Att satsa på hållbarhet och därmed bidra till en allt mer respektfull utveckling av de människor och platser vi bor. Baserat på de nya bestämmelserna som har integrerat MiFID 2, det vill säga lagstiftningen som styr de investeringstjänster som erbjuds av mellanhänder, inklusive banker, är det möjligt för kunderna att ange sina "hållbarhetspreferenser" och därför, om och i vilken utsträckning de har hållbarhet investeringsmål, utöver finansiella. På detta sätt kan konsulter formulera förslag och hjälpa till att planera investeringar som också tar hänsyn till eventuella indikationer som är uppmärksamma på hållbar utveckling av miljön, social balans och företagsledning. Och det blir lättare för kunderna att välja att rikta sitt sparande mot hållbara aktiviteter. Den nya infografiken från den italienska bankföreningen (ABI) är tillägnad MiFID 2-profileringsfrågeformuläret integrerat med "hållbarhetspreferenser", skapat i samarbete med banker och konsumentorganisationer som deltar i Simple Transparency-projektet.
Initiativet som bland annat tillhandahåller informationsspridning och utbildningsverktyg om ämnen av intresse för kunderna, för att underlätta användandet av bank- och finansiell information, är därmed berikat med ett nytt verktyg för att stödja medborgarna. Infografiken har utvecklats i syfte att hjälpa kunder att förstå denna viktiga möjlighet som har som mål att förstå om kunden är intresserad av denna typ av investeringar och samla in ytterligare information, för att främja finansiella tjänster med sikte på hållbarhet, och över tid att öka medborgarnas kunskap och kultur kring investeringar med hållbarhetsegenskaper.
Infografiken är i digitalt format och är tillgänglig online på Abis webbplats på den dedikerade sidan (detta är länken). För sin bredare spridning är detta nya informations- och utbildningsverktyg riktat till kunder tillgängligt för banker och konsumentföreningar som har samarbetat i initiativet (ACU, Adiconsum, Adoc, Altroconsumo, Assoutenti, Casa del Consumatore, Centro Tutela Consumatori Users, Cittadinanzattiva, Codacons , Confconsumatori, Federconsumatori, Lega Consumatori, Movimento Consumatori, Movimento Difesa del Cittadino, U.Di.Con, UNC).
Här sammanfattas huvudinnehållet i infografiken:
Vad är MiFID2-profileringsfrågeformuläret och vad är det till för?
Detta är en uppsättning frågor som banken måste ställa till kunden - som krävs av MIFID 2-direktivet - för att lära sig om hans finansiella expertis och erfarenhet, hans investeringsmål och hans finansiella situation: all information som behövs för att identifiera instrumenten finansierar bäst anpassad till kundens behov.
Vad har förändrats i profileringsenkäten?
Frågeformuläret integrerades med en rad frågor om kundens eventuella preferenser för investeringar i aktiviteter med fokus på hållbar utveckling, för att också förstå i vilken utsträckning han avser att göra dessa investeringar.
Vilka aspekter rör hållbarhetspreferenser?
Hållbarhetspreferenser handlar om kundens intresse av att kombinera finansiella mål (såsom till exempel skydd av investerat kapital, sökandet efter en högre eller lägre avkastning, varaktigheten på deras investeringar) med investeringsmål kopplade till miljöns hållbarhet, sociala balanser och god praxis inom företagsstyrning.
När kommer de nya frågorna om hållbarhetspreferenser att ställas till kunden?
Kunder som har vänt sig till en bank för första gången för att göra investeringar från och med den 2 augusti 2022 har redan hittat de nya frågorna om hållbarhetspreferenser i frågeformuläret. De som haft investeringar på gång hos sin bank från och med den 2 augusti 2022 kan svara på de nya frågorna enligt de tidsfrister som den enskilda banken definierar eller ännu tidigare när de så önskar.
Är det lätt att svara på de nya frågorna i frågeformuläret?
Bankerna strävar hela tiden efter att förenkla frågor om kundernas hållbarhetspreferenser och göra dem allt mer begripliga. Bankpersonal finns i alla fall alltid tillgänglig för att ge eventuella förtydliganden.