Kontroly: Príchod ABE vademecum pre zákazníkov

Sprievodca ad hoc a informačná grafika pre web sú nástroje informačnej kampane vyvinutej ABI s cieľom poskytnúť zákazníkom praktické rady a zapamätať si hlavné pravidlá používania šekov, vkladných knižiek na doručiteľa a hotovosti.

Komunikačná kampaň „Ako používať hotovosť, šeky, účty a vkladné knižky alebo vklady“ sa ďalej rozvíja a propaguje prostredníctvom ABI s cieľom senzibilizovať zákazníkov na vedomé a správne používanie platobných nástrojov a na zabezpečenie včasných a jasných informácií prostredníctvom sada praktických a užitočných tipov. Kampaň teraz pozostáva z dvoch nových nástrojov, Sprievodcu a informačnej grafiky pre web, ktoré pomocou praktických rád a jazyka na dosah každého z nich zvýrazňujú malé, ale potrebné preventívne opatrenia, aby sa predišlo nepríjemným následkom. Cieľom tejto iniciatívy je objasniť a zapamätať si hlavné pravidlá stanovené v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a boja proti financovaniu terorizmu, podrobne informovať o tom, aké zmeny a ako sa prispôsobiť.

10 vecí, ktoré je potrebné vedieť a byť opatrný, aby sa nemýlili:

  1. je zakázaný prevod hotovostných cenných papierov a cenných papierov na doručiteľa (napríklad šekov bez uvedenia príjemcu) v celkovej výške 3.000 XNUMX EUR alebo vyšších bez toho, aby boli použité oprávnené osoby (napríklad banky);
  2. bankové, pokladničné alebo poštové šeky na sumu rovnajúcu sa alebo vyššiu ako 1.000 1.000 EUR musia obsahovať - ​​okrem dátumu a miesta vydania, sumy a podpisu - aj označenie príjemcu a doložku „neprenosnosti“. Buďte preto opatrní, ak používate šekový formulár, ktorý ste dlho vyberali v banke, a skontrolujte, či je na šeku uvedené „neprenosné“. Ak znenie na šeku nie je uvedené, nezabudnite ho pripojiť k čiastkam rovným alebo vyšším ako XNUMX XNUMX eur;
  3. banky podľa ustanovení zákona automaticky doručujú šeky zákazníkom s predtlačeným znením neprevoditeľnosti;
  4. písomná žiadosť do vašej banky;
  5. za každý šek vydaný alebo vydaný vo voľnej forme, tj bez formulácie „neprevoditeľný“, žiadateľ zaplatí kolkové poplatky vo výške 1,50 EUR, ktoré banka zaplatí štátu;
  6. je zakázané otvárať účty alebo sporiace účty anonymne alebo s fiktívnym nadpisom a ich používanie je zakázané aj pri otvorení v cudzej krajine; bankové, poštové a vkladové knižky sa môžu vydávať iba v registrovanej podobe, to znamená adresované jednej alebo viacerým konkrétnym osobám;
  7. pre tých, ktorí stále vedú vkladné knižky na doručiteľa, existuje časová lehota na ich vyplatenie, ktorá vyprší 31. decembra 2018, ich prevod je stále zakázaný;
  8. v prípade porušenia limitu hotovosti a šekov (napríklad neuvedenie klauzuly „neprenosný“) sa pokuta pohybuje od 3.000 50.000 do XNUMX XNUMX EUR;
  9. za prevod brožúr na doručiteľa sa pokuta môže pohybovať od 250 do 500 EUR. Rovnaká sankcia sa uplatňuje v prípade, ak nevyprší platnosť brožúr na doručiteľa, ktoré existujú do termínu 31. decembra 2018;
  10. za použitie anonymných alebo fiktívnych účtov alebo brožúr v akejkoľvek forme je pokuta percentuálne a pohybuje sa od 10 do 40% zostatku.

Kontroly: Príchod ABE vademecum pre zákazníkov

| ekonomika, ECONOMY, Kanál PRP |