Viac ako 95 profesionálnych podvodníkov a členov zločineckých združení pôsobiacich na internete, ktorí sú podozriví z online podvodnej činnosti, bolo zatknutých počas „e-Commerce Action 2018“ (operačná akcia na boj proti podvodom v elektronickom obchode), čo je spoločná operácia na podporu kontrastu 28 krajín od 4. do 15. júna 2018.
Hlavným cieľom bol boj proti online podvodom prostredníctvom koordinovaných opatrení na presadzovanie práva v rámci aj mimo Európskej únie (EÚ), po ktorom nasledovala široká kampaň na zvýšenie povedomia.
Táto akcia tiež znamená začiatok ďalších vyšetrovaní s ďalšími zatknutiami, ktoré sú naplánované a naplánované na najbližšie mesiace. Tí, ktorí boli zadržaní počas operácie, boli zodpovední za viac ako 20.000 8 podvodných transakcií s ohrozenými kreditnými kartami v odhadovanej hodnote viac ako 3 miliónov eur. Akciu koordinovalo Európske centrum pre kybernetickú kriminalitu (ECXNUMX European Cyber ​​​​Crime Center) v sídle Europolu v Haagu, ktoré priamo spolupracovalo s elektronickými obchodmi, obchodníkmi, logistickými spoločnosťami, bankami a prevádzkovateľmi platobných kariet. Europol tiež podporoval vnútroštátne orgány poskytovaním analytických služieb pre ich vyšetrovania. Opatrenia v oblasti elektronického obchodu bojujú proti takzvanému podvodu „CNP Card not Present“ s cieľom vytvoriť bezpečnejšie online prostredie pre používateľov na celom svete prostredníctvom zdieľania informácií a rozvoja skúseností medzi európskou políciou a súkromným sektorom. sektore.
V priebehu tohto roka sa k činnostiam činným v trestnom konaní pripojilo takmer 200 súkromných partnerov.
Po niekoľkých mesiacoch príprav agentúry vykonali domové prehliadky, zatknutia, výsluchy, konfiškácie podvodne nakúpeného majetku, ako sú mobilné telefóny či drahé oblečenie, finančné nástroje atď. Boli zhromaždené dôkazy na podporu prípadov v trestných konaniach začatých proti podozrivým. Medzinárodné okruhy kreditných kariet podporili vyšetrovanie a dokázali poskytnúť informácie o podvodných transakciách zo zámoria v reálnom čase. V skutočnosti často pri podvodnom nákupe v EÚ číslo karty pochádza z iného kontinentu a naopak.
Spravodajské aktivity boli veľmi zložité a členité vzhľadom na rozsah javu a medzinárodnú angažovanosť týkajúcu sa tohto typu kriminality. Objavilo sa aj zapojenie skupín organizovaného zločinu. Existujú jasné známky profesionality a prepojenia na iné formy kriminality, ako je phishing, útoky škodlivého softvéru, vytváranie klonovaných webových stránok a používanie platforiem sociálnych médií na páchanie podvodov.
V súčasnosti sa približne 80 % podvodov s platobnými kartami uskutočňuje online. Sociálne médiá sa používajú na vytváranie predajných profilov (obchodov), inzerovanie všetkého, spravidla za polovičné ceny alebo v každom prípade za veľmi výhodné čísla, aby sa ukradli finančné údaje nič netušiacich obetí. Potom podvodníci uskutočnia – často veľmi drahé – nákupy s týmito údajmi. Ďalším systémom je nakupovanie citlivých údajov o platobných kartách priamo na „darkwebe“, ktoré boli predtým ukradnuté možno útokmi na databázy prostredníctvom malvéru alebo phishingu. Keď vykonajú tieto operácie a sú nalákané, obete si vo všeobecnosti nemusia hneď uvedomiť, že údaje o ich karte sa dostali do držby zločincov, len aby boli ďalej predané online na vyhradených miestach.
V konečnom dôsledku, okrem zákazníkov, ktorí škodu vnímajú až vtedy, keď tovar nedorazí na miesto určenia, alebo keď je účtovaná protihodnota, sú to straty z tejto trestnej činnosti, ktorá celosvetovo dosahuje miliardy eur, banky a obchodníci, počas roka.

