En ”kompass” för att hjälpa spararna att orientera sig i det nya sammanhanget när det gäller investeringstjänster: detta är målet för den informationskampanj som ABI främjar med tanke på de nyheter som kommer i början av nästa år. Den 3 januari 2018 träder Mifid2-direktivet i kraft i Europeiska unionen, en utveckling av den tidigare förordningen om investeringstjänster och den nya Priips-förordningen, som definierar nya regler för uppförande av investeringstjänster och introducerar det nya förenklade dokumentet med viktig information om finansiella produkter.
Informationskampanjen, som Abi främjar i samarbete med Bancaria Editrice, syftar till att lyfta fram de viktigaste innovationerna för sparare och investerare, allt för att öka kundmedvetenheten om sina val. Två kommunikationsverktyg utformade och tillgängliga för banker: en pappersguide och en digital infographic.
Guiden illustrerar, med ett informativt lutande och enkelt språk, en översikt över de viktigaste innovationerna som härrör från de nya reglerna, med särskild hänvisning till det större skydd som erbjuds investeraren, tillräckligheten för de finansierade produkterna som erbjuds privatkunder, konsulternas roll, tydligheten i dokumentation - kostnader inkluderade - jämförbarheten mellan verktyg och tillsynsmyndigheternas nya befogenheter.
De sex tematiska områdena som guiden delas in innehåller användbar information och råd, med utgångspunkt från behovet av att fylla i profileringsfrågeformuläret korrekt - ett viktigt steg för att banken ska kunna skydda spararen. Samtidigt rapporteras några betydande nyanlända, till exempel införandet av en ”etikett” som fastställer överensstämmelse mellan de finansiella produkter som erbjuds och innehas och kundens riskprofil. När det gäller kostnader framhävs den ytterligare information som konsumenterna kommer att ha till sitt förfogande, till exempel en indikation på förekomsten av kostnader och provisioner på investeringsavkastningen. Det finns också utrymme för ”Kid”, det nya dokumentet med viktig information om finansiella produkter som hjälper investerare att bättre förstå och jämföra olika instrument, identifierade enligt de grundläggande egenskaperna hos var och en. Slutligen är ett avsnitt i guiden tillägnad rollen som konsulttjänst, som kort beskriver arbetsuppgifterna för yrkesverksamma till investerarnas tjänst, vilket klargör begränsningarna för oberoende konsulter.
Den digitala infografiska, utformad för att användas i sociala kommunikationskampanjer eller att vara värd för bankernas webbplatser, förmedlar samma innehåll i den tryckta handboken som granskats och organiseras enligt en annan grafisk presentation. Den kan ses på länken https://www.abiservizi.it/Content/Abi/cms_attachments/00/02/297_MIFID%20Infografica.pdf