En ad hoc webbbaserad guide och info-grafik är verktygen för den informationskampanj som AIB utvecklar för att ge praktiska råd till kunderna och att komma ihåg de viktigaste reglerna för kontroll, bärarböcker och kontanter.

Den utvecklar informationskampanjen vidare "Hur man använder kontanter, checkar, konton och sparkonton eller insättningar" främjas av ABI att medvetandegöra kunderna en medveten och effektiv användning av betalningsinstrument och säkerställa snabb och tydlig information genom en serie praktiska och användbara råd. Kampanjen består nu av två nya instrument, en guide och en info-grafik för webben som genom praktiska råd och ett språk som är tillgängligt för alla, visa vad är de små, men nödvändiga försiktighetsåtgärder för att undvika obehagliga konsekvenser. Initiativet syftar till att illustrera och återkalla huvudreglerna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism, för att i detalj redogöra för vad som förändras och hur man anpassar sig.

10-sakerna att veta och att se upp för att inte vara fel:

1. Överföringen mellan privatpersoner är förbjuden, utan användning av auktoriserade parter (t.ex. banker), kontanter och bärare värdepapper (till exempel kontroller utan uppgift om stödmottagaren) för ett belopp som är lika med eller större än 3.000 euro.
2. bank-, kassa- eller postcheckar för ett belopp som är lika med eller mer än 1.000 1.000 euro måste - förutom datum och plats för utfärdande, belopp och underskrift - innehålla uppgiften om stödmottagaren och "icke-överförbar" klausul. Så var försiktig om du använder ett checkformulär som du har samlat in från banken under lång tid och se om det står "icke-överförbart" på checken. Om formuleringen inte finns på checken, kom ihåg att anbringa den för belopp som är lika med eller större än XNUMX euro.
3. Bankerna, i ljuset av bestämmelserna i lagen, levererar automatiskt kontroller till kunder med den förtryckta formuleringen av icke överförbarhet.
4. skriftlig begäran till din bank
5. För varje check utfärdad eller utfärdad i fri form, det vill säga utan ordet "oöverförbar", kräver lagen att betalaren betalar en stämpelskatt på 1,50 euro som banken betalar till staten.
6. Det är förbjudet att öppna konton eller besparingar konton anonymt eller med en fiktiv rubrik och det är också förbjudet att använda dem även om de är öppna i ett främmande land. Depå-, bank- och postväxlarna kan endast utfärdas i registrerad form, dvs. registrerad till en eller flera specifika personer.
7. för dem som fortfarande innehar passagerarböcker finns det ett tidsfönster för deras inlösen, som löper ut den 31 december 2018, deras överföring är fortfarande förbjudet.
8. Vid överträdelser av kassaflödes- och kontrollgränserna (t.ex. underlåtenhet att ange klausulen om icke-överlåtbar) varierar straffet från 3.000 till 50.000 euro;
9. För överföring av broschyrer till bäraren kan straffet variera från 250 till 500 euro. Samma sanktion gäller vid icke-släckning av befintliga bärarpassböcker före slutet av 31 2018 December;
10. för användning i någon form av anonyma konton eller häften eller med en fiktiv rubrik, är böterna i procent och varierar från 10 till 40% av saldot.

Kontroller: Inkommande ABI vademecum för kunder