Использование цифровых каналов растет, и в то же время приверженность банковского мира борьбе с киберпреступностью еще больше укрепляется: в 2021 году банки, работающие в Италии, инвестировали более 350 миллионов евро в борьбу с этим преступным явлением.
Фотография цифровых каналов
Из опроса, содержащегося в одиннадцатом годовом отчете Обсерватории цифрового банкинга ABI Lab, Консорциума исследований и инноваций для банка, продвигаемого ABI, в котором анализируется развитие и потенциал цифрового банкинга, следует, что в 2021 г. по сравнению с К 2020 году мобильные устройства еще больше укрепили свои позиции в качестве эталонного цифрового канала. Тенденция обусловлена тем, что клиенты получают доступ к мобильному банкингу из приложения (приложения) для смартфонов. Общий объем операций мобильного банкинга увеличился на 36%: из них безналичные переводы и переводные счета +44.4% (в частности, мгновенные переводы +80.2%). Общий объем транзакций на компьютере также увеличился на 6%.
Все опрошенные банки предлагают услуги через интернет-банкинг и приложения для смартфонов, 50% также предлагают приложения для планшетов и 25% — для носимых устройств.
В среднем каждый банк предлагает по 3 приложения (63% оставили количество без изменений, 26% увеличили и 11% уменьшили). На самом деле, как и в «классических» приложениях, различные функции также могут предлагаться в специальных приложениях, ориентированных на определенные функции и сегменты клиентов. Что касается операционных систем, то все рассмотренные приложения могут использоваться как на iOS, так и на Android.
Как для мобильных банковских приложений, так и для интернет-банковских порталов в исследовании особое внимание уделяется платежным функциям, инструментам управления личными расходами и альтернативным услугам поддержки по телефону (например, чат с оператором, чат-бот). К 2022 году 21% компаний предвидят внедрение на мобильном канале сервиса агрегации счетов для Розничного клиента, расширяя пул компаний, которые его предлагают, до 59%. Функции, связанные с кредитами через мобильный и компьютер, предлагаются 42% реалий: в целом, для функций, связанных с кредитом, интернет-банкинг подтвержден в качестве справочного канала, а также для страхового и инвестиционного секторов.
Пристальное внимание банковского мира к интернет-банкингу и мобильному банкингу также подтверждается инвестиционными прогнозами на 2022 год: 70% опрошенных банков сообщили об увеличении мобильного банкинга и 52% — интернет-банкинга. Банки также уделяют большое внимание каналу контакт-центра, в отношении которого 61% банков ожидают увеличения инвестиций.
Области, в которых больше всего усилий направляются, — это улучшение пользовательского опыта (61% банков указали на инвестиции в мобильные телефоны больше, чем в 2020 году, 56% — в интернет-банкинг), за которым следует укрепление ИТ-безопасности.
Приверженность банков борьбе с киберпреступностью
Приверженность банковского мира борьбе с киберпреступностью еще больше усиливается, в том числе благодаря инициативам по обучению персонала, кампаниям по повышению осведомленности клиентов и тщательному и постоянному мониторингу, сочетающему защиту, конфиденциальность и безопасность с потребностями клиентов. и быстрый способ. Чтобы наилучшим образом удовлетворить потребности своих клиентов в области безопасности, банки, работающие в Италии, продвигают межсекторальное сотрудничество, такое как CERTFin - CERT Finanziario Italiano (Группа реагирования на компьютерные чрезвычайные ситуации) - государственно-частная совместная инициатива, возглавляемая Abi и Банком Италии. направлена на повышение потенциала управления киберрисками банковских и финансовых операторов.
Это сотрудничество дополняет уже реализованные инициативы по повышению осведомленности о проблемах ИТ-безопасности со стороны ABI, учреждений и отдельных банков. Примером может служить коммуникационная кампания «I Navigati» (https://inavigati.certfin.it/), запущенная в последние месяцы ABI, Банком Италии, CERTFin и 12 компаниями, принадлежащими к финансовому сектору, по передовому опыту принято для «осведомленного и безопасного» использования цифровых инструментов и каналов.
Последнее исследование CERTFin по безопасности показывает, что инвестиции итальянских банков в безопасность удаленных каналов также поддерживаются в 2022 году.
Однако кибербезопасность также зависит от сотрудничества клиентов банка. На самом деле, чтобы работать в сети комфортно и безопасно, важно соблюдать несколько простых правил:
- использовать разные и достаточно длинные пароли, содержащие буквенно-цифровые символы и специальные символы;
- выходить в Интернет через свои устройства, избегая общедоступных и/или открытых сетей;
- установите антивирус и держите его в постоянном обновлении;
- ограничить распространение вашей личной информации в Интернете;
- проверяйте благонадежность отправителя, прежде чем открывать какие-либо ссылки и вложения;
- в случае «подозрительных» телефонных звонков проверьте номер телефона онлайн или сравните его с официальными контактами вашего банка. Ни в коем случае не доверяйте, если у вас запросят банковские реквизиты или другие конфиденциальные данные;
- Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества или предоставили данные своего банка или платежной карты, немедленно свяжитесь с вашим банком.