Информативна иницијатива која се комбинује са потребом за већом заштитом и безбедношћу за добробит свих грађана. АБИ промовише иницијативу подизања свести да се запамти главна правила за коришћење готовине, чекова и књижица на доносиоца садржана у Законодавној уредби бр. 231 из 2007. године који регулише законодавство за спречавање појава прања новца проистеклих из криминалних активности и финансирања тероризма ажурирано Законском уредбом 90 из 2017. године. Ово је на трагу онога што је већ урађено поводом новина у време по Законодавном декрету бр. 231 из 2007. о непреносивости чекова.
10 ствари које треба знати и на које треба обратити пажњу:
1. забрањен је пренос између физичких лица, без употребе овлашћених страна (нпр. банака), готовине и хартија од вредности на доносиоца (нпр. чекови без назнаке корисника) у укупном износу једнаком или већем од 3.000 евра;
2. банковни, благајнички или поштански чекови на износ једнак или већи од 1.000 € морају да садрже - поред датума и места издавања, износа и потписа - назнаку корисника и клаузулу о „непреносивости“. Зато будите опрезни ако користите образац чека који сте дуго прикупљали у банци и видите да ли на чеку стоји „непреносиво“. Ако текст не стоји на чеку, не заборавите да га налепите за износе једнаке или веће од 1.000 евра;
3. банке, у светлу одредби закона, аутоматски достављају чекове клијентима са унапред одштампаним текстом непреносивости;
4. они који желе да користе чекове у слободној форми, за износе мање од 1.000 евра, то могу учинити подношењем писменог захтева својој банци;
5. за сваки чек издат или издат у слободном облику, односно без израза „непреносиво“, законом је потребна плаћање државе царине од 1,50 евра од државе;
6. забрањено је отварање штедних рачуна или штедних књижица у анонимном облику или са измишљеним именом, а такође је забрањено њихово коришћење чак и када се отварају у страној земљи; банкарске и поштанске штедне књижице могу се издавати само у номинативном облику, односно у име једне или више одређених особа;
7. за оне који још увек имају књижице на доносиоца, постоји рок за гашење, који истиче 31. децембра 2018. године, али њихов пренос остаје забрањен;
8. у случају кршења прага готовине и чека (као што је ненавођење клаузуле „Непреносиво“) казна варира од 3.000 до 50.000 евра;
9. за пренос књижица на доносиоца казна може да варира од 250 до 500 евра. Иста санкција важи и у случају укидања постојећих књижица носиоца до рока до 31. децембра 2018. године;
КСНУМКС. за употребу, у било ком облику, анонимних рачуна или књижица или са измишљеним насловима, казна је проценат и варира од 10 до 40% стања.
