Прато, Милан, Неаполь, Рим и Казерта - это реальность, подверженная наибольшему риску. Среди преступлений, зарегистрированных в прошлом году, увеличилось только ростовщичество.
Также из-за экономических последствий пандемии растет число подозрительных сообщений об отмывании денег, полученных Отделом финансовой информации (UIF) Банка Италии. В 2020 году их было 113.187 7 (+2019 процентов к XNUMX году): порог, абсолютный показатель, которого не было в предыдущие годы.
Более 99 процентов от общего числа этих "сообщений" касаются операций по отмыванию денег, которые, скорее всего, имеют незаконное происхождение, и только 0,5 процента, с другой стороны, связаны с предполагаемыми мерами терроризма и распространением оружия массового уничтожения. .
На территориальном уровне наиболее критические ситуации зафиксированы в провинциях Прато (352 сообщения на 100 тыс. Жителей), Милан (331,3), Неаполь (319,6), Рим (297,9) и Казерта (247,5). С другой стороны, менее активными были провинции Нуоро (76), Витербо (75,5) и Южная Сардиния (57,8).
• Преступления в упадке, но не ростовщичество
Как сам УФФ осудил в парламентской комиссии по расследованию феномена мафии в январе прошлого года, проникновение преступных организаций в производственную структуру страны происходит все чаще за счет использования ростовщической или вымогательской деятельности против действий, которые, по сравнению с другими, больше всего пострадали от пандемического кризиса.
В частности, в сфере недвижимости, строительства, клининговых услуг, текстиля, туристических отелей, общественного питания, транспорта и т. Д.
Хотя это и временно, следует отметить, что в 2020 году после закрытия экономической деятельности и мер лишения свободы, которым подвергались итальянцы, количество жалоб, полученных полицией в отношении преступлений против собственности, значительно уменьшилось:
• вымогательство (-6%);
• убытки (-15,4%);
• грабежи (-18,1%);
• получение краденого (-26,5%);
• кражи (-32,9%);
• подделка (-43,5%).
Напротив, только компьютерное мошенничество / мошенничество (+14,4 процента) и, к сожалению, ростовщичество (+16,2 процента).
• Оборот преступных организаций до 170 млрд.
Несмотря на отсутствие статистической однородности среди исследовательских институтов, отслеживающих «проникновение» преступных организаций в экономику нашей страны, оборот организованной преступности, безусловно, очень важен. По данным Istat, например, в Италии он составит 19,3 миллиарда евро (данные относятся к 2018 году), в то время как Католический университет Святого Сердца-Transcrime оценивает оборот, который достигнет 30 миллиардов евро (2014 год). Наконец, Банк Италии в недавнем исследовании взял количество денег в обращении в качестве контрольного параметра. Что ж, исследователи via Nazionale пришли к выводу, что нелегальная экономика, существовавшая в Италии в период с 2005 по 2008 год, могла составлять более 10 процентов ВВП, или около 170 миллиардов евро.
• Банковское кредитование бизнеса резко сократилось.
Увеличение количества сообщений об отмывании денег могло найти свое «оправдание» на том факте, что в последние годы банковские ссуды предприятиям претерпели очень заметное сокращение. Поэтому не исключено, что, получив гораздо меньше денег от кредитных организаций, многие предприниматели, особенно мелкие, обратились к тем, кто мог бы с определенной легкостью предоставлять кредит. Фактически, с марта 2011 года (максимальный пик выдачи банковских кредитов предприятиям) до того же месяца этого года итальянские компании столкнулись с ограничением кредита в размере 250,2 миллиарда евро (-22,4 процента). Однако следует отметить, что в прошлом году благодаря мерам по поддержке малого и среднего бизнеса, принятым правительством Конте, банковские кредиты увеличились почти на 50 миллиардов (+7,5%). Важный, но мгновенный разворот тренда и, в любом случае, совершенно недостаточный для преодоления вертикального падения, которое произошло в последнее десятилетие.
• Более 176 тысяч «зарегистрированных» компаний: они наиболее подвержены риску.
Однако в Италии чуть более 176 тысяч компаний имеют неработающие кредиты. Другими словами, мы говорим о компаниях и номерах плательщиков НДС, которые кажутся «зарегистрированными» в Центральном кредитном реестре Банка Италии как неплатежеспособные. Классификация, которая фактически препятствует доступу этих экономических субъектов к кредитам, предоставляемым банками и финансовыми компаниями. Условие, которое, очевидно, не позволяет воспользоваться даже упрощенными мерами, утвержденными в прошлом году «Указом о ликвидности». Не имея возможности прибегнуть к услугам какого-либо финансового посредника, эти МСП, испытывающие структурную нехватку ликвидности и испытывающие большие финансовые трудности, в этот период нехватки кредитов с гораздо большей вероятностью, чем другие, попадут в руки ростовщиков. Чтобы всего этого избежать, необходимо поощрять использование «Фонда для предотвращения» ростовщичества. Последний инструмент существует уже несколько десятилетий, но мало используется, в том числе потому, что он неизвестен большинству и, следовательно, имеет ограниченные экономические ресурсы.
• Подтверждение также из Рос: компании без ликвидности - легкая добыча мафии.
Аудитория компаний, представленных в Центральный кредитный регистр, которой почти запрещено обращаться за «поддержкой» к банкам, которые, по сравнению с другими, наиболее подвержены риску «обращения» преступных организаций. Тезис, который подтвердили и руководители «Рось». В интервью, опубликованном в главной экономической газете страны задолго до наступления пандемического кризиса, командующий Паскуале Анджелосанто указал на то, что мафия удерживает огромное количество ликвидности, поступающей от незаконных операций, для повторного вывода на рынок. Часто двубортные менеджеры предлагают себя компаниям, оказавшимся в затруднительном положении, в качестве выходов из этих кризисов. Короче говоря, они позиционируют себя как банк, даже если затем применяют совсем другие правила. Выплаченная ссуда становится «отмычкой» для приобретения значительной доли в корпоративном управлении компанией. Поскольку предприниматель больше не в состоянии выплатить полученную сумму, со временем преступники становятся новыми собственниками.