МСП все чаще становятся жертвами криминальной экономики
В 2022 году количество подозрительных транзакций (SOS), полученных Подразделением финансовой разведки (ПФР) Банка Италии, достигло рекордного уровня — 155.426 1 сообщений (см. диаграмму XNUMX).
Кроме того, каждый четвертый считался высокорискованным, 99,8 процента общего потока было связано с гипотезой об отмывании денег и примерно в 90 процентах случаев сообщения поступали от банков, почтовых отделений и финансовых посредников (IMEL, SIM, страхование, доверительное управление и др.).
Вот что говорит Исследовательский офис CGIA и бьет тревогу: опасность того, что экономическая преступность проникнет в наш продуктивный мир, становится все более высокой. Не только. Если сочетание повышения процентных ставок и сокращения банковских кредитов МСП, произошедшее в прошлом году, сохранится, нельзя исключать, что число компаний, подверженных риску проникновения мафии, будет расти и дальше.
Следует также отметить, что среди основных технических форм транзакций, зарегистрированных в ПФР, операции с национальными банковскими переводами (31,3 процента от общего количества), с платежными картами и электронными деньгами (28,5 процента) и с денежными переводами (21,3 процента). Транзакции, о которых сообщалось после подозрительных операций с наличными деньгами, составили лишь 5 процентов от общего числа.
Помимо банков и почтовых отделений и финансовых посредников, по закону также фрилансеры (нотариусы, бухгалтеры, юристы, аудиторы и т.д.), нефинансовые операторы, поставщики игровых услуг (игорные дома, операторы онлайн-игр и в фиксированном месте и т.д.) .) и государственная администрация обязаны сообщать в ПФР о предполагаемых случаях отмывания денег или финансирования терроризма. После оценки полученных предупреждений они передаются в подразделение специальной валютной полиции Финансовой гвардии (NSPV) и в Управление расследований по борьбе с мафией (DIA) для последующих следственных проверок. Эти отчеты также отправляются в судебную власть (AG) в случае появления новостей о преступлении или по запросу самого AG.
Оборот преступности составляет не менее 40 млрд.
По разумной оценке Банка Италии, оборот организованной преступности в Италии составляет около 40 миллиардов евро в год (практически 2 пункта ВВП)[1]. Следует принять во внимание, исходя из определений, принятых на международном уровне, что эта сумма не включает экономические доходы, полученные от насильственных преступлений, таких как воровство, грабеж, ростовщичество и вымогательство, а только доходы, полученные от незаконных сделок, характеризующихся соглашение между продавцом и покупателем. Таких, например, как контрабанда, торговля оружием, подпольные ставки, незаконная вывоз мусора, азартные игры, получение краденого, проституция и продажа наркотических веществ.
Меньше запугивания, больше приобретений
За последние 10 лет количество отчетов в ПФР выросло более чем на 130 процентов. Если в 2012 году их было чуть более 67 тысяч, то в 2022 году, как мы сообщали выше, они достигли рекордной цифры — 155.426 XNUMX. Короче говоря, этот взрыв коммуникаций указывает на то, что преступные группы все больше ощущают необходимость реинвестировать доходы от своей деятельности в легальную экономику, а также для консолидации своего социального консенсуса. А после пандемического кризиса мафия изменила свой подход к деловому миру. Они менее склонны использовать насильственные методы, такие как запугивание или вымогательство, с другой стороны, они предпочитают более «коммерческий» подход, посредством финансирования и/или приобретения собственности компаний, эксплуатируя их экономическую и финансовую уязвимость. Другими словами, мафия все чаще предлагает себя в качестве реальных агентств по обслуживанию бизнеса (поставки материалов, административные/налоговые консультации, рабочая сила и т. д.); при этом они начинают проникать в легальную экономику и, наконец, что не менее важно, получают возможность реинвестировать доходы от незаконно накопленного богатства.
Ситуации наибольшего риска в Милане, Риме, Прато, Неаполе и Кротоне.
На региональном уровне наибольшее количество сообщений в 336,9 году получили Лацио (100 сообщений на 325,5 тысяч жителей), Кампания (278,1) и Ломбардия (2022) (см. табл. 1).
Однако в провинциальном разрезе ситуации наибольшего риска возникли в Милане (472,9 сообщений на 100 тысяч жителей), Риме (404,8), Прато (388,2), Неаполе (386,9), Кротоне (371,7), Сиене (366). ), Империя (335,5), Триест (328,6), Казерта (303,4) и Больцано (298,7).
В целом мы можем констатировать, что областями, наиболее подверженными риску на национальном уровне, являются крупные мегаполисы (Милан, Рим, Неаполь и Флоренция) наряду с приграничными провинциями (Империя, Триест, Больцано, Аоста) и территории с очень тревожными организованными преступность (Кротоне, Казерта и Реджо-ди-Калабрия). В дополнение к этим тенденциям выделяются особенности Прато (сильное присутствие китайской общины), Римини (сердце морского туризма) и Венеции (портовый город, высокий туристический потенциал и наличие муниципального казино).
У мафии конфисковано почти 3 тысячи компаний
По состоянию на 25 июня Национальное агентство по управлению и назначению активов, арестованных и конфискованных у организованной преступности (ANBSC), сообщило, что в Италии, как того требует ст. 48 пункта 8 Антимафиозного кодекса, количество окончательно конфискованных у преступных группировок компаний приблизилось к 3 тысячам единиц. Более двух из трех имели зарегистрированный офис на юге. Больше всего от этой меры пострадали Сицилия (888 случаев), Кампания (521), Лацио (439), Калабрия (359) и Ломбардия (248) (см. диаграмму 2).
40,4 процента конфискованных компаний действовали, 26,3 процента закрылись, 23,2 процента находились в стадии процедуры банкротства и 9,9 процента бездействовали. Больше всего пострадали отрасли строительства (22,6 процента от общего числа), торговли (20,7 процента), размещения и общественного питания (9,7 процента) и деятельности в сфере недвижимости (7,9 процента).