Çekler: Abi, "devredilemez" hükmünü unutma

Tüm vatandaşların yararına daha fazla koruma ve güvenlik ihtiyacını birleştiren bir bilgilendirme girişimi. ABI, 231 Sayılı Kanun Hükmünde Kararnamede yer alan nakit, çek ve hamiline yazılı hesap cüzdanlarının kullanımına ilişkin ana kuralların hatırlanmasına yönelik bir farkındalık girişimini desteklemektedir. Suç faaliyetlerinden kaynaklanan kara para aklama ve terörün finansmanı olgularının önlenmesine ilişkin mevzuatı düzenleyen 2007 tarihli 90 sayılı Kanun, 2017 tarihli 231 sayılı Kanun Hükmünde Kararname ile güncellenmiştir. Kanun Hükmünde Kararname ile zaman Çeklerin devredilemezliğine ilişkin 2007 tarihli XNUMX sayılı Kanun.

Bilmeniz ve dikkat etmeniz gereken 10 şey:

1.       yetkili taraflar (bankalar gibi), nakit ve hamiline yazılı menkul kıymetler (örneğin yararlanıcıyı göstermeyen çekler) kullanmadan 3.000 euro'ya eşit veya daha fazla bir miktar için özel kişiler arasındaki transfer yasaktır;

2.       1.000 € 'ya eşit veya daha fazla tutarda banka, kasiyer veya posta çeklerinde - düzenlenme tarihi ve yerine, miktar ve imzaya ek olarak - lehtarın göstergesi ve "devredilemez" klozu yer almalıdır. Bu nedenle, bankadan uzun süredir tahsil ettiğiniz bir çek formunu kullanıyorsanız dikkatli olun ve çekin "devredilemez" olarak işaretlenmiş olup olmadığına bakın. Çekin üzerinde ifade yoksa, 1.000 Euro ya da daha fazla tutarlar için bunu yapıştırmayı unutmayın;

3.       bankalar, kanun hükümleri ışığında, devredilemezliği önceden basılmış ifadeyle müşterilere otomatik olarak teslim eder;

4.       1.000 Euro'nun altındaki tutarlarda çekleri serbest kullanmak isteyenler, bankalarına yazılı talepte bulunarak bunu yapabilirler;

5.       serbest olmayan bir biçimde, yani "devredilemez" kelimesi olmaksızın, kanun, başvuranın, bankanın Devlete ödediği 1,50 euroluk bir damga vergisi ödemesini gerektirir;

6.       hesapları veya tasarruf hesaplarını anonim olarak veya hayali bir başlıkla açmak yasaktır ve yabancı bir ülkede bulunsalar dahi bunları kullanmak yasaktır; mevduat, banka ve posta pasaportları sadece kayıtlı formda verilebilir, yani bir veya daha fazla kişiye kayıtlı;

7.       Halen hamiline hesap cüzdanı bulunduranlar için, 31 Aralık 2018'de sona erecek olan bir yok olma süresi vardır, ancak bunların transferi yasaktır;

8.       nakit ve çek eşiğini ihlal etme durumunda ("Devredilemez" maddeyi göstermemek gibi) ceza 3.000'dan 50.000 euro'ya değişir;

9.       kitapçıkların taşıyıcıya taşınması için ceza 250 ila 500 euro arasında değişebilir. Aynı yaptırım, 31 2018 Aralık ayının sonuna kadar mevcut taşıyıcı defterlerin sönmemesi halinde geçerlidir;

10   herhangi bir biçimde, isimsiz hesapların veya kitapçıkların veya hayali bir başlığın kullanılması için ceza yüzde cinsindendir ve bakiyenin 10 ila 40 arasında değişir.

Çekler: Abi, "devredilemez" hükmünü unutma