Више од 95 професионалних превараната и чланова криминалних удружења која делују на Интернету, осумњичених за превара на мрежи, ухапшено је током „акције е-трговине 2018“ (оперативног догађаја за борбу против превара у електронској трговини), заједничке акције контраста подржане од 28 земаља од 4. до 15. јуна 2018.
Главни циљ био је борба против мрежних превара, координираним акцијама спровођења закона унутар и изван Европске уније (ЕУ), праћене широком кампањом подизања свести.
Ова акција такође означава почетак даљих истрага, са још хапшења, планираних и заказаних за наредне месеце. Ухапшени током операције одговорни су за преко 20.000 лажних трансакција са угроженим кредитним картицама, чија се процењена вредност креће преко 8 милиона евра. Акцијом је координирао Европски центар за сајбер криминал (ЕЦ3 Еуропеан Цибер Цриме Центер) у седишту Еуропола у Хагу, који је добио директну сарадњу са продавницама е-трговине, трговцима, логистичким компанијама, банкама и оператерима платних картица. Еуропол је такође подржао националне власти пружајући услуге анализе за њихове истраге. Акција за е-трговину бори се против такозване преваре „ЦНП Цард нот Пресент“, чији је циљ стварање сигурнијег мрежног окружења за кориснике широм света, разменом информација и развојем искуства између Европске полиције и приватних сектор.
Скоро 200 приватних партнера придружило се спровођењу закона током акције ове године.
После неколико месеци припрема, агенције су извршиле претрес кућа, хапшења, интервјуе, одузимање преварама купљене имовине, попут мобилних телефона или скупе одеће, финансијских инструмената итд. Докази су прикупљени у прилог случајевима у кривичним поступцима покренутим против осумњичених. Међународни кругови кредитних картица подржавали су истраге, успевајући да пруже информације о преварним трансакцијама из иностранства у реалном времену. У ствари, често када купујете на превара у ЕУ, број ваше картице долази са другог континента и обрнуто.
Обавештајне активности биле су врло сложене и артикулисане због величине појаве и међународне умешаности у вези са овом врстом злочина. Такође се појавило учешће организованих криминалних група. Постоје јасни знаци професионализма и везе са другим облицима криминала, као што су крађа идентитета, напади малвера, израда веб страница са клоновима и коришћење платформи друштвених медија за вршење превара.
Тренутно се око 80% превара са платним картицама извршава на мрежи. Друштвени медији се користе за стварање продајних профила (продавница), оглашавање свега, углавном по упола нижој цени или у сваком случају по врло повољним цифрама, ради крађе финансијских података несумњивих жртава. После тога преваранти чине - често врло скупе - куповине са овим подацима. Други систем је куповина осетљивих података платних картица, директно у „мрачној мрежи“, претходно украдених можда нападима на базе података путем малвера или крађе идентитета. Када изврше ове операције и буду намамљени, жртве генерално можда неће одмах схватити да су подаци њихових картица дошли у посед криминалаца, већ да би се препродавали на мрежи у наменским просторима.
На крају, поред купаца који штету виде само када роба не стигне на одредиште или када се накнада наплати, банке и трговци трпе губитке ове криминалне активности, која достиже милијарде евра широм света, у току године.
Развој акције е-трговине 2018 у Италији
Од највишег нивоа, због великог утицаја који је имала у акцији, била је посвећеност Државне полиције која се, кроз Специјалност поштанске и комуникационе полиције, међународно истакла због изврсних постигнутих резултата који су омогућили пријавите правосудној власти 35 осумњичених од којих 11 погођених мерама предострожности којима се ограничава лична слобода.
Специјалитет је био ангажован на целој националној територији коју је координирала поштанска и комуникациона полицијска служба као референтна тачка и координација за међународно деловање.
Црно тржиште, црно тржиште, омогућава криминалцима да набављају документе и инструменте плаћања, украдене од несвесних корисника Веба. Само активна синергијска акција између свих одељења поштанске полиције спроведена кроз службу поштанске полиције омогућила је постизање значајних резултата.
Међу бројним оперативним активностима, које је специјалност посебно спровела за ту прилику, постоје две операције које су омогућиле демонтирање две различите криминалне асоцијације активне у преварама у вези са лажном продајом предмета путем интернет огласа и куповине путем Интернет путем клонираних кредитних картица.
• Конкретно, истражитељи поштанске полиције Венето, Фурланије-Јулијске крајине и Емилије Ромање, које координира Секта. Финансијски сајбер криминал службе поштанске и комуникационе полиције успео је да идентификује и разбије криминално удружење састављено углавном од нигеријских држављана. Плијен у накиту и одећи високе моде за хиљаде евра - купљен путем Интернета и направљен помоћу кодова кредитних картица украдених од страних држављана - оно је што је злочиначка организација, углавном састављена од нигеријских држављана са пребивалиштем у провинцији Реггио Емилиа, имала за циљ да постигне ., пре него што је државна полиција окончала злочиначку шему.
Операција потиче из низа извештаја које је поштанска полиција примила од познатих компанија драгоцених предмета и одеће која је постала сумњива због бројних поруџбина, а стигла је на њихово место од стране мало вероватних страних купаца који су тражили да робу приме у Италији.