Vývoj akcie e-commerce Action 2018 v Taliansku

Najvyššiu úroveň, vzhľadom na veľký dosah v akcii, mala angažovanosť Štátnej polície, ktorá sa prostredníctvom Špecializácie poštovej a spojovej polície vyznamenala na medzinárodnom poli vynikajúcimi výsledkami, ktoré dosiahli. je možné oznámiť orgánu činnému v trestnom konaní 35 podozrivých, z toho 11 postihnutých preventívnym opatrením obmedzujúcim osobnú slobodu.
Špecialita bola zapojená na celom národnom území koordinovanom Poštovou a komunikačnou policajnou službou ako referenčný bod a koordinácia pre medzinárodnú činnosť.
Čierny trh, čierny trh, umožňuje zločincom zaobstarať si dokumenty a platobné nástroje, ukradnuté nevedomým používateľom webu. Len aktívna synergická činnosť medzi všetkými oddeleniami Poštovej polície realizovaná prostredníctvom Poštovej polície umožnila dosiahnuť významné výsledky.

Medzi početnými operačnými aktivitami, ktoré pri tejto príležitosti vykonala najmä spoločnosť Specialty, sú dve operácie, ktoré umožnili rozložiť dve rôzne zločinecké združenia, ktoré sa podieľajú na podvodoch súvisiacich s falošným predajom predmetov prostredníctvom online reklám a pri nákupoch cez internet. Internet prostredníctvom klonovaných kreditných kariet.

• Najmä vyšetrovatelia Poštovej polície Veneto, Friuli Venezia Giulia a Emilia Romagna koordinovaní odd. Finančnej počítačovej kriminalite poštovej a komunikačnej polície sa podarilo identifikovať a rozložiť zločinecké združenie zložené najmä z nigérijských občanov. Korisť vo vysokomódnych šperkoch a odevoch za tisíce eur – zakúpená cez internet a vyrobená pomocou kódov kreditných kariet ukradnutých cudzím občanom – je to, na čo sa zameriavala zločinecká organizácia, zložená najmä z nigérijských občanov s bydliskom v provincii Reggio Emilia. predtým, ako ŠtB ukončila zločinecký plán.
Operácia vychádza zo série správ prijatých Poštovou políciou od známych spoločností s cennými papiermi a odevmi, ktoré začali byť podozrivé z množstva objednávok, ktoré prišli na ich stránku nepravdepodobnými zahraničnými kupcami, ktorí žiadali o prevzatie tovaru v Taliansku.
Hĺbkové tradičné a technické vyšetrovania zamerané na odhalenie zložitých anonymizačných systémov používaných na navigáciu umožnili identifikovať všetkých členov zločineckého spolčenia so prenasledovaním a prenasledovaním, čo umožnilo uistiť sa, že transakcie boli uskutočnené prostredníctvom spojenie vychádzajúce z domu, ktorý sa nachádza v provincii Reggio Emilia.
Vyšetrovanie kreditných kariet vydaných a klonovaných v zahraničí a s najväčšou pravdepodobnosťou zakúpených na čiernom trhu zároveň umožnilo zistiť, že bankové inštitúcie podporujúce kreditné karty sa v skutočnosti dokonca nachádzali medzi Fidži. ostrovy a Turecko.
Vyšetrovatelia prezlečení za poslov známeho kuriéra uskutočnili „kontrolované dodávky“, vďaka ktorým bolo možné identifikovať terminál organizácie, kam tovar dorazil. Dodávky boli obzvlášť sťažené environmentálnym kontextom, v ktorom sa museli uskutočniť v dôsledku prítomnosti „sentinelov“ a „pólov“. Pri tomto type zločinov je kriminálna práca, vzhľadom na vysokú hodnotu majetku, sama kontrolovaná inými adeptmi, takže medzi tými, ktorí manipulujú s balíkmi, existuje neustála a nepretržitá kontrola, aby sa zabezpečilo, že nikto sa nemôže zmocniť ukradnutého tovaru. a že sa to dostane k vedúcim predstaviteľom organizácie podľa očakávania.
Všetky zásielky boli doručené na adresu 25-ročného nigérijského občana, nahláseného ako príjemca ukradnutého tovaru, ktorý slúžil ako zberné a triediace miesto.
Operácia umožnila okrem rôznych zásielok hneď po ich doručení získať korisť v klenotoch a módnom oblečení za tisíce eur, navyše sa našlo množstvo počítačov a počítačových médií, ako aj kreditné karty s ktoré zločinci nakupovali online a organizovali podvody.

• Vyšetrovatelia Poštového policajného oddelenia pre Abruzzo rovnakým spôsobom vykonali komplexnú vyšetrovaciu činnosť, ktorá im umožnila identifikovať a rozložiť zločinecké združenie, ktoré sa venuje vytváraniu falošných reklám na platformách elektronického obchodu.
Prostredníctvom uverejňovania fiktívnych reklám na predaj hi-tech predmetov, notebookov, hudobných nástrojov a ďalších vecí na najznámejších trhoch, ktoré zavádzajú nič netušiacich používateľov siete, podvodníci poskytli ako cieľové účty sumy zaplatené nákupe, IBAN dobíjacích kariet, no doručenie tovaru zjavne neprebehlo. Identifikácia „informatika“ zločineckej skupiny umožnila prostredníctvom forenznej analýzy zariadení zaistených páchateľovi identifikovať stránky elektronického obchodu, prostredníctvom ktorých boli inzerované inzeráty na páchanie podvodov.
Komplexná a starostlivá analýza telefonickej a elektronickej prevádzky, súčasné sledovanie finančných tokov, ktoré zločinecká organizácia presmerovala na predplatené kreditné karty v reálnom čase, ako aj využitie operácií technického odpočúvania medzi súčasnými a satelitnými prieskumami, umožnili definovať členov zločineckého spolčenia a okamžité blokovanie finančných prostriedkov odcudzených podvodom, zamedzenie nezákonného obohacovania sa podvodníkov tým, že sa umožní ŠtB postaviť ich pred súd.
Okrem toho, po získaní videozáznamov vytvorených kamerovými systémami umiestnenými v bankomatoch, pracovníci špecializácie dokázali identifikovať tváre spolupracovníkov zodpovedných za speňaženie nezákonných výnosov a ktorí mali skutočnú dostupnosť dobíjateľnú predplatenú kartu. Vyšetrovatelia prostredníctvom ďalšieho monitorovania dobíjacích predplatených kariet zbierali prvky, aby kryštalizovali skutkové podstaty trestného činu, pričom sa dostali k skutočným identitám používateľov predplatených kariet. Spolu bolo zadržaných 37 predplatených kariet, do ktorých sa vyzbierali sumy viac ako 210.000 XNUMX eur.

prevencia
Po tejto operatívnej akcii nasleduje preventívna a osvetová kampaň s názvom #BuySafePaySafe.

Je dobré povedať, že existuje niekoľko bezpečnostných pravidiel, ktoré možno vykonať, aby ste sa nestali obeťami podvodu:
- Uistite sa, že zariadenie, ktoré používate na online nákupy, je správne nakonfigurované a že internetové pripojenie je zabezpečené;
- používanie karty je bezpečný spôsob platby pre online nákupy, pokiaľ venujete rovnakú pozornosť ako pri iných nákupoch;

Existujú jednoduché varovné signály, ktoré vám môžu pomôcť identifikovať podvod:
- Ak ste obeťou online podvodu, nahláste to polícii;
- Ak ste si produkt zakúpili kreditnou alebo debetnou kartou, nahláste to aj svojej banke;
- Pravidelne kontrolujte svoju službu online bankovníctva;
- Okamžite informujte svoju banku, ak uvidíte nejaké platby alebo výbery, ktoré ste sami neuskutočnili.

Ak sa chcete dozvedieť viac o bezpečnom online nakupovaní, navštívte vyhradenú stránku – Elektronický obchod: Tipy a rady, ako sa nestať obeťou podvodu.
https://www.europol.europa.eu/activities-services/public-awareness-and-prevention-guides/e-commerce-tips-and-advice-to-avoid-becoming-fraud-victim
e-commerce 2018 je operácia vytvorená v rámci EMPACT Payment Card Fraud (PCF) pod vedením Rakúska. Táto operácia predstavuje praktické pokračovanie práce E-Commerce Working Group, siete verejno-súkromných partnerstiev založenej v roku 2014 s kľúčovými zainteresovanými stranami, vrátane Merchant Risk Council (MRC), siete 490 obchodníkov po celom svete.

V roku 2010 Európska únia zaviedla štvorročný politický cyklus s cieľom zabezpečiť väčšiu kontinuitu v boji proti závažným formám medzinárodného a organizovaného zločinu. V roku 2017 sa Rada EÚ rozhodla pokračovať v cykle politík EÚ na obdobie rokov 2018-2021. Jeho cieľom je riešiť najzávažnejšie hrozby, ktoré pre EÚ predstavuje organizovaný a medzinárodný zločin. Dosahuje sa to zlepšovaním a posilňovaním spolupráce medzi príslušnými službami členských štátov EÚ, inštitúciami a agentúrami, ako aj nečlenskými krajinami a organizáciami, ak je to vhodné, vrátane súkromného sektora. Podvody s platobnými kartami sú jednou z priorít politického cyklu.