Informačná iniciatíva, ktorá je kombinovaná s potrebou väčšej ochrany a bezpečnosti v prospech všetkých občanov. ABI podporuje iniciatívu na zvyšovanie povedomia, ktorá má pamätať na hlavné pravidlá používania hotovostných peňazí, šekov a vkladných knižiek na doručiteľa, ktoré sú obsiahnuté v legislatívnom dekréte č. 231 z roku 2007, ktorým sa riadi prevencia javov prania špinavých peňazí vyplývajúcich z trestnej činnosti a financovania terorizmu, aktualizovaná legislatívnym dekrétom č. 90 z roku 2017. Toto je následkom toho, čo sa už stalo pri príležitosti inovácií, ktoré v tom čase zaviedli Legislatívne nariadenie č. 231 z roku 2007 o neprenosnosti kontrol.
10 vecí, ktoré treba poznať a venovať pozornosť:
1. je zakázaný prevod hotovostných cenných papierov a cenných papierov na doručiteľa (napríklad šekov bez uvedenia príjemcu) v celkovej výške 3.000 XNUMX EUR alebo vyšších bez toho, aby boli použité oprávnené osoby (napríklad banky);
2. bankové, pokladničné alebo poštové šeky na sumu rovnajúcu sa alebo vyššiu ako 1.000 1.000 EUR musia obsahovať - okrem dátumu a miesta vydania, sumy a podpisu - aj označenie príjemcu a doložku „neprenosnosti“. Buďte preto opatrní, ak používate šekový formulár, ktorý ste dlho vyberali v banke, a skontrolujte, či je na šeku uvedené „neprenosné“. Ak znenie na šeku nie je uvedené, nezabudnite ho pripojiť k čiastkam rovným alebo vyšším ako XNUMX XNUMX eur;
3. banky podľa ustanovení zákona automaticky doručujú šeky zákazníkom s predtlačeným znením neprevoditeľnosti;
4. tí, ktorí chcú používať šeky vo voľnej forme, pre sumy nižšie ako 1.000 XNUMX EUR, môžu tak urobiť predložením písomnej žiadosti svojej banke;
5. za každý šek vydaný alebo vydaný vo voľnej forme, tj bez formulácie „neprevoditeľný“, žiadateľ zaplatí kolkové poplatky vo výške 1,50 EUR, ktoré banka zaplatí štátu;
6. je zakázané otvárať účty alebo sporiace účty anonymne alebo s fiktívnym nadpisom a ich používanie je zakázané aj pri otvorení v cudzej krajine; bankové, poštové a vkladové knižky sa môžu vydávať iba v registrovanej podobe, to znamená adresované jednej alebo viacerým konkrétnym osobám;
7. pre tých, ktorí stále držia vkladné knižky na doručiteľa, existuje časová lehota na ich vyplatenie, ktorá vyprší 31. decembra 2018, ich prevod je stále zakázaný;
8. v prípade porušenia limitu hotovosti a šekov (napríklad neuvedenie klauzuly „neprenosný“) sa pokuta pohybuje od 3.000 50.000 do XNUMX XNUMX EUR;
9. za prevod brožúr na doručiteľa sa pokuta môže pohybovať od 250 do 500 EUR. Rovnaká sankcia sa uplatňuje v prípade, ak nevyprší platnosť brožúr na doručiteľa, ktoré existujú do termínu 31. decembra 2018;
10. za použitie anonymných alebo fiktívnych účtov alebo brožúr v akejkoľvek forme je pokuta percentuálne a pohybuje sa od 10 do 40% zostatku.