Дубинске истраге традиционалне и техничке природе, усмерене на разоткривање сложених система анонимизације који се користе за пловидбу, омогућиле су идентификацију свих чланова злочиначког удружења са вређањем и вребањем, што је омогућило да се утврди да су трансакције извршене преко везе која долази из куће која се налази у провинцији Реггио Емилиа.
Истовремено, истраге о кредитним картицама, издатим и клонираним у страним земљама и, по свој прилици, купљеним на црном тржишту, омогућиле су утврђивање да су се банкарске институције које подржавају кредитне картице, чак, налазиле између Фиџија Острва и Турска.
Истражитељи прерушени у гласнике познатог курира извршили су „контролисане испоруке“ што је омогућило идентификовање терминала организације где је роба стигла. Испоруке су посебно отежане због еколошког контекста у којем су се морале одвијати због присуства „стражара“ и „стубова“. У овој врсти кривичних дела, криминални рад, с обзиром на високу вредност имовине, и сам контролишу други адепти, па постоји стална и непрекидна контрола међу онима који рукују пакетима, пазећи да нико не може да поседује украдену робу и да ово достиже вође организације како се очекивало.
Све су испоруке вршене на адресу 25-годишњег држављанина Нигерије, пријављеног за примање украдене робе, која је служила као место за прикупљање и сортирање.
Поред разних пакета, чим су испоручене, операција је омогућила повраћај плена у драгуљима и одећи за високу моду за хиљаде евра, поред тога, пронађени су бројни рачунари и рачунарски медији, као и кредитне картице са које су криминалци куповали путем Интернета и организовали преваре.
• На исти начин, истражитељи Одељења поштанске полиције за Абруззо спровели су сложену истражну активност која им је омогућила да идентификују и демонтирају злочиначко удружење посвећено стварању лажних реклама на платформама е-трговине.
Објављивањем фиктивних огласа о продаји високотехнолошких предмета, бележница, музичких инструмената и још много тога на најпознатијим пијацама, попут заваравања несумњивих корисника мреже, преваранти су, као одредишни рачуни, платили суме унапред плаћене. ИБАН картице са пуњивим картицама, али до испоруке робе очигледно није дошло. Идентификација „информатичара“ криминалне групе омогућила је, путем форензичке анализе уређаја одузетих од злочинца, да идентификује веб локације е-трговине путем којих су оглашавани огласи за вршење превара.
Комплексна и пажљива анализа телефонског и електронског саобраћаја, истовремено праћење финансијских токова које је злочиначка организација преусмерила на припејд кредитне картице, као и коришћење техничких операција пресретања између садашњих и сателитских истраживања, омогућили су дефинисати чланове злочиначког удружења и тренутно блокирање средстава украдених преварама, спречавајући незаконито богаћење превараната омогућавајући државној полицији да их изведе пред лице правде.
Даље, прибављањем видео записа, направљених од система за видео надзор који се налазе на банкоматима, особље Специјалитета успело је да идентификује лица сарадника задужених за монетизацију незаконите добити и који су имали стварну доступност препаид картицу која се може пунити. Истражитељи су, даљим праћењем претплатничких картица које се могу пунити, прикупили елементе за кристализацију чињеница о злочинима, достижући стварни идентитет корисника припејд картица. Заплењено је укупно 37 припејд картица у које је прикупљено више од 210.000 евра.
превенција
Ову оперативну акцију прати кампања превенције и подизања свести под називом #БуиСафеПаиСафе.
Добро је ставити до знања да постоји неколико сигурносних правила која се могу применити како би се избегло да постанете жртва преваре:
- Уверите се да је уређај који користите за куповину на мрежи правилно конфигурисан и да је Интернет веза сигурна;
- коришћење картице је сигуран начин плаћања за куповину на мрежи, под условом да посвећујете исту пажњу као и за остале куповине;
Постоје једноставни знакови упозорења који вам могу помоћи да препознате превару:
- Ако сте жртва мрежне преваре, пријавите то полицији;
- Ако сте производ купили кредитном или дебитном картицом, пријавите га и својој банци;
- редовно проверавајте своје услуге банкарства на мрежи;
- Одмах обавестите своју банку ако видите уплате или исплате која нисте сами извршили.
Да бисте сазнали више о сигурној куповини на мрежи, посетите наменску страницу - Е-трговина: Савети и савети како бисте избегли да постанете жртва преваре.
https://www.europol.europa.eu/activities-services/public-awareness-and-prevention-guides/e-commerce-tips-and-advice-to-avoid-becoming-fraud-victim
е-трговина 2018 је операција створена у оквиру ЕМПАЦТ превара са платним картицама (ПЦФ) коју води Аустрија. Ова операција представља практични наставак рада Радне групе за е-трговину, мреже јавно-приватног партнерства основане 2014. године са кључним заинтересованим странама, укључујући Мерцхант Риск Цоунцил (МРЦ), мрежу од 490 трговаца широм света.
Европска унија је 2010. године успоставила четворогодишњи циклус политика како би осигурала већи континуитет у борби против озбиљних облика међународног и организованог криминала. 2017. године, Савет ЕУ је одлучио да настави циклус политика ЕУ за период 2018-2021. Циљ му је адресирање најозбиљнијих претњи које организовани и међународни криминал представљају ЕУ. То се постиже побољшањем и јачањем сарадње између релевантних служби држава чланица ЕУ, институција и агенција, као и земаља и организација које нису чланице ЕУ, према потреби, укључујући приватни сектор. Превара са платним картицама један је од приоритета циклуса политика.