Улажемо у одрживост и тако доприносимо развоју људи и места у којима живимо све више поштовања. На основу нових одредби које су интегрисале МиФИД 2, односно законодавство које регулише инвестиционе услуге које нуде посредници, укључујући банке, клијентима је могуће да наведу своје 'преференце у погледу одрживости' и, према томе, да ли иу којој мери имају одрживе инвестиционе циљеве, поред финансијских. На овај начин консултанти могу да формулишу предлоге и помогну у планирању инвестиција које такође узимају у обзир све назнаке посвећености одрживом развоју животне средине, друштвеној равнотежи и управљању пословањем. И купцима постаје лакше да одлуче да усмере своју уштеђевину ка одрживим активностима. Нова инфографика Италијанског банкарског удружења (АБИ) посвећена је упитнику за профилисање МиФИД 2 интегрисаном са 'преференцијама одрживости', креираном у сарадњи са банкама и удружењима потрошача који учествују у пројекту Једноставна транспарентност.
Иницијатива која предвиђа, између осталог, ширење информација и едукативних алата о темама од интереса за клијенте, како би се олакшало коришћење банкарских и финансијских информација, обогаћена је тако новим алатом за подршку грађанима. Инфографика је развијена са намером да пружи подршку клијентима у разумевању ове важне прилике која има за циљ да схвати да ли је клијент заинтересован за ову врсту улагања и прикупи све додатне информације, да промовише финансијске услуге у циљу одрживости и време за повећање знања и културе грађана у погледу инвестиција са карактеристикама одрживости.
Инфографика је у дигиталном формату и доступна је онлајн на веб локацији Аби на наменској страници (ово је линк). За ширу дистрибуцију, овај нови информативни и едукативни алат намењен купцима доступан је банкама и удружењима потрошача који су сарађивали у иницијативи (АЦУ, Адицонсум, Адоц, Алтроцонсумо, Ассоутенти, Цаса дел Цонсуматоре, Центро Тутела Цонсуматори Усерс, Циттадинанзаттива, Цодацонс , Цонфцонсуматори, Федерцонсуматори, Лега Цонсуматори, Мовименто Цонсуматори, Мовименто Дифеса дел Циттадино, У.Ди.Цон, УНЦ).
Ево, резимирајући, основног садржаја инфографије:
Шта је МиФИД2 упитник за профилисање и чему служи?
Ово је скуп питања које банка мора да поднесе клијенту – како то захтева директива МИФИД 2 – да би сазнала о његовој финансијској стручности и искуству, његовим инвестиционим циљевима и његовој финансијској ситуацији: све информације које су потребне за идентификацију финансијских инструмената најбоље одговара потребама купца.
Шта се променило у упитнику за профилисање?
Упитник је био интегрисан са низом питања о могућим преференцијама корисника према улагањима у активности које воде рачуна о одрживом развоју, како би се такође разумело у којој мери намерава да изврши ова улагања.
Који аспекти се тичу преференција одрживости?
Преференције за одрживост се тичу интереса корисника за комбиновање финансијских циљева (као што су, на пример, заштита уложеног капитала, потрага за већим или мањим приносом, трајање њихових инвестиција) са инвестиционим циљевима повезаним са одрживошћу животне средине, друштвеним балансима и добре праксе у корпоративном управљању.
Када ће нова питања о преференцијама одрживости бити постављена купцу?
Клијенти који су се први пут обратили банци ради улагања од 2. августа 2022. године, већ су у упитнику пронашли нова питања о преференцијама одрживости. Они који су од 2. августа 2022. године имали улагања у своју банку могу да одговоре на нова питања у роковима које одреди појединачна банка или чак и раније када желе.
Да ли је лако одговорити на нова питања у упитнику?
Банке стално настоје да поједноставе питања о преференцијама клијената у погледу одрживости и да их учине све разумљивијима. У сваком случају, особље банке је увек на располагању за било каква појашњења.