет собой фактор риска для итальянских банков.

Прогресс в отношении качества кредитов и хороших прогнозов роста экономики страны позволяет банкам, работающим в Италии, вернуться с оптимизмом в будущее, уделяя особое внимание восстановлению прибыльности и конкурентоспособности, что в первую очередь означает продолжение действий по эффективному стоимости и доходов, также связанных с развитием технологий. Это также необходимо для противодействия потенциальным негативным последствиям для экономики и для инвестиций, которые могут возникнуть в результате введения новых новых контрольных правил.

В углубленном докладе разъясняется важность правильной оценки причинно-следственных связей между инвестициями и обесцененными кредитами. Результаты анализа, по-видимому, показывают, что взаимосвязь между инвестициями, кредитами и обесцененными кредитами происходит, по сути, от первого до второго, а не наоборот. Поэтому анализ указывает на то, что приоритетное требование, чтобы стабилизировать восстановление цикла, должно не только фокусироваться на сокращении НПЛ, но и на принятии мер по дальнейшему стимулированию роста частных инвестиций.

Банки: Аби распространяет 4-й отчет по европейским банковским рынкам