Inisiatif inpormasi anu ngiringan kabutuhan panyalindungan sareng kaamanan anu langkung ageung pikeun kapentingan warga. ABI ngamajukeun inisiatif anu nyiptakeun kasadaran pikeun nginget aturan utama pikeun nganggo tunai, cék sareng buku paner bearer anu aya di Kaputusan Négislatif n. 231 tina 2007 anu ngatur panerapan pikeun nyegah fénoména laundering duit anu dingaranan tina kagiatan kriminal sareng pembiayaan téroris diropéa ku Kaputusan Peta NU 90. Ieu di hudang naon anu geus dipigawé dina kasempetan parobahan anu diwanohkeun dina waktos ti Kaputusan Peta N. 2017 tina 231 dina non-transferability of cék.
The 10 hal anu apal sareng awas kanggo:
1. alih diantara pihak swasta dilarang, upami henteu nganggo pihak otorisasi (contona bank), kas sarta jaminan bearer (contona cék tanpa indikasi anu warisna) pikeun jumlah sakabéh anu sarua atawa leuwih ti 3.000 euro;
2. cek bank, kasir atanapi pos pikeun jumlah anu sami atanapi langkung ageung ti € 1.000 kedah ditanggung - salian ti tanggal sareng tempat dikaluarkeun, jumlah sareng tandatangan - indikasi ahli waris sareng klausa "henteu tiasa ditransfer". Janten kedah ati-ati upami anjeun nganggo formulir cek anu parantos anjeun kumpulkeun ti bank salami lami sareng tingali naha cek éta nyatakeun "henteu tiasa ditransfer". Upami kecap-kecapna teu aya dina cek, émut kanggo nambalanana kanggo jumlah anu sami atanapi langkung ti 1.000 euro;
3. bank, di lampu tina dibekelan hukum, otomatis nganteurkeun cék ka konsumén sareng péstan anu tos dicitak ku non-transferability;
4. jalma anu rék nganggo cék haratis, pikeun jumlah kurang ti 1.000 euro, tiasa ngalakukeunana ku ngalebetkeun pamundut ditulis ka bank;
5. keur unggal dipariksa dileupaskeun atanapi dikaluarkeun dina bentuk gratis, nyaéta tanpa kecap-kecap "non transferable", anu dibayar tina tugas cap cap euro 1,50 yén bank mayar ka Nagara ieu disayogikeun ku hukum pikeun ngalamar;
6. ista dilarang pikeun muka rekening atanapi tabungan buku anonim atanapi nganggo lulugu samaran sareng anu dipaké ogé dilarang sanajan dibuka dina nagara deungeun; titipan kasipanan bank, bank sareng pos tiasa dilebetkeun ngan dina bentuk didaptarkeun, contona dina ngaran hiji atawa anu langkung ti hiji jalma;
7. pikeun anu masih gaduh buku aksés bearer, aya jandela waktos pikeun panebusanana, kadaluarsana dina 31 Désémber 2018, transferna masih dilarang;
8. dina acara pelanggaran tina bangbarung tunai sareng dipariksa (kayaning gagalna tandana klausa "Non-transferable") hukuman beda-beda ti 3.000 nepi ka 50.000 euro;
9. pikeun mindahkeun dina buku panerta bearer anu hukuman tiasa rupa-rupa ti 250 kana 500 euro. Hukuman anu sami sanésna upami sanggup pikeun nyambut tina panén buku bearer aya dina istilah 31 December 2018;
10. pikeun pamakéan éta, dina bentuk naon wae, rekening atanapi passbooks anonim atanapi nganggo lulugu samaran hukuman na aya dina persentase sareng beda tina 10 kana 40% tina baki.
