Počítačový podvod
Poštová a komunikačná polícia bola vždy v čele boja proti „finančnej počítačovej kriminalite“, kriminálnej sfére, ktorá sa s príchodom novej ekonomiky v čoraz globalizovanejšom svete stala nebezpečnejšou a záludnejšou ako kedykoľvek predtým. V roku 2013 Poštová a komunikačná polícia v roku 2 vypracovala a zrealizovala projekt OF2017CEN (Online Fraud Cyber Center Expert Network): platforma na výmenu informácií o podvodných transakciách medzi podvodmi v reálnom čase. rôznymi zúčastnenými partnermi. Vďaka tomuto nástroju boli v minulom roku (22) zablokované transakcie v hodnote približne 900 miliónov eur a boli vrátené sumy približne XNUMX-tisíc eur.
Funkčnosť a efektívnosť talianskeho projektu, ale predovšetkým výskyt javov finančnej počítačovej kriminality v medzinárodnom kontexte spôsobili, že je potrebné rozšíriť rozsah spolupráce vrátane zainteresovaných strán na európskej úrovni a navrhnúť novú platformu podobnú platforme pripravenej v 2013 s názvom EU-OF2CEN, online stredisko pre boj proti podvodom Európskej únie a sieť odborníkov.
Aké sú hlavné dôvody, ktoré viedli ku konsolidácii plánovania na európskej úrovni?
- úvahy, že podvodné činnosti sú často výsledkom medzinárodne koordinovaných činností a čoraz častejšie hrozby pochádzajú z iných krajín ako je miesto pôvodu obete trestného činu;
- obmedzená kapacita európskeho bankového sektoru a orgánov presadzovania práva na zdieľanie informácií s cieľom bojovať proti počítačovej kriminalite;
- nedostatok integrovaných údajov z verejných aj súkromných inštitúcií a následný nedostatok úplného mapovania trendov v trestnej činnosti;
- nepochybná dôležitosť zhromažďovania prevádzkových informácií (ako sú kódy IBAN, adresy IP a údaje o transakciách) a následná komparatívna analýza týchto informácií na účely vykonania primeraných preventívnych a kontrastných opatrení.
o nás
EU-OF2CEN a jej platforma na zdieľanie informácií boli vyvinuté vďaka projektu vytvorenému poštovou a komunikačnou políciou a financovaného Európskou úniou prostredníctvom programu ISFP (Fond vnútornej bezpečnosti - polícia), na ktorom sa podieľali organizácie súkromného sektora, a zástupcovia orgánov činných v trestnom konaní. Vytvorilo sa projektové konzorcium koordinované Poštovou a komunikačnou políciou, ku ktorej sa pridali policajné sily Francúzska, Maďarska a Španielska, Univerzita v Modene a Reggio Emilia a Trento a dôležití partneri v súkromnom sektore, napríklad ABI Lab. , Deloitte, Poste Italiane, SIA.
V rámci projektu sa takisto uskutočnila spolupráca ako poradca Europolu - s jeho zložkou EC3 - pre boj proti počítačovej kriminalite - Európskej bankovej federácie (EBF) a bankových skupín UniCredit a Intesa Sanpaolo.
Projekt
Platforma EU-OF2CEN, ktorá sa vyvinula v časovom horizonte 28 mesiacov, umožňuje zhromažďovať v reálnom čase správy zadané zúčastnenými bankami a policajnými silami, ktoré sa týkajú podozrivých finančných transakcií, prostredníctvom bezpečných komunikačných kanálov.
Platforma preto umožňuje detekciu a zdieľanie správ týkajúcich sa možnej prebiehajúcej trestnej činnosti prostredníctvom systému „včasného varovania“.
- Pre finančné inštitúcie to znamená výrazné zvýšenie schopnosti hodnotiť bankové transakcie a následné vykonávanie účinných opatrení na predchádzanie alebo potlačenie epizód podvodov alebo prania špinavých peňazí.
- Pre policajné sily umožňuje súhrnná analýza zhromaždených údajov uskutočnenie štruktúrovanejších vyšetrovacích činností, ktoré pohotovejšie konajú v snahe získať späť príjmy z trestnej činnosti a pri identifikácii zodpovedných strán.
Ciele novej platformy:
- Strategické ciele: vytvorenie partnerstva medzi verejným a súkromným sektorom (PPP) medzi Europolom, orgánmi činnými v trestnom konaní a bankami, podporuje zvyšovanie spoločného povedomia o moduse operandi a kriminálnych trendoch súvisiacich s finančnými počítačovými zločinmi, zlepšenie spolupráce v oblasti preventívnych opatrení a kontrastu;
- Operačné ciele: zdieľanie informácií s relevantnými údajmi umožňuje zvýšiť schopnosť hodnotiť finančné transakcie uskutočňované pomocou elektronických nástrojov na vnútroštátnej a medzinárodnej úrovni, čo umožňuje prijať konkrétne a včasné opatrenia zamerané na prevenciu a boj proti opakovaniu jednotlivé kriminálne epizódy.
Prečo sa zúčastňovať na EU-OF2CEN?
Pre operátorov v sektore
Medzinárodná spolupráca v oblasti spravodajských služieb týkajúcich sa podvodov a kybernetických útokov umožní operátorom odvetvia využívať včasnú a efektívnu podporu pri vyšetrovaní, ktorá umožňuje postupné znižovanie finančných strát v dôsledku kriminálnych epizód.
Pre sily zákona a poriadku
Využitie EU-OF2CEN sa prejaví pri zdieľaní IT platformy, ktorá prepojí policajné sily európskych krajín a banky, čím sa podporí agregácia obzvlášť relevantného a štruktúrovaného vyšetrovacieho dedičstva, ktoré je užitočné pri vykonávaní činností čoraz účinnejších nadnárodných prieskumov.